تدشّن Savvy Wealth منصة Savvy Intelligence لتعزيز تطور المشورة القائمة على الذكاء الاصطناعي بقيادة بشرية

Savvy Wealth, مستشار استثماري مسجل (RIA) قائم على الذكاء الاصطناعي بطبيعته للمستشارين الماليين المستقلين، كشف النقاب عن Savvy Intelligence، منتج ذكاء اصطناعي وكيلي جديد ضمن منصة Savvy المتكاملة رأسياً. يمنح Savvy Intelligence المستشارين رؤية شاملة ومحدَّثة باستمرار لجميع بيانات العملاء، بما فيها الاستثمارات والخطط المالية والمعلومات الضريبية، ضمن بيئة موحدة قائمة على الذكاء الاصطناعي، مما يمثل الفصل التالي في إعادة Savvy ابتكار المشورة المالية المتمحورة حول الإنسان.

اقرأ المزيد على Fintech : مقابلة Fintech العالمية مع Baran Ozkan، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ Flagright

يُعدّ Savvy Intelligence نظام سجلات على مستوى الأسرة، مما يلغي الحاجة إلى التسوية اليدوية أو التبديل بين الأنظمة، وبذلك يمنح المستشارين رؤية موحدة في الوقت الفعلي للحياة المالية لكل عميل. في حين تعتمد مستشاريات الاستثمار المسجلة التقليدية على حزم تقنية منفصلة، فقد بُني Savvy منذ اليوم الأول بوصفه حلاً متكاملاً قائماً على الذكاء الاصطناعي بطبيعته، يُمكّن ما يقرب من 135 مستشاراً من السياق والوضوح والرافعة اللازمة لتقديم مشورة مخصصة حقاً على نطاق واسع. يعزز Savvy Intelligence هذا الالتزام بجعل الأمر أسهل من أي وقت مضى للمستشارين في إيجاد بيانات العملاء ذات المغزى والتصرف بناءً عليها، وكل ذلك في مكان واحد.

"لن يُحدَّد الجيل القادم من المشورة المالية بالشركات التي تملك أكبر ميزانيات الذكاء الاصطناعي؛ بل سيفوز به المستشارون الذين يمتلكون البيانات التي توفر السياق الذي يشغّل ذكاءهم الاصطناعي، محوّلةً الرؤى إلى نتائج قابلة للتنفيذ وفي الوقت الفعلي للعملاء،" قال Ritik Malhotra، المؤسس والرئيس التنفيذي لـ Savvy Wealth.

يعمل Savvy Intelligence بوصفه البيئة التشغيلية المركزية لوكلاء الذكاء الاصطناعي في Savvy، وكلهم يستفيدون من طبقة البيانات المتكاملة ذاتها لمضاعفة قيمة المنصة. أول وكيل له، وكيل التخطيط المالي، يمنح المستشارين رؤية على مستوى الأسرة توفر سياق الحياة المالية للعملاء. يُنمذج سيناريوهات تغيير الحياة في الوقت الفعلي، ويُبرز المقايضات وينتج مخرجات قابلة للتدقيق وجاهزة للعملاء في غضون دقائق. يمكن للمستشارين تشغيل آلاف من سيناريوهات "ماذا لو"—مستمدةً تلقائياً من المحافظ الاستثمارية وبيانات الضرائب وافتراضات التخطيط—مع عرض النتائج على لوحة تفاعلية مباشرة، مما يخلق خططاً مالية مرنة ومخصصة تتكيف باستمرار مع تغيّر أحداث الحياة.

"آمن Savvy دائماً بأهمية وضع الإنسان في مركز العلاقة بين المستشار والعميل، وبينما نبني تقنيات ووكلاء جدداً، نركز على تعزيز التزامنا بتحرير المستشارين ليكونوا أكثر حضوراً للأفراد والعائلات التي يخدمونها،" أضاف Malhotra. "بدلاً من استبدال المستشارين، ستُمكّن تقنية الذكاء الاصطناعي كـ Savvy Intelligence المستشارين من التطور ليصبحوا 'موجّهين' أو 'محررين'، متجاوزين ما هو ممكن مع التقنيات القديمة للتعامل مع المهام التقنية عبر وكلاء الذكاء الاصطناعي المتخصصين—كالتخطيط المالي—بينما يقضون وقتاً أطول مع عملائهم وينمّون أعمالهم."

تتيح منصة Savvy للمستشارين الأفراد وفرق الاستشارة العمل برافعة مؤسسية، والتعامل مع مهام التحليل والمراقبة والإدارة لخدمة المزيد من العائلات دون التضحية بالجودة. تعتمد حلولها على المنصة المتكاملة لـ Savvy، بما فيها Savvy Wealth Investment Management وSavvy Tax وSavvy Financial Planning. من خلال توحيد وأتمتة الأعمال المكثفة بالبيانات عبر الضرائب والتخطيط والاستثمارات ضمن تجربة رقمية واحدة، يمكن للمستشارين تقديم خدمات شاملة على مستوى مكتب عائلي بنطاق واسع، مما يوسّع القدرات التي كانت محجوزة للعملاء من ذوي الثروات الصافية العالية جداً إلى شريحة أوسع بكثير من الأسر.

يختبر المستشارون الذين انتقلوا إلى Savvy تحولاً فورياً في كيفية قضاء وقتهم وخدمة عملائهم.

"وظّفني عملائي لمساعدتهم في اتخاذ قرارات مالية أفضل، لا لمشاهدتي وأنا أُسوّي البيانات،" قال Ed Wildermuth، المخطط المالي الأول والمدير المشارك لـ Mosaic Wealth Advisors، وهي شركة تتجاوز قيمتها 250 مليون دولار انضمت إلى Savvy من Commonwealth في نوفمبر. "يتولى Savvy Intelligence الأعمال التشغيلية حتى أتمكن من الحضور في كل محادثة مع العميل مستعداً وحاضراً ومركّزاً على ما يهمهم فعلاً."

جاء الإطلاق في لحظة زخم كبير للشركة. تدير Savvy الآن ما يقرب من 6 مليارات دولار من أصول العملاء—أي 5 أضعاف ما كانت تديره قبل عام. مع إدخال Savvy Intelligence ووكيل التخطيط المالي، أرست الشركة خارطة طريق لوكلاء الذكاء الاصطناعي الإضافيين، بما فيها وكيل الضرائب للاستراتيجية الضريبية على مدار السنة، ومراقب العلاقات لتتبع تفاعل العملاء وتمكين الخدمة الاستباقية لهم، ووكيل إدارة الأصول للذكاء الفوري في المحفظة الاستثمارية وسير العمل المتقدم لتخطيط مكتب الأسرة والتخطيط متعدد الأجيال. ستُمكّن هذه القدرات مستشاريها من خدمة عملاء أكثر تعقيداً، وفرض رسوم قابلة للدفاع عنها، وبناء أعمال ذات قيمة سهمية حقيقية.

تُقدّر Savvy أن المستشارين يقضون نحو 70% من وقتهم في عمل لا يواجه العملاء مباشرةً—إدخال البيانات ومهام الامتثال والأوراق الإدارية للحفظ—وأن القضاء على هذا العبء يُغيّر اقتصاديات إدارة ممارسة الاستشارة. صُمّم Savvy Intelligence لاستيعاب هذا العمل، مانحاً المستشار الفرد الرافعة التشغيلية لفريق كامل. كما يشارك المستشارون الذين يتشاركون مع Savvy في العائد السهمي للمنصة، مما يُوائم نجاحهم مباشرةً مع نمو الشركة.

اطّلع على المزيد من رؤى Fintech : المدفوعات في الوقت الفعلي وإعادة تعريف السيولة العالمية

[لمشاركة رؤاكم معنا، يُرجى الكتابة إلى psen@itechseries.com ]