یورش پلیس هند به ارزهای دیجیتال در بنگالور نشانه‌ای از سخت‌گیری بیشتر بر جریان دارایی‌های دیجیتال برون‌مرزی

بخش ارز دیجیتال هند بار دیگر زیر فشار نظارتی قرار گرفته، پس از آنکه اداره اجرایی (ED) این کشور جستجوهای هماهنگ‌شده‌ای را در چندین مکان در بنگالور انجام داد و شرکت‌هایی را هدف قرار داد که ادعا می‌شود در انتقال‌های بزرگ‌مقیاس برون‌مرزی وجوه با استفاده از دارایی‌های مجازی دیجیتال دست داشته‌اند.

بر اساس اعلام مقامات، این عملیات منجر به مسدود شدن دارایی‌هایی به ارزش تقریبی ۶ کرور روپیه شد، در حالی که بازرسان تراکنش‌هایی را بررسی می‌کنند که به باور آن‌ها ارزشی بیش از ۲٬۵۰۰ کرور روپیه دارد. این پرونده به سرعت به یکی از تحت‌نظرترین اقدامات اجرایی حوزه ارز دیجیتال در هند در سال جاری تبدیل شده و پرسش‌هایی درباره انطباق، پرداخت‌های برون‌مرزی و نقش سرویس‌های ورودی و خروجی کریپتو مطرح کرده است.

اقدام اجرایی چندین شرکت مستقر در بنگالور را هدف می‌گیرد

این یورش‌ها در تاریخ ۱۴۰۴/۰۳/۲۷ در شش مکان مجزا مرتبط با پنج شرکت فعال در اکوسیستم مالی دیجیتال و ارز دیجیتال انجام شد. شرکت‌های نام‌برده در این تحقیقات عبارتند از: Transak، Carretx، Mokshagna Technologies، Buyhatke و Abhibha.

Source: The New Indian Times

گزارش‌ها حاکی است این شرکت‌ها در ارائه زیرساختی دست دارند که به کاربران اجازه می‌دهد روپیه هندی را به ارزهای دیجیتال مانند USDT، یک استیبل‌کوین پرکاربرد که به دلار آمریکا متصل است، تبدیل کنند. این سیستم‌های تبدیل که اغلب به عنوان سرویس‌های ورودی و خروجی شناخته می‌شوند، به عنوان دروازه‌هایی میان سیستم‌های مالی سنتی و دارایی‌های مبتنی بر بلاک چین عمل می‌کنند.

بازرسان ادعا می‌کنند که این پلتفرم‌ها ممکن است انتقال وجوه را بدون مستندات نظارتی مناسب تسهیل کرده باشند و جریان‌های مالی‌ای را ممکن ساخته باشند که به‌طور بالقوه الزامات گزارش‌دهی ارز خارجی هند را دور می‌زند.

ادعاهایی درباره جابجایی برون‌مرزی وجوه و نقض مقررات ضدپولشویی

اداره اجرایی ادعا می‌کند برخی تراکنش‌های پردازش‌شده از طریق این پلتفرم‌ها به گونه‌ای ساختاربندی شده بودند که اجازه می‌داد وجوه بدون افشای مناسب در چارچوب ارز خارجی هند از مرزها عبور کنند.

مقامات پیشنهاد می‌دهند که برخی انتقال‌ها از طریق کانال‌های بدون نسخه (OTC) و ساختارهای شرکتی لایه‌لایه هدایت شده‌اند که احتمالاً شامل نهادهای پوسته‌ای ثبت‌شده در خارج از کشور نیز می‌شوند. بر اساس تحقیقات، این روش‌ها ممکن است برای پنهان کردن مبدأ و مقصد وجوه استفاده شده باشند.

مقامات این فعالیت را به عنوان نقض بالقوه قانون مدیریت ارز خارجی هند (FEMA) و مقررات ضدپولشویی تحت قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) توصیف کرده‌اند.

در حالی که تحقیقات در حال انجام است، مقامات تأکید کرده‌اند که این پرونده بازتاب اجرای قوانین موجود است، نه معرفی تفسیرهای حقوقی جدید.

بخش ارز دیجیتال هند تحت نظارت نظارتی سختگیرانه فعالیت می‌کند

معاملات ارز دیجیتال در هند همچنان قانونی است، پس از یک حکم تاریخی دیوان عالی کشور در سال ۱۳۹۸ که محدودیت بانکی پیشین اعمال‌شده توسط بانک مرکزی هند (RBI) را لغو کرد. با این حال، وضعیت قانونی کریپتو تعهدات انطباقی شرکت‌های فعال در این بخش را از بین نمی‌برد.

صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات موظفند در واحد اطلاعات مالی هند (FIU-IND) ثبت‌نام کنند و مقررات ضدپولشویی تحت PMLA را رعایت نمایند. علاوه بر این، هر تراکنشی که مربوط به ارز خارجی باشد مشمول الزامات انطباق FEMA است.

Source: Official Page

هند همچنین یکی از سخت‌گیرانه‌ترین رژیم‌های مالیاتی برای دارایی‌های دیجیتال را در سطح جهانی معرفی کرده است. سود ارزهای دیجیتال با نرخ ثابت ۳۰ درصد مشمول مالیات می‌شود، به علاوه ۱ درصد مالیات کسر شده از مبدأ (TDS) برای هر تراکنش. زیان‌های ناشی از یک دارایی دیجیتال را نمی‌توان در برابر سود دارایی دیگری جبران کرد که بار مالی معامله‌گران را بیشتر می‌کند.

افزایش اقدامات اجرایی و گسترش بررسی‌های مالیاتی

یورش‌های بنگالور در بستر روندی گسترده‌تر از افزایش بررسی تراکنش‌های مرتبط با ارز دیجیتال در هند صورت می‌گیرد. گزارش‌ها حاکی است مقامات مالیاتی در دوره‌های مالی اخیر ده‌ها هزار اخطاریه مرتبط با فعالیت دارایی‌های دیجیتال مجازی صادر کرده‌اند.

در چندین مورد، معامله‌گران با ارزیابی‌های مالیاتی روبرو شده‌اند که نه صرفاً بر اساس سود، بلکه بر اساس کل حجم معاملات و فعالیت کیف پول محاسبه شده است. این رویکرد برای برخی افراد بدهی‌های مالیاتی قابل توجهی ایجاد کرده، حتی زمانی که نتایج گزارش‌شده معاملات نشان‌دهنده زیان بوده است.

مقامات استدلال می‌کنند که این رویکرد برای ردیابی درآمدهای اعلام‌نشده و اطمینان از انطباق در بخش مالی به سرعت در حال تحول که تراکنش‌های دیجیتال مسیرهای حسابرسی گسترده‌ای به جا می‌گذارند، ضروری است.

صرافی‌های ارز دیجیتال فعال در هند همچنین موظفند اطلاعات تفصیلی تراکنش‌های کاربران را با مقامات مالیاتی به اشتراک بگذارند تا ناظران بتوانند اظهارنامه‌ها را تحت الزامات گزارش‌دهی Schedule VDA تطبیق دهند.

جریان‌های برون‌مرزی ارز دیجیتال زیر ذره‌بین

یکی از نگرانی‌های محوری در تحقیقات جاری، استفاده از زیرساخت ارز دیجیتال برای انتقال برون‌مرزی وجوه است.

مقامات ادعا می‌کنند که برخی پلتفرم‌ها ممکن است به کاربران اجازه داده باشند سرمایه را بدون رعایت رویه‌های رسمی حواله‌داری به صورت بین‌المللی جابجا کنند. این نگرانی‌ها به‌ویژه در زمینه استیبل‌کوین‌هایی مانند USDT که به طور گسترده برای نقدینگی و تسویه‌حساب‌های برون‌مرزی در اکوسیستم ارز دیجیتال استفاده می‌شوند، اهمیت دارند.

ناظران نگران هستند که بدون نظارت مناسب، چنین سیستم‌هایی ممکن است برای پولشویی یا دور زدن کنترل‌های سرمایه مورد سوءاستفاده قرار گیرند.

استراتژی روپیه دیجیتال لایه دیگری از زمینه را می‌افزاید

این اقدام اجرایی در زمانی صورت می‌گیرد که هند همچنان در حال توسعه ارز دیجیتال بانک مرکزی خود، روپیه دیجیتال الکترونیک، صادرشده توسط بانک مرکزی هند است.

تا اواسط سال ۱۴۰۵، روپیه دیجیتال همچنان در مرحله آزمایشی کنترل‌شده باقی مانده است. سطح گردش در حدود ۷٫۷۱ میلیارد روپیه قرار دارد که نسبت به سال قبل کاهش یافته، در حالی که مشارکت کاربران از طریق بانک‌های مشارکت‌کننده بین ۷ تا ۱۰ میلیون نفر برآورد می‌شود.

بانک مرکزی هند برنامه‌های آزمایشی اخیر خود را بر موارد استفاده هدفمند متمرکز کرده، مانند توزیع یارانه در مناطق منتخب از جمله گجرات، پوندیچری و چندیگر. آزمایش‌های برون‌مرزی نیز در حال بررسی است و بحث‌های اولیه‌ای پیرامون قابلیت همکاری با ارزهای دیجیتال بانک‌های مرکزی خارجی برای اهداف حواله‌داری در جریان است.

مقامات تأکید کرده‌اند که روپیه دیجیتال در کوتاه‌مدت قرار نیست جایگزین پول نقد یا سیستم‌های پرداخت موجود مانند UPI شود، بلکه از طریق اجرای مرحله‌به‌مرحله مکمل آن‌ها خواهد بود.

نگرانی‌های صنعت درباره مسیر نظارتی

جدیدترین اقدامات اجرایی بحث درباره شفافیت نظارتی و انتظارات انطباقی را در صنعت ارز دیجیتال هند از نو برانگیخته است. در حالی که شرکت‌ها نیاز به تدابیر ضدپولشویی را می‌پذیرند، نگرانی‌هایی درباره تفسیرهای در حال تحول مقررات مالی و بار عملیاتی اعمال‌شده بر استارتاپ‌ها و صرافی‌ها باقی می‌ماند.

برخی ناظران صنعت پیشنهاد می‌کنند که اجرای سخت‌گیرانه‌تر ممکن است شرکت‌ها را به سمت استانداردهای انطباقی بالاتر سوق دهد، اما می‌تواند نوآوری در بخش دارایی‌های دیجیتال را نیز کند کند.

برخی دیگر استدلال می‌کنند که چارچوب‌های نظارتی شفاف‌تر برای حمایت از رشد پایدار در حالی که از سوءاستفاده از زیرساخت ارز دیجیتال برای فعالیت‌های مالی غیرقانونی جلوگیری می‌شود، ضروری هستند.

نتیجه‌گیری

آخرین یورش ارز دیجیتال هند در بنگالور تقاطع فزاینده میان نوآوری دارایی‌های دیجیتال و اجرای نظارتی را برجسته می‌کند. با میلیاردها روپیه زیر بررسی و چندین شرکت تحت تحقیق، مقامات موضع قاطعی در برابر جریان‌های برون‌مرزی وجوه مرتبط با دارایی‌های مجازی دیجیتال نشان می‌دهند.

با ادامه تلاش هند برای ایجاد توازن میان نوآوری و نظارت مالی، نتیجه این تحقیقات می‌تواند نقش کلیدی در شکل‌دهی به چشم‌انداز نظارتی آینده ارز دیجیتال در این کشور ایفا کند.