الاستخدام غير المشروع للعملة المستقرة أصبح الآن في أعلى مستوياته بعد الاعتماد السائد لفئة الأصول هذه من قبل منظمات متعددة. في العام الماضي، تم تسهيل أكثر من 141 مليار دولار من المدفوعات غير القانونية من خلال العملات المستقرة، بينما استخدمت أقلية أدوات مالية أخرى.
الشبكات الخاضعة للعقوبات تعتمد على العملات المستقرة
وفقًا لـ TRM Labs، يتصدر التهرب من العقوبات قائمة الاستخدام غير المشروع للعملة المستقرة على مر السنين. تم إسناد حوالي 86% من التدفقات إلى هذه الفئة في عام 2025. ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى طبيعة الأصول وتوازنها، على عكس الأصول المشفرة الأخرى مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH).
تظهر البيانات المزيد من المعاملات المرتبطة برمز A7A5، وهي عملة مستقرة مربوطة بالروبل، حيث تتحرك روسيا لتجنب العقوبات. المحافظ، بما في ذلك البورصات الروسية مثل Garantax، في هذا المجال، تم تحديدها من قبل OFAC. تكشف الأبحاث المعمقة أنه داخل الشبكات، تعمل A7A5 وUSDT كسكك تسوية داخلية للتوفيق بين أنشطة متعددة.
بشكل أساسي، أدى التحول من العمليات المعزولة إلى دفع شعبيتها في المعاملات عبر الحدود. كانت المدفوعات المرنة حجة رئيسية لاعتماد العملة المستقرة عبر الأسواق. في العام الماضي، طرحت العديد من المؤسسات مدفوعات العملة المستقرة حيث تضاعف الاعتماد ثلاث مرات.
على الرغم من أن معظم الإصلاحات الكبرى تم تعزيزها من خلال الشبكات القانونية والمنظمة، استفادت العمليات غير المشروعة للتهرب من التدقيق. لتجنب القيود المصرفية، أصبحت العملات المستقرة خيارًا مفضلاً. في الوقت نفسه، نشر الجهات السيئة أيضًا العملات المستقرة في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت وأنشطة أخرى.
وفقًا للتقرير، تم تسهيل تمويل السلع غير المشروعة والاتجار بالبشر بالكامل تقريبًا من خلال العملات المستقرة. في هذه الأثناء، تضمن أكثر من 75% من عمليات الاحتيال/الاحتيال الاستثماري العملات المستقرة. بالنسبة لاختراقات وتصريفات الكريبتو، يتم تفضيل الأصول الرقمية الأخرى قبل استخدام العملات المستقرة في نهاية عملية غسل الأموال.
"النتيجة التي تفيد بأن الخدمات المالية غير المشروعة تعتمد على العملات المستقرة تتماشى مع أبحاث TRM السابقة حول خدمات الضمان، والتي تعطي أيضًا الأولوية بشكل كبير للعملات المستقرة في المعاملات. توسع النشاط المرتبط بهذه الكيانات بسرعة من 2022 حتى منتصف 2025، حيث ارتفع من أقل بكثير من مليار دولار أمريكي لكل ربع سنة إلى ذروة أعلى من 17 مليار دولار أمريكي، قبل انخفاض حاد في أواخر عام 2025،" كتب TRM.
على الرغم من استخدام العملة المستقرة في الأنشطة غير المشروعة، إلا أنها تظل جزءًا لا يتجزأ من نظام الكريبتو البيئي والسوق المالي الأوسع. نظرًا لأهمية البنية التحتية المالية، أصدرت الحكومات العديد من اللوائح في ظل تدقيق متزايد.
في العام الماضي، أصبح تكامل العملات المستقرة والتمويل التقليدي أكثر وضوحًا. استكشفت شركات مثل Walmart وAmazon الخيارات بينما حصل USDC من Circle وأصول أخرى على موافقات جديدة. الحجة الرئيسية لهذه الأصول هي الجسر الذي تقدمه للمناطق المصرفية.
المصدر: https://zycrypto.com/stablecoins-become-go-to-rail-for-141-billion-in-illicit-crypto-flows/
