أكثر من 35,000 شركة اختارت GoCardless لمدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة

لماذا هذا مهم: تُعد أرقام الإقبال الجماعي التي أصدرتها GoCardless نقطة تحقق حاسمة لحركة الخدمات المصرفية المفتوحة بأكملها في المملكة المتحدة، مما يشير إلى انتقال التكنولوجيا من مفهوم جديد إلى بنية دفع ناضجة تجاريًا. كان التحدي الأساسي الذي يواجه اعتماد الدفع من حساب إلى حساب (A2A) دائمًا هو سهولة الوصول والموثوقية، خاصة بالنسبة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. من خلال تبسيط عملية الإقبال ودمج ميزات الموثوقية مثل "التوجيه الذكي" - الذي يضمن إتمام الدفع حتى لو لم يكن A2A متاحًا - تزيل المنصة بشكل فعال حاجز المخاطر للشركات. يؤكد هذا الإنجاز أن بديلاً قابلاً للتطبيق وعالي الأداء لشبكات البطاقات القديمة موجود الآن، مما يوفر للتجار وفورات كبيرة في التكاليف وأوقات تسوية أسرع، وبالتالي تسريع تحول الاقتصاد الأوسع نحو المدفوعات الفورية كطريقة افتراضية للتجارة الرقمية.

أعلنت شركة الدفع المصرفي GoCardless اليوم أن أكثر من واحد من كل ثلاثة عملاء قد استخدموا مدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة من خلال منصتها، مما يدفع نمو "الدفع عبر البنك" عبر الاقتصاد البريطاني. 

يؤكد العدد المذهل لعملاء الخدمات المصرفية المفتوحة - 37,323 منذ إطلاق أول منتج للخدمات المصرفية المفتوحة، Instant Bank Pay، في عام 2021 - كيف جعلت GoCardless الوصول إلى التكنولوجيا الجديدة ديمقراطيًا. بينما غالبًا ما يتطلب المنافسون دورات مبيعات طويلة وعمليات تكامل معقدة لاستخدام الخدمات المصرفية المفتوحة، مكنت GoCardless الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم من الاستفادة من فوائدها على الفور من خلال التسجيل عبر موقع GoCardless واستخدام لوحة التحكم، دون الحاجة إلى خبرة تقنية.

تتمتع الشركة المالية التقنية بسجل حافل بنفس القدر مع عملاء المؤسسات. يضع قادة الصناعة بما في ذلك JustGiving وCapital on Tap ثقتهم أيضًا في حلول الخدمات المصرفية المفتوحة من GoCardless، مما يثبت قدرتها على التعامل بسهولة مع المعاملات الكبيرة الحجم والحاسمة للمهام.

مع تزايد انتشار مدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة، طورت GoCardless حلاً عالي الأداء يجعل الاعتماد قابلاً للتطبيق وفعالاً للغاية اليوم. تشمل الميزات الرئيسية:

• تغطية كاملة للدافع من اليوم الأول من خلال "التوجيه الذكي" الذي ينقل الدافعين تلقائيًا إلى الخصم المباشر إذا لم تكن الخدمات المصرفية المفتوحة متاحة.

• ميزة "تخمين البنك": شهدت منصة GoCardless 70٪ من الدافعين في المملكة المتحدة على مدار الـ 15 عامًا الماضية. يتم الاستفادة من هذه البيانات للملء التلقائي لتفاصيل الدفع وإنشاء تجربة دفع أكثر سلاسة.

• وقت تشغيل بنسبة 99.5٪، مما يضمن خدمة موثوقة - وهو عامل حاسم للمتبنين الأوائل ومصدر قلق شائع عبر الصناعة.

من خلال توفير حلول "الدفع عبر البنك" التي يمكن الوصول إليها على نطاق واسع، تقدم GoCardless للشركات بديلاً حقيقيًا لمدفوعات البطاقات، مما يقلل في النهاية من الرسوم ويتيح معاملات أكثر أمانًا وسلاسة.

