JPMorgan Congela Cuentas de Startups de Stablecoin en Medio del Escrutinio por Sanciones a Venezuela

• Conexión a través de Checkbook: Ambas startups vinculadas a JPMorgan a través de la empresa de pagos con sede en EE.UU. Checkbook, pero los vínculos con Venezuela generaron alertas de cumplimiento.

• Cumplimiento bancario con las sanciones de EE.UU.: La actividad en Venezuela desencadenó preocupaciones sobre la aplicación de sanciones y las reglas de conocimiento del cliente.

• Acciones recientes de EE.UU.: La administración Trump interceptó petroleros venezolanos y sancionó a seis empresas navieras, incluida Myra Marine Limited, bajo las Órdenes Ejecutivas 13850 y 13884.

JPMorgan congela cuentas de startups de stablecoin por vínculos con sanciones a Venezuela. Blindpay, Kontigo afectadas en medio de la represión de EE.UU. sobre el petróleo de PDVSA. Explore las reglas bancarias, las acciones de Trump en noticias de criptomonedas. Manténgase informado sobre los riesgos de cumplimiento.

¿Por qué JPMorgan congeló las cuentas de startups de Stablecoin vinculadas a Venezuela?

JPMorgan congeló las cuentas de dos startups de stablecoin respaldadas por Y Combinator, Blindpay y Kontigo, principalmente debido a sus vínculos operativos con Venezuela, un país sujeto a amplias sanciones de EE.UU. Según informes de The Information, las startups se conectaron a JPMorgan a través de Checkbook, una empresa de pagos con sede en EE.UU., pero la actividad en esta jurisdicción de alto riesgo activó los protocolos de riesgo del banco. Esta acción subraya las obligaciones de los bancos bajo las regulaciones financieras de EE.UU. para identificar y abordar posibles violaciones de sanciones.

¿Cómo están impactando las sanciones de EE.UU. sobre Venezuela a las criptomonedas y la banca?

Las sanciones de EE.UU. apuntan a la compañía petrolera estatal de Venezuela PDVSA, incluida en la lista negra desde 2019 bajo las Órdenes Ejecutivas 13850 y 13884, para interrumpir el financiamiento del régimen de Nicolás Maduro. El Departamento del Tesoro sancionó recientemente a seis compañías navieras—Myra Marine Limited (Islas Marshall), Arctic Voyager Incorporated (Islas Marshall), Poweroy Investment Limited (Islas Vírgenes Británicas), Ready Great Limited (Islas Marshall), Sino Marine Services Limited (registrada en Reino Unido) y Full Happy Limited (Islas Marshall)—por facilitar envíos de petróleo venezolano utilizando tácticas engañosas como datos de ubicación falsificados.

Estas medidas coinciden con la interceptación por parte de la administración del presidente Donald Trump de dos petroleros venezolanos hace dos semanas, con un tercero bajo persecución. Trump declaró a los reporteros: "Tal vez lo vendamos, tal vez lo mantengamos. Tal vez lo usemos en las reservas estratégicas. También nos quedamos con los barcos". Además, el tráfico de fentanilo a través de Venezuela fue etiquetado como un "arma de destrucción masiva" a principios de este mes, intensificando la aplicación. Para las empresas de stablecoin, tales riesgos geopolíticos amplifican el escrutinio, ya que los bancos deben cumplir con las reglas de conocimiento del cliente y antilavado de dinero aplicadas por reguladores como la Comisión de bolsa y valores de EE.UU. (SEC).

Mientras JPMorgan enfatizó que este incidente no está relacionado con las stablecoin en términos generales—un portavoz señaló: "Esto no tiene nada que ver con las empresas de stablecoin. Trabajamos con emisores de stablecoin y negocios relacionados con stablecoin, y recientemente llevamos a público a un emisor de stablecoin"—la conexión con Venezuela resultó decisiva. Las Stablecoin, diseñadas para estabilidad en mercados volátiles, ahora navegan paisajes de cumplimiento intensificados a medida que las finanzas tradicionales se cruzan con las criptomonedas.

Preguntas Frecuentes

¿Qué startups de stablecoin congeló JPMorgan debido a vínculos con Venezuela?

JPMorgan congeló las cuentas de Blindpay y Kontigo, ambas respaldadas por Y Combinator. Sus vínculos con Venezuela, enrutados a través de Checkbook, violaron el cumplimiento de sanciones de EE.UU., lo que llevó al banco a cortar el acceso a pesar de los negocios en curso con otras entidades de stablecoin.

¿Qué acciones recientes ha tomado la administración Trump contra el comercio de petróleo de Venezuela?

La administración Trump interceptó dos petroleros venezolanos que transportaban crudo de PDVSA y está rastreando un tercero. El 11 de diciembre, el Tesoro de EE.UU. sancionó a seis empresas navieras por evadir sanciones, bloqueando los ingresos petroleros que sostienen el gobierno de Maduro mientras aplica las Órdenes Ejecutivas 13850 y 13884.

Conclusiones Clave

• El cumplimiento de sanciones de EE.UU. impulsa acciones bancarias: La congelación de cuentas de Blindpay y Kontigo por parte de JPMorgan destaca las evaluaciones de riesgo obligatorias para actividades vinculadas a Venezuela.
• Las Stablecoin enfrentan riesgos geopolíticos indirectos: Incluso las startups innovadoras deben adherirse a las reglas financieras tradicionales, con los bancos priorizando las sanciones sobre la innovación en criptomonedas.
• Escalada en la aplicación sobre el envío de petróleo: Las sanciones a seis empresas y las incautaciones de petroleros señalan una presión intensificada de EE.UU., potencialmente repercutiendo en las redes globales de pagos de criptomonedas.

Conclusión

La decisión de JPMorgan de congelar las cuentas de startups de stablecoin vinculadas a Venezuela ejemplifica la aplicación estricta de las sanciones de EE.UU. sobre jurisdicciones de alto riesgo, cruzando la banca tradicional con el sector de criptomonedas. A medida que continúan acciones como las interceptaciones de petroleros y las sanciones navieras bajo Trump, las empresas de stablecoin deben priorizar el cumplimiento para evitar interrupciones. Las instituciones financieras permanecen comprometidas con la adhesión regulatoria, asegurando estabilidad en medio de tensiones geopolíticas en evolución—monitoree los desarrollos para impactos en la banca de criptomonedas.