El regulador del Reino Unido publica 38 advertencias en siete días en medio de una represión contra las fintech

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha señalado a 38 empresas que operaban sin la autorización adecuada o que suplantaban a negocios legítimos durante los últimos siete días.

El conjunto de advertencias, publicadas en la lista pública de avisos de la FCA, abarca tanto empresas no autorizadas como las denominadas empresas clon. Las empresas clon copian los datos de compañías legítimas registradas en la FCA para engañar a los consumidores y hacerles entregar dinero. El regulador instó a los consumidores a consultar su lista de avisos antes de tratar con cualquier proveedor de servicios financieros.

Las empresas clon replican credenciales/información reales

Las empresas clon replican el nombre, la dirección, el número de registro u otras credenciales de una empresa autorizada genuina. Un consumidor que consulte el registro de la FCA puede ver el historial limpio de la empresa real y asumir que está tratando con ella. Sin embargo, en realidad, la entidad que le contacta es un suplantador.

La Autoridad de Conducta Financiera mantiene en su sitio web una lista de advertencias en la que los consumidores pueden buscar las entidades señaladas recientemente.

La FCA actúa en múltiples frentes

La semana de los 38 avisos llega en un período de intensa actividad para la FCA. El regulador anunció a principios de este mes que está investigando a Mastercard, Visa y PayPal por posible comportamiento anticompetitivo en el mercado de las billeteras digitales.

La investigación, iniciada bajo la Ley de Competencia de 1998, examina los términos de los contratos que rigen el uso y el pago de la billetera digital de PayPal. También analiza si Mastercard y Visa pudieron haber abusado de su posición dominante en el mercado.

El año pasado, la FCA y el Regulador de Sistemas de Pago publicaron un informe conjunto que planteaba preocupaciones en materia de competencia en torno a las billeteras digitales. Según Cryptopolitan, las transacciones con tarjeta mediante billeteras digitales aumentaron del 8% al 29%, de acuerdo con los datos de 2023.

Cómo consultar la lista de avisos de la FCA

La lista de avisos de la FCA está disponible en su sitio web. Las personas pueden buscar por nombre de empresa, nombre de persona física o número de referencia. El regulador aconseja consultar la lista antes de operar con cualquier empresa que ofrezca servicios financieros, inversiones o productos relacionados con cripto.

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