دولت کانادا برای ممنوعیت گسترده بیت کوین و دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال فشار می‌آورد

وزارت دارایی کانادا ممنوعیت کامل دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین و ارز دیجیتال را پیشنهاد داده و این اقدام را روشی برای حمایت از سالمندان و افراد آسیب‌پذیر توصیف کرده است.

در گزارش اقتصادی منتشرشده روز چهارشنبه، دولت این کشور دستگاه‌هایی را که به مشتریان امکان می‌دهند پول نقد را با دارایی‌های دیجیتال مبادله کنند، به عنوان «روش اصلی» کلاهبردارانی معرفی کرد که در تلاشند تا پول زحمتکشانه‌ی تعداد فزاینده‌ای از کانادایی‌ها را بدزدند.

استان‌هایی مانند کبک سال‌هاست که اپراتورهای دستگاه خودپرداز کریپتو را ملزم کرده‌اند تا مجوز کسب‌وکارهای خدمات پولی (MSB) دریافت کنند، اما این پیشنهاد به طور مؤثری چارچوب‌های محلی را با صدور دستور تعطیلی سراسری کیوسک‌های خودسرویس که معمولاً در پمپ بنزین‌ها و فروشگاه‌های مواد غذایی یافت می‌شوند، جایگزین می‌کند تا با تقلب رو به رشد مقابله شود.

دولت خاطرنشان کرد که مرکز تجزیه‌وتحلیل گزارش‌ها و معاملات مالی کانادا، یا FINTRAC، در مبارزه با MSBها برای جلوگیری از پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و فرار از تحریم‌ها فعال بوده است.

برای مثال، در ماه مارس، این نهاد نظارتی مجوز ۸۴ MSB را لغو کرد. بر اساس وب‌سایت این نهاد نظارتی، حدود ۷۰ شرکت از میان شرکت‌های تحت تأثیر، درگیر «انتقال دادن ارز مجازی» بودند که نام‌هایی مانند ATM Token Financial را شامل می‌شد.

دولت اعلام کرد که این اقدام همچنان به کانادایی‌ها اجازه می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال را از MSBهای دارای فروشگاه فیزیکی خریداری کنند، که موظفند یک فضای اداری فیزیکی با حضور کارمندان در ساعات کاری برای مدیریت انطباق و عملیات داشته باشند.

طبق آمار Coin ATM Radar، کانادا در حال حاضر میزبان نزدیک به ۴٬۰۰۰ دستگاه خودپرداز کریپتو است. بیش از یک چهارم این دستگاه‌ها در اطراف مونترال، دومین شهر بزرگ کانادا، متمرکز شده‌اند. در مقایسه، آمریکا در حال حاضر بیش از ۳۰٬۰۰۰ دستگاه خودپرداز کریپتو دارد.

کلاهبرداران معمولاً با جعل هویت مقامات دولتی، مجری قانون یا پشتیبانی فنی، قربانیان را فریب می‌دهند تا پول نقد را در دستگاه‌های خودپرداز کریپتو واریز کنند. پس از تبدیل پول نقد — که اغلب زیر فشار انجام می‌شود — قربانیان فریب می‌خورند تا پول را مستقیماً به کیف پول مجرم ارسال کنند.

در آمریکا، آمارهای FBI که این ماه منتشر شد نشان داد که آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال سال گذشته ۲۵۷ میلیون دلار را در کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز کریپتو از دست دادند که ۵۸ درصد نسبت به سال قبل افزایش داشته است. ایندیانا این دستگاه‌ها را به طور کامل ممنوع کرده، در حالی که تنسی آماده است همین کار را انجام دهد و لایحه اخیراً تصویب‌شده‌اش قرار است از اول جولای لازم‌الاجرا شود.

برخی کشورها اقدامات مشابهی علیه دستگاه‌های خودپرداز کریپتو انجام داده‌اند، از جمله نیوزیلند. سال گذشته، دولت این کشور ممنوعیت دستگاه‌های خودپرداز کریپتو را برای مقابله با پول‌شویی اعلام کرد.