دادگاه ایالات متحده به Paxful دستور داد تا 4 میلیون دلار در مورد وجوه غیرقانونی و پرونده AML بپردازد

خلاصه

• Paxful باید پس از صدور حکم دادگاه فدرال ایالات متحده این هفته، جریمه کیفری 4 میلیون دلاری بپردازد.
• وزارت دادگستری پس از بررسی توانایی محدود Paxful برای پرداخت جریمه، میزان جریمه را از 112 میلیون دلار کاهش داد.
• این پرونده ادعای نقض قوانین AML و KYC را مطرح می‌کند که پولشویی و سایر جرایم را امکان‌پذیر ساخته است.
• مقامات انتقال‌های Paxful را به فعالیت‌های مرتبط با Backpage و عواید غیرقانونی مرتبط دانستند.
• Paxful همچنین با جریمه مدنی 3.5 میلیون دلاری FinCEN مرتبط با نقض قانون رازداری بانکی موافقت کرد.

Paxful Holdings Inc.، یک صرافی همتا به همتای بیت کوین که در سال 2023 تعطیل شد، باید پس از صدور حکم فدرال ایالات متحده این هفته، جریمه کیفری 4 میلیون دلاری بپردازد. این حکم پس از اقرار به گناه شرکت در اتهامات مرتبط با نقