گروه KCB کنیا کارمندان را به دلیل تقلب اخراج کرد در حالی که پرونده‌ها به شدت کاهش یافت

گروه KCB، بزرگ‌ترین بانک کنیا بر اساس دارایی‌ها، در سال ۲۰۲۵ شصت کارمند را به دلیل کلاهبرداری اخراج کرد که تقریباً دو برابر تعداد اخراجی‌های سال قبل است، حتی با اینکه این بانک کاهش در موارد کلاهبرداری و زیان‌ها را گزارش داد.

این بانک در گزارش پایداری ۲۰۲۵ خود اعلام کرد که این کارمندان با طرح‌هایی مرتبط بودند که هم بانک و هم مشتریانش را هدف قرار می‌دادند و این رقم نسبت به ۳۴ اخراج ثبت‌شده در سال ۲۰۲۴ افزایش یافته است.

افزایش اخراج کارمندان در میان کاهش موارد کلاهبرداری نشان می‌دهد که بانک‌های کنیایی موضع سخت‌گیرانه‌تری در برابر جرایم داخلی اتخاذ می‌کنند و از فناوری و کنترل‌های سخت‌گیرانه‌تر برای شناسایی تخلفات در مراحل اولیه استفاده می‌کنند. 

بر اساس اعلام KCB، زیان‌های ناشی از کلاهبرداری و جعل در سال ۲۰۲۵ به ۷۶۰,۰۰۰ شیلینگ کنیا (۵,۸۷۰ دلار) از ۴.۵ میلیون شیلینگ کنیا (۳۴,۷۶۲ دلار) در سال قبل کاهش یافت.   موارد گزارش‌شده کلاهبرداری بیش از ۴۰ درصد کاهش یافت، از ۳۳۹ به ۲۰۱.

ارزش کلاهبرداری‌های خنثی‌شده توسط بانک نیز به ۱۴۱.۱ میلیون شیلینگ کنیا (۱ میلیون دلار) از ۲۱۲.۹ میلیون شیلینگ کنیا (۱.۶ میلیون دلار) در سال ۲۰۲۴ کاهش یافت که نشان‌دهنده بهبود سیستم‌های شناسایی و کنترل‌های پیشگیرانه قوی‌تر است.

«ما اقدامات امنیتی پیشرفته‌ای را پیاده‌سازی کرده‌ایم، از جمله احراز هویت بیومتریک، تأییدیه اضافی اسناد، تطبیق سلفی و فرآیندهای بهبودیافته پذیرش دیجیتال،» KCB در این گزارش اعلام کرد. «نظارت بلادرنگ بر تراکنش‌های دیجیتال، شناسایی و کاهش کلاهبرداری را بیشتر تقویت می‌کند.»

بانک‌های تجاری کنیا سرمایه‌گذاری در فناوری برای مبارزه با کلاهبرداری را افزایش داده‌اند چرا که اینترنت و بانکداری دیجیتال گسترش یافته و بانک‌ها را در معرض ریسک‌های مالی و اعتباری فزاینده قرار می‌دهد. 

تهدید داخلی

شعبه کنیایی KCB با ۱۸۸ مورد از ۲۰۱ مورد کلاهبرداری گزارش‌شده و ۵۰ نفر از ۶۰ کارمند اخراج‌شده در طول سال مواجه بود.

این بانک از کلاهبرداری‌های احتمالی به ارزش ۱۰۰.۸ میلیون شیلینگ کنیا (۷۷۸,۳۷۸ دلار) جلوگیری کرد، در حالی که شعبه رواندا آن ۴۰.۳ میلیون شیلینگ کنیا (۳۱۱,۱۹۶ دلار) را مسدود کرد. رواندا دومین بیشترین تعداد موارد کلاهبرداری احتمالی را با هفت مورد ثبت کرد.

پنج کارمند در رواندا اخراج شدند، در حالی که تانزانیا و سودان جنوبی هر کدام دو اخراج و اوگاندا یک اخراج ثبت کردند.

کلاهبرداری دیجیتال به یکی از بزرگ‌ترین ریسک‌های عملیاتی بخش بانکداری تبدیل شده است چرا که کلاهبردارانی که با افراد داخلی همکاری می‌کنند، کانال‌های بانکداری موبایل، کارت‌های پرداخت و بانکداری اینترنتی را هدف قرار می‌دهند. این روند بانک‌ها را مجبور کرده تا در سیستم‌های شناسایی کلاهبرداری، ابزارهای امنیت سایبری و پوشش بیمه‌ای در برابر زیان‌های عملیاتی سرمایه‌گذاری کنند.