کازینوهای فراساحلی – بررسی عمیق معماری‌های پرداخت "ارز فیات جعلی" و لهستانی-قبرسی!

بررسی پیگیری SpinFin Casino (که از طریق SpinFin5.com فعالیت می‌کند) تکامل پیچیده‌ای در مسیریابی پرداخت را نشان می‌دهد که برای دور زدن نظارت نظارتی اتحادیه اروپا و بریتانیا طراحی شده است. زیرساخت فعلی به شدت بر ریل‌های "ارز فیات تقلبی" تکیه دارد—فرآیندهای ورودی که در آن واریزهای کاربران به‌طور فوری به ارزهای دیجیتال (عمدتاً USDC) از طریق نمایندگان شخص ثالث قبل از رسیدن به اپراتور تبدیل می‌شوند.

تغییرات کلیدی شامل جابجایی تسهیل‌کنندگان پرداخت لیتوانیایی توسط نهادهای لهستانی (مانند ChainValley، ARI10) در پاسخ به سرکوب MiCA، و استفاده مداوم از بانکداری قبرسی (ISX Financial) برای پردازش دروازه ناشناس است.

ریل‌های پرداخت: تجزیه تفصیلی

1. ارتباط MiFinity و کاستاریکا

تحلیل ما تأیید می‌کند که واریزهای بازیکنان اتحادیه اروپا و بریتانیا از طریق MiFinity به 102-945295 SRL، نهادی ثبت شده در کاستاریکا، هدایت می‌شود.

• وضعیت نظارتی: ثبت شده در کمیسیون بازی Tobique (TGC).
• یادداشت انطباق: TGC هیچ جایگاه قانونی برای مجوز عملیات قمار در اتحادیه اروپا یا بریتانیا ندارد. این نهاد به عنوان "نماینده پرداخت" اولیه و گره اپراتور برای چرخه SpinFin عمل می‌کند.

تحلیل PayFac SpinFin ما را اینجا بخوانید.

2. Sofort Uber: خط لوله دروازه قبرسی

ریل "Sofort Uber" پوسته‌ای برای چهار دروازه که به‌طور ناشناس اداره می‌شوند و دریافت‌کننده نهایی را محافظت می‌کنند، است.

• دروازه‌ها: api.PWay.com، debitly.tech، transactionhandler.com، و sofortuberweisung.com.
• زیرساخت بانکی: وجوه در نهایت در ISX Financial EU PLC (قبرس) از طریق IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000 تسویه می‌شوند.
• بینش: علیرغم فشار نظارتی در قبرس، ISX Financial همچنان به عنوان مرکزی برای این جریان‌های خارج از ساحل پرخطر خدمت می‌کند.

3. انتقال دادن بانکی: ورودی "Tink-to-Daxchain"

گزینه "انتقال دادن بانکی" یک ریل کلاسیک ارز فیات تقلبی است. در حالی که بازیکن یک رابط بانکی استاندارد می‌بیند، تراکنش یک خرید فوری از استیبل کوین‌های USDC است.

• ورودی: DAXCHAIN OÜ (استونی).
• ارائه‌دهنده بانکداری باز: Tink (یک شرکت تابعه VISA).
• مکانیسم: Tink انتقال ارز فیات به Daxchain را تسهیل می‌کند، که سپس کریپتو به کازینو صادر می‌کند و عملاً ماهیت تراکنش را از صورتحساب بانکی بازیکن پولشویی می‌کند.

4. Revolut و محور ARI10 لهستانی

برای کاربران Revolut، ورود توسط گروه لهستانی ARI10 (که از طریق Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o. فعالیت می‌کند) مدیریت می‌شود.

• جریان عملیاتی: وجوه به یک کیف پول موقت (0xf79...) ارسال شده و بلافاصله به آدرس اپراتور (0x97b...) منتقل می‌شود.
• یادداشت انطباق: تراکنش به‌طور صریح به عنوان "برگشت‌ناپذیر" برچسب‌گذاری شده است، که نشانه‌ای از واریزهای قمار مبتنی بر کریپتو در پوشش پرداخت‌های مصرف‌کننده است.

5. "تغییر لهستانی": ChainValley جایگزین utPay

از اواخر 2025، ارائه‌دهندگان کریپتو لیتوانیایی تحت فشار شدید به دلیل اجرای MiCA قرار گرفته‌اند. در نتیجه، utPay توسط ChainValley (لهستان) جایگزین شده است.

• دامنه: ChainValley اکنون ریل‌های Skrill / Neteller / انتقال دادن سریع را تامین می‌کند.
• زمینه نظارتی: دوره "حق تقدم" MiCA لهستان پناهگاه موقت امنی را برای این PayFacها فراهم می‌کند تا به خدمت‌رسانی به اپراتورهای غیرقانونی خارج از ساحل ادامه دهند.
• وضعیت ارز فیات تقلبی: مانند ریل انتقال دادن بانکی، این واریزهای کیف پول الکترونیکی اکنون به سفارشات کریپتو از طریق ChainValley قبل از اعتبار به کازینو تبدیل می‌شوند.

گزارش‌های ChainValley ما را اینجا بخوانید.

6. SegoPay و PaySafeCard

ریل PaySafeCard از طریق مجموعه‌ای از تغییر مسیرهای دروازه هدایت می‌شود:

• مسیر: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• ارائه‌دهنده: SegoPay، دروازه‌ای که اغلب با حساب‌های تاجر پرخطر و قمار خارج از ساحل مرتبط است.

جدول خلاصه PayFac و نماینده

صادرات به Sheets

نتیجه‌گیری استراتژیک

"مدل SpinFin" استاندارد طلایی فعلی برای فرار خارج از ساحل را نشان می‌دهد: انتقال نقطه اصطکاک نظارتی از کازینو به ورودی‌های کریپتو تحت نظارت در حوزه‌های قضایی مانند لهستان و استونی. تا زمانی که یک تنظیم‌کننده به تراکنش نگاه می‌کند، آن قبلاً توسط تبدیل به USDC "پاک‌سازی" شده است.

درخواست اطلاعات

اگر مستنداتی دارید که (الف) نهاد قراردادی پشت SpinFin5/SpinFin، (ب) افشای بازرگان ثبت‌شده، (ج) استفاده مجدد از مقصد کیف پول در کازینوهای دیگر، یا (د) حساب‌های بانکی/EMI مرتبط با این ریل‌ها را نشان می‌دهد، لطفاً آن را به‌طور ایمن از طریق Whistle42.com به اشتراک بگذارید. تصاویر صفحه، تأییدیه‌های ایمیل، و توضیفات بانکی به‌ویژه ارزشمند هستند.