أعضاء مجلس الشيوخ يطرحون قانون SAFE Crypto لمكافحة عمليات الاحتيال في الكريبتو

قدم أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي جيري موران وإليسا سلوتكين مشروع قانون تعزيز الأطر المؤسسية لإنفاذ العملات المشفرة (قانون SAFE Crypto) لمعالجة المشكلة المتزايدة للاحتيال المتعلق بالتشفير. 

وفقًا لبيان صدر يوم الاثنين، يهدف مشروع القانون المتعلق بالعملات الرقمية الثنائي إلى إنشاء فرقة عمل فيدرالية تجمع بين وزارة الخزانة وهيئات إنفاذ القانون والمنظمين الماليين وخبراء القطاع الخاص للكشف عن الاحتيال في العملات المشفرة ومراقبته ومنعه. بموجب مشروع القانون الثنائي، ستكون الأهداف الأساسية لفرقة العمل هي فحص الاتجاهات الحالية في عمليات احتيال الأصول الرقمية وتحديد الأساليب العملية لمنعها.

بالإضافة إلى ذلك، تُكلف فرقة العمل بزيادة الوعي العام بعمليات احتيال البيتكوين النموذجية وتزويد جهات إنفاذ القانون المحلية بأدوات تحقيق محسّنة.

بموجب مشروع القانون الثنائي، ستُكلف فرقة العمل بالتحقيق في الأنماط في مجموعة متنوعة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل أنشطة غسيل الأموال ومخططات بونزي وعمليات سحب البساط ومبيعات الرموز الاحتيالية وعمليات احتيال الاستمالة المالية.

علق محامي العملات المشفرة غابرييل شابيرو قائلاً إن قانون SAFE Crypto قد يسد ثغرة في الإنفاذ. يعتقد شابيرو أن مشروع القانون سيكون مفيدًا، مشيرًا إلى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ولجنة تداول السلع الآجلة ليستا مهتمتين بشكل خاص بقضايا مثل التصيد الاحتيالي والهجمات الإلكترونية ومخططات بونزي صغيرة النطاق.

قانون SAFE Crypto يعزز التنسيق الفيدرالي لمكافحة الاحتيال

أشار جيري موران وإليسا سلوتكين إلى أن قانون SAFE Crypto يتطلب من فرقة العمل تقديم تحديث أولي إلى لجان البنوك والزراعة في مجلس الشيوخ، وكذلك لجان الخدمات المالية والزراعة في مجلس النواب، في غضون عام واحد من إنشائها. يجب على فرقة العمل أيضًا تقديم تقارير متابعة إلى تلك اللجان على أساس سنوي.

ذكر السيناتور موران أن قانون SAFE Crypto سيساعد في مكافحة التهديدات وضمان حماية أفضل لجميع الأمريكيين من عمليات احتيال البيتكوين مع زيادة استخدام العملات المشفرة على نطاق أوسع.

صرح آري ريدبورد، نائب الرئيس ورئيس السياسات العالمي في TRM Labs، أن فريقه تتبع مليارات الدولارات من الاحتيال والخداع في جميع أنحاء النظام البيئي للعملات المشفرة على مدى العامين الماضيين. وشدد على أن المقاطعة في الوقت الفعلي ضرورية لمعالجة مشكلة الاحتيال في التشفير. 

وفقًا لريدبورد، يمكّن القانون الشراكات بين القطاعين العام والخاص من استخدام ذكاء البلوكشين لمراقبة الشبكات غير المشروعة وتعطيلها وتفكيكها أثناء عملها. وأشار إلى أن الجمع بين الأعمال وإنفاذ القانون يمكن أن يقلل بشكل كبير من قدرة المجرمين على استخدام التقنيات التحويلية لأغراض خبيثة.

زيادة عمليات احتيال الاستثمار في التشفير، واستهداف كبار المستثمرين

قدم عضوا مجلس الشيوخ الأمريكي قانون SAFE Crypto في وقت يقع فيه المزيد من الأمريكيين ضحايا لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مع كون كبار المستثمرين معرضين بشكل خاص.

في 24 أبريل، أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بأن الأمريكيين خسروا أكثر من 9.3 مليار دولار في عام 2024 نتيجة لمخططات الاستثمار في العملات المشفرة. كشف تقرير مركز شكاوى الجرائم عبر الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن خسارة 9.3 مليار دولار تمثل زيادة بنسبة 66٪ عن العام السابق، والذي كان به خسارة 5.3 مليون دولار.

قال مكتب التحقيقات الفيدرالي إن العديد من عمليات احتيال التشفير لا تعتمد على اختراق شبكات العملات المشفرة. بدلاً من ذلك، يضللون الناس لإعطائهم أموالهم باستخدام تقنيات مثل الهندسة الاجتماعية والتظاهر بأنهم شخص آخر وبناء الثقة تدريجيًا بمرور الوقت.

أكد تقرير الوكالة أن الاحتيال الاستثماري، مثل ذبح الخنازير، هو أكبر فئة من احتيال العملات المشفرة.

كشف تقرير جرائم التشفير لعام 2025 الصادر عن Chainalysis أن حجم العملات المشفرة غير المشروع وصل إلى 51.3 مليار دولار في عام 2024 حيث أصبح النشاط الإجرامي على السلسلة أكثر تنوعًا، مما يؤكد الأهمية المتزايدة للبيتكوين في العمليات الإجرامية. قال التقرير إن الخدمات المركزية كانت "الأكثر استهدافًا" في الربعين الثاني والثالث من العام الماضي. لاحظت Chainalysis أيضًا أن خدمات DeFi شكلت غالبية الأموال المسروقة.

احصل على ما يصل إلى 30,050 دولار في مكافآت التداول عند انضمامك إلى Bybit اليوم