ভারত $১০,০০০-এর বেশি ক্রিপ্টো লেনদেনে AML নজরদারি কঠোর করেছে

TLDR

• ভারত $10,000-এর বেশি ক্রিপ্টো OTC ট্রেড রিপোর্ট করার নির্দেশ দিয়েছে

• FIU ব্যক্তিগত ক্রিপ্টো লেনদেন ও সংস্থাগুলোর উপর AML তদারকি বাড়িয়েছে

  

• এক্সচেঞ্জগুলোকে জানুয়ারি ২০২৬ থেকে OTC লেনদেনের রেকর্ড সংরক্ষণ করতে হবে

• বড় ক্রিপ্টো চুক্তিতে প্রকৃত মালিকানা যাচাই কেন্দ্রীয় বিষয় হয়ে উঠছে

• নতুন নিয়মে ওয়ালেট, তহবিল ও লেনদেনের ধারার উপর নজরদারি বাড়ছে

The Economic Times-এর বরাত দিয়ে জানা গেছে, ভারত প্রধান ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলোকে $10,000-এর বেশি ওভার-দ্য-কাউন্টার লেনদেন রিপোর্ট করার নির্দেশ দিয়েছে। Financial Intelligence Unit মে মাসের শেষ দিকে অন্তত তিনটি বড় প্ল্যাটফর্মের সাথে বৈঠকের পর এই অনুরোধ জারি করেছে। ভারত এক্সচেঞ্জগুলোকে জানুয়ারি ২০২৬ থেকে সংশ্লিষ্ট রেকর্ড সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করতেও নির্দেশ দিয়েছে।

FIU ব্যক্তিগত উচ্চমূল্যের ট্রেডকে লক্ষ্য করছে

এই নির্দেশিকা পাবলিক এক্সচেঞ্জ অর্ডার বুকের বাইরে সম্পাদিত আলোচনার মাধ্যমে হওয়া ক্রিপ্টো চুক্তিগুলোকে অন্তর্ভুক্ত করে। এই ধরনের ট্রেড বড় ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত চ্যানেলের মাধ্যমে উল্লেখযোগ্য পরিমাণ স্থানান্তর করার সময় মূল্য বিঘ্নিত হওয়া কমাতে সাহায্য করে। তবে, ব্যক্তিগত কাঠামো পরিচয় যাচাই কঠিন করে তুলতে পারে এবং প্রকৃত অর্থায়নের উৎস সম্পর্কে দৃশ্যমানতা দুর্বল করতে পারে।

FIU চায় এক্সচেঞ্জগুলো যোগ্য লেনদেনের পেছনে থাকা পরিচালক, নিয়ন্ত্রক এবং চূড়ান্ত প্রকৃত মালিকদের শনাক্ত করুক। প্ল্যাটফর্মগুলোকে কর্পোরেট রেকর্ড, মালিকানার শৃঙ্খল, লেনদেনের উদ্দেশ্য এবং তহবিলের উৎস পর্যালোচনা করতে হবে। ভারত আশা করছে শক্তিশালী যাচাই প্রক্রিয়া মিথ্যা নথি, মুল অ্যাকাউন্ট এবং গোপন নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা উন্মোচন করবে।

OTC ক্লায়েন্টরা প্রায়ই ট্রেড সম্পন্ন করার পর ব্যক্তিগত ওয়ালেটে দ্রুত তুলে নেওয়ার অনুরোধ করে। একবার তহবিল এক্সচেঞ্জ ছেড়ে গেলে, প্ল্যাটফর্মের পরবর্তী চলাচলের উপর কম নিয়ন্ত্রণ থাকে। তাই, এক্সচেঞ্জগুলোকে সম্পদ মুক্ত করার আগে গন্তব্য ওয়ালেট, মালিকানার প্রমাণ এবং ট্রেড-পরবর্তী স্থানান্তর পরীক্ষা করতে হবে।

ভারত বিদ্যমান AML নিয়ন্ত্রণ বিস্তার করছে

ভারত ইতিমধ্যে ভার্চুয়াল ডিজিটাল অ্যাসেট সেবা প্রদানকারীদের তার অর্থ পাচার প্রতিরোধ কাঠামোর আওতায় রেখেছে। এই কাঠামো নিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মগুলোকে রেকর্ড সংরক্ষণ, সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট এবং FIU-IND বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে বাধ্য করে। সর্বশেষ পদক্ষেপটি এই দায়িত্বগুলো বড় ব্যক্তিগত ট্রেড এবং জটিল কর্পোরেট মালিকানা কাঠামো পর্যন্ত বিস্তার করে।

জানুয়ারিতে, ভারত নিবন্ধিত ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারীদের জন্য শক্তিশালী নো-ইওর-কাস্টমার যাচাই প্রক্রিয়া চালু করেছে। এই পদক্ষেপগুলোতে অনবোর্ডিংয়ের সময় লাইভ সেলফি, জিওলোকেশন যাচাই এবং ইন্টারনেট প্রোটোকল ট্র্যাকিং অন্তর্ভুক্ত ছিল। এক্সচেঞ্জগুলোকে অ্যাকাউন্টের ঝুঁকির ভিত্তিতে প্রতি ছয় বা বারো মাসে গ্রাহকের রেকর্ড আপডেট করতে হবে।

কর্তৃপক্ষ খাতজুড়ে সম্মতি নিশ্চিত করতে জরিমানা এবং নিবন্ধন নোটিশও ব্যবহার করেছে। Binance পূর্বে তার ভারতীয় কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত অর্থ পাচার বিরোধী ব্যর্থতার জন্য $2.25 মিলিয়ন জরিমানা দিয়েছে। ভারত প্রয়োজনীয় FIU নিবন্ধন সম্পন্ন না করে স্থানীয় ব্যবহারকারীদের সেবা প্রদানকারী অফশোর প্ল্যাটফর্মগুলোকেও সতর্ক করেছে।

OTC ডেস্কগুলো বৃহত্তর রেকর্ড দায়িত্বের মুখোমুখি

নির্দেশিকাটি OTC ডেস্কগুলোকে লেনদেন নিষ্পত্তির আগে ও পরে যাচাই শক্তিশালী করতে বাধ্য করে। এক্সচেঞ্জগুলোকে মালিকানার রেকর্ড, অর্থায়নের প্রমাণ, লেনদেনের কারণ এবং গন্তব্য ওয়ালেটের বিবরণ সংগ্রহ করতে হবে। গ্রাহকরা অসম্পূর্ণ নথি বা অস্পষ্ট মালিকানার তথ্য প্রদান করলে তারা ট্রেড বিলম্বিত করতে পারে।

বেসরকারি কোম্পানি, ট্রাস্ট এবং মধ্যস্থতাকারীরা প্রায়ই একটি লেনদেনের মধ্যে একাধিক আইনি স্তর ব্যবহার করে। ফলস্বরূপ, প্ল্যাটফর্মগুলো নিগমন কাগজপত্র, শেয়ারহোল্ডার রেকর্ড, বোর্ডের বিবরণ, কর নথি এবং সহায়ক চুক্তি চাইতে পারে। ভারত এই ব্যক্তিগত ক্রিপ্টো ট্রেডগুলোকে প্রতিষ্ঠিত আর্থিক প্রতিবেদন মানদণ্ডের কাছাকাছি আনতে চায়।

এই পদক্ষেপটি ক্রিপ্টোকারেন্সির মালিকানা, ট্রেডিং বা বৈধ OTC কার্যকলাপ নিষিদ্ধ করে না। বরং, এটি রিপোর্টিং দায়িত্ব বিস্তার করে এবং নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্ম দ্বারা পরিচালিত উচ্চমূল্যের লেনদেনে বেনামিতা হ্রাস করে। ভারত এখন দৃশ্যমান এক্সচেঞ্জ অর্ডার বুকের বাইরে পরিচালিত ব্যক্তিগত ক্রিপ্টো চ্যানেলগুলোর উপর আরও বেশি নজরদারি রাখছে।

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.