قال شون بوكين، كبير مسؤولي المنتجات في GoCardless: "نحن فخورون للغاية بأن أكثر من 35,000 شركة قد وضعت ثقتها في GoCardless للخدمات المصرفية المفتوحة. هذا العدد هو شهادة على مجموعة الشركات التي مكناها، وتفانينا في تنمية "الدفع عبر البنك" بحيث يكون لدى التجار خيار حقيقي عندما يتعلق الأمر بكيفية الدفع لهم. مع استمرار نضج الخدمات المصرفية المفتوحة، يجمع منتجنا بين سهولة الوصول والحجم والموثوقية بحيث يشعر المتبنون الأوائل بالثقة في حل يعمل اليوم، مع الاستعداد للمستقبل."

ما هي الخدمات المصرفية المفتوحة؟

تصف الخدمات المصرفية المفتوحة عملية قيام البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بفتح البيانات لمقدمي الخدمات المنظمين للوصول إليها واستخدامها ومشاركتها، بطريقة آمنة ومأمونة - وفقط بموافقة العميل. 

تعمل مدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة بهذا المفهوم. مبنية على تقنية واجهة برمجة تطبيقات جديدة حديثة، فهي تستبدل التحويلات المصرفية اليدوية المعقدة وشبكات البطاقات الباهظة الثمن باتصال مباشر من حساب إلى حساب. 

من خلال الجمع بين هذه التكنولوجيا الجديدة والطرق القائمة مثل الخصم المباشر، يمكن للشركات سد الفجوة بين الابتكار والموثوقية، واستخدام الخدمات المصرفية المفتوحة للدفع الفوري لمرة واحدة بينما تستفيد من طريقة موثوقة ومفضلة للدفع مقابل المعاملات المتكررة.

الفوائد الرئيسية

للشركات

• تكاليف مخفضة: يلغي رسوم الصرف المرتفعة المرتبطة بشبكات البطاقات؛ على سبيل المثال، توفر الشركات التي تستخدم Instant Bank Pay من GoCardless ما يصل إلى 48٪ مقارنة بتحصيل المدفوعات بالبطاقات.

• تأكيد فوري: يتم التصريح بالمدفوعات في الوقت الفعلي، مما يقلل من أيام المبيعات المعلقة (DSO) والحاجة إلى التسوية اليدوية.

• معدلات فشل أقل: تتجاوز التدفقات المباشرة من حساب إلى حساب مشكلات البطاقات الشائعة مثل تواريخ انتهاء الصلاحية أو البطاقات المسروقة.

للدافعين

• دفع بدون احتكاك: لا حاجة لكتابة أرقام البطاقات الطويلة؛ يتم التصريح بالمدفوعات بنقرة بسيطة عبر تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الحالي.

• أمان محسّن: يمكن فقط التصريح بالمعاملات من خلال منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للدافع، مما يعني أن تفاصيل الدفع الحساسة لا تُشارك أبدًا مع التاجر.

• وضوح أكبر: يكتسب الدافعون رؤية في الوقت الفعلي لنفقاتهم، حيث تغادر الأموال الحساب على الفور، على عكس تأخير "الدفع المعلق" للبطاقات التقليدية.

• الشفافية والتحكم: يظل العملاء صناع القرار الوحيدين بشأن بياناتهم ويمكنهم إلغاء الموافقة أو التصريح في أي وقت من خلال تطبيق الخدمات المصرفية الخاص بهم.

رأي FF NEWS: تغير هذه الخطوة بشكل لا لبس فيه المشهد التنافسي من خلال إثبات أن الدفع عبر البنك يمكن أن يتوسع بشكل موثوق وآمن لكل من الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبرى. النقطة الرئيسية هي الزواج الناجح لمدفوعات A2A مع آليات احتياطية قوية، مما يعالج مخاوف الموثوقية التاريخية. الخطوة الحيوية التالية للصناعة هي رؤية كيف سيتكامل هذا النموذج المبسط ويشجع على اعتماد المدفوعات المتكررة المتغيرة (VRP)، والتي تعد بإطلاق الإمكانات الكاملة للخدمات المصرفية المفتوحة بما يتجاوز المعاملات لمرة واحدة.

ظهر المنشور 35,000+ شركة اختارت GoCardless لمدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة لأول مرة على FF News | Fintech Finance.