ظهور Savvy Intelligence از سوی Savvy Wealth برای تقویت تکامل مشاوره مبتنی بر هوش مصنوعی با محوریت انسان

Savvy Wealth, یک مشاور سرمایه‌گذاری ثبت‌شده (RIA) مبتنی بر هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل، از Savvy Intelligence رونمایی کرد؛ محصولی جدید و هوشمند مبتنی بر هوش مصنوعی در بستر یکپارچه عمودی Savvy. Savvy Intelligence به مشاوران دیدی کامل و به‌روز از تمام داده‌های مشتری، از جمله سرمایه‌گذاری‌ها، برنامه‌های مالی و اطلاعات مالیاتی، در یک محیط یکپارچه مبتنی بر هوش مصنوعی ارائه می‌دهد و فصل جدیدی را در بازآفرینی مشاوره مالی انسان‌محور توسط Savvy رقم می‌زند.

بیشتر بخوانید در Fintech : مصاحبه جهانی Fintech با Baran Ozkan، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل Flagright

Savvy Intelligence یک سیستم ثبت در سطح خانوار است که نیاز به تطبیق دستی یا تعویض سیستم را از بین می‌برد و به مشاوران دیدی یکپارچه و بلادرنگ از زندگی مالی هر مشتری می‌دهد. در حالی که RIAهای سنتی به پشته‌های فناوری ناپیوسته متکی هستند، Savvy از همان روز اول به عنوان یک راه‌حل یکپارچه مبتنی بر هوش مصنوعی ساخته شد و به نزدیک به ۱۳۵ مشاور خود با زمینه، وضوح و اهرم لازم برای ارائه مشاوره واقعاً شخصی‌سازی‌شده در مقیاس گسترده توانمند می‌بخشد. Savvy Intelligence این تعهد را با آسان‌تر کردن یافتن و اقدام بر اساس داده‌های معنادار مشتری، همه در یک مکان، تقویت می‌کند.

«نسل بعدی مشاوره مالی توسط شرکت‌هایی با بزرگ‌ترین بودجه‌های هوش مصنوعی تعیین نخواهد شد؛ بلکه توسط مشاورانی برنده خواهد شد که داده‌هایی دارند که زمینه لازم برای تقویت هوش مصنوعی آن‌ها را فراهم می‌کند و بینش را به نتایج قابل اجرا و بلادرنگ برای مشتری تبدیل می‌کند،» این را Ritik Malhotra، بنیان‌گذار و مدیرعامل Savvy Wealth گفت.

Savvy Intelligence به عنوان محیط عملیاتی مرکزی برای AI Agentهای Savvy عمل می‌کند و همه از همان لایه داده یکپارچه برای افزایش ارزش پلتفرم بهره می‌برند. اولین agent آن، Financial Planning Agent، به مشاوران دیدی در سطح خانوار می‌دهد که زمینه زندگی مالی مشتریان را فراهم می‌کند. این agent سناریوهای تغییر زندگی را در زمان واقعی مدل‌سازی می‌کند، معاوضه‌ها را نمایان می‌سازد و در عرض چند دقیقه خروجی‌های قابل ممیزی و آماده برای مشتری تولید می‌کند. مشاوران می‌توانند هزاران سناریوی «چه می‌شود اگر» اجرا کنند—که به طور خودکار از پرتفولیوها، داده‌های مالیاتی و فرضیات برنامه‌ریزی استخراج می‌شوند—با نتایجی که روی یک بوم تعاملی و زنده نمایش داده می‌شوند و برنامه‌های مالی انعطاف‌پذیر و شخصی‌سازی‌شده‌ای ایجاد می‌کنند که با تغییر رویدادهای زندگی به طور مستمر تطبیق می‌یابند.

«Savvy همیشه به اهمیت قرار دادن انسان‌ها در مرکز رابطه مشاور-مشتری اعتقاد داشته است، و در حین ساخت فناوری‌ها و agentهای جدید، ما بر تعمیق تعهدمان به آزاد کردن مشاوران برای حضور بیشتر برای افراد و خانواده‌هایی که به آن‌ها خدمت می‌کنند متمرکز هستیم،» Malhotra افزود. «به جای جایگزینی مشاوران، فناوری هوش مصنوعی مانند Savvy Intelligence مشاوران را قادر می‌سازد تا به 'رهبران ارکستر' یا 'ویراستاران' تبدیل شوند، فراتر از آنچه با فناوری قدیمی ممکن است برای انجام وظایف فنی از طریق AI Agentهای تخصصی—مثل برنامه‌ریزی مالی—عمل کنند، در حالی که زمان بیشتری با مشتریان خود می‌گذرانند و کسب‌وکارهایشان را رشد می‌دهند.»

پلتفرم Savvy به مشاوران فردی و تیم‌های مشاوره اجازه می‌دهد با اهرم یک سازمان بزرگ عمل کنند، وظایف تحلیل، نظارت و اداری را برای خدمت به خانواده‌های بیشتر بدون فداکاری در کیفیت انجام دهند. راه‌حل‌های آن توسط پلتفرم یکپارچه Savvy تأمین می‌شود، از جمله Savvy Wealth Investment Management، Savvy Tax و Savvy Financial Planning. با یکپارچه‌سازی و خودکارسازی کارهای پر از داده در حوزه مالیات، برنامه‌ریزی و سرمایه‌گذاری‌ها در یک تجربه دیجیتال واحد، مشاوران می‌توانند خدمات جامع در سطح دفتر خانوادگی را در مقیاس ارائه دهند و قابلیت‌هایی را که زمانی برای مشتریان با ارزش خالص بسیار بالا محفوظ بود به طیف وسیع‌تری از خانوارها گسترش دهند.

مشاورانی که به Savvy منتقل شده‌اند تغییری فوری در نحوه صرف وقت و خدمت به مشتریان تجربه می‌کنند.

«مشتریانم مرا استخدام کردند تا به آن‌ها کمک کنم تصمیمات مالی بهتری بگیرند، نه اینکه تماشا کنند که من داده را تطبیق می‌دهم،» Ed Wildermuth، برنامه‌ریز ارشد مالی و هم‌رهبر Mosaic Wealth Advisors، یک شرکت بیش از ۲۵۰ میلیون دلاری که در نوامبر از Commonwealth به Savvy پیوست، گفت. «Savvy Intelligence کار عملیاتی را انجام می‌دهد تا بتوانم در هر مکالمه با مشتری آماده، حاضر و متمرکز بر آنچه واقعاً برای آن‌ها اهمیت دارد حضور داشته باشم.»

این راه‌اندازی در لحظه‌ای با شتاب قابل توجه برای شرکت صورت می‌گیرد. Savvy اکنون نزدیک به ۶ میلیارد دلار در دارایی‌های مشتری مدیریت می‌کند—۵ برابر آنچه یک سال پیش مدیریت می‌کرد. با معرفی Savvy Intelligence و Financial Planning Agent، شرکت یک نقشه راه برای AI Agentهای اضافی ایجاد کرده است، از جمله یک Tax Agent برای استراتژی مالیاتی در طول سال، یک Relationship Monitor برای ردیابی تعامل مشتری و فعال‌سازی خدمات پیشگیرانه به مشتری، و یک Investment Management Agent برای هوش پرتفولیو بلادرنگ و گردش‌های کاری پیشرفته برای برنامه‌ریزی دفتر خانوادگی و چندنسلی. این قابلیت‌ها مشاوران را قادر می‌سازد تا به مشتریان پیچیده‌تر خدمت کنند، کارمزدهای قابل دفاع دریافت کنند و کسب‌وکارهایی با ارزش سهام واقعی بسازند.

Savvy تخمین می‌زند که مشاوران تقریباً ۷۰٪ از وقت خود را صرف کارهایی می‌کنند که رو در رو با مشتری نیست—ورود داده، وظایف انطباق، مدارک اداری حضانتی—و اینکه حذف این بار اقتصاد اداره یک شرکت مشاوره را تغییر می‌دهد. Savvy Intelligence طراحی شده تا این کار را جذب کند و به یک مشاور واحد اهرم عملیاتی یک تیم کامل بدهد. مشاورانی که با Savvy همکاری می‌کنند همچنین در مزیت سهام پلتفرم شرکت می‌کنند و موفقیت خود را مستقیماً با رشد شرکت هم‌راستا می‌کنند.

بیشتر بخوانید در Fintech Insights : پرداخت‌های بلادرنگ و بازتعریف نقدینگی جهانی

[برای اشتراک‌گذاری دیدگاه‌های خود با ما، لطفاً به psen@itechseries.com بنویسید]