Senadores presentan la Ley SAFE Crypto para combatir las estafas de criptomonedas

Los senadores estadounidenses Jerry Moran y Elissa Slotkin introdujeron una Ley de Fortalecimiento de Marcos de Agencias para la Aplicación de Criptomonedas (Ley SAFE Crypto) para abordar el creciente problema de las estafas relacionadas con criptomonedas. 

Según un comunicado emitido el lunes, el proyecto de ley bipartidista tiene como objetivo establecer un grupo de trabajo federal que reúna al Tesoro, las fuerzas del orden, los reguladores financieros y expertos del sector privado para detectar, monitorear y prevenir el fraude de criptomonedas. Bajo el proyecto de ley bipartidista, los objetivos principales del grupo de trabajo serían examinar las tendencias actuales en las estafas de activos digitales e identificar métodos prácticos para prevenirlas.

Además, el grupo de trabajo tiene la tarea de aumentar la conciencia pública sobre las estafas típicas de Bitcoin y proporcionar a las fuerzas del orden locales herramientas de investigación mejoradas.

Bajo el proyecto de ley bipartidista, el grupo de trabajo tendría la tarea de investigar patrones en una variedad de fraudes relacionados con criptomonedas, como actividades de lavado de dinero, esquemas Ponzi, rug pulls, ventas fraudulentas de tokens y estafas de manipulación financiera.

Un abogado de criptomonedas, Gabriel Shapiro, comentó que la Ley SAFE Crypto puede cerrar una laguna en la aplicación de la ley. Shapiro cree que el proyecto de ley será útil, citando que la SEC y la CFTC no están particularmente preocupadas por cuestiones como el phishing, los ciberataques y los esquemas Ponzi a pequeña escala.

La Ley SAFE Crypto fortalece la coordinación federal antifraude

Jerry Moran y Elissa Slotkin señalaron que la Ley SAFE Crypto requiere que el grupo de trabajo proporcione a los comités de Banca y Agricultura del Senado, así como a los comités de Servicios Financieros y Agricultura de la Cámara, una actualización inicial dentro de un año de su creación. El grupo de trabajo también debe presentar informes de seguimiento a esos paneles de forma anual.

El senador Moran mencionó que la Ley SAFE Crypto ayudaría a combatir las amenazas y garantizar que todos los estadounidenses estén mejor protegidos contra las estafas de bitcoin a medida que las criptomonedas se utilizan más ampliamente.

Ari Redbord, vicepresidente y director global de políticas en TRM Labs, afirmó que su equipo ha rastreado miles de millones de dólares en fraude y estafas en todo el ecosistema de criptomonedas durante los últimos dos años. Enfatizó que la interrupción en tiempo real es necesaria para abordar el problema del fraude cripto. 

Según Redbord, la ley permite asociaciones público-privadas para utilizar inteligencia de blockchain para monitorear, interrumpir y desmantelar redes ilícitas mientras operan. Señaló que combinar negocios y aplicación de la ley puede reducir significativamente la capacidad de los criminales para usar tecnologías transformacionales con fines maliciosos.

Aumentan las estafas de inversión en criptomonedas, dirigidas a inversores de la tercera edad

Los dos senadores estadounidenses introdujeron la Ley SAFE Crypto en un momento en que más estadounidenses están siendo víctimas de fraudes relacionados con criptomonedas, siendo los inversores de la tercera edad especialmente vulnerables.

El 24 de abril, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) informó que los estadounidenses perdieron más de $9.3 mil millones en 2024 como resultado de esquemas de inversión en criptomonedas. El informe del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI reveló que la pérdida de $9.3 mil millones representó un aumento del 66% con respecto al año anterior, que tuvo una pérdida de $5.3 millones.

El FBI dijo que muchos fraudes cripto no dependen de irrumpir en las redes de criptomonedas. En cambio, engañan a las personas para que les den su dinero utilizando técnicas como ingeniería social, haciéndose pasar por otra persona y construyendo gradualmente confianza con el tiempo.

El informe de la agencia enfatizó que el fraude de inversión, como el sacrificio de cerdos, es la categoría más grande de fraude de criptomonedas.

El Informe de Delitos Cripto 2025 de Chainalysis reveló que el volumen ilícito de criptomonedas alcanzó los $51.3 mil millones en 2024 a medida que la actividad criminal en cadena se volvió más variada, confirmando la creciente relevancia de bitcoin en operaciones criminales. El informe dijo que los servicios centralizados fueron los "más atacados" en el segundo y tercer trimestre del año pasado. Chainalysis también señaló que los servicios DeFi representaron la mayoría de los fondos robados.

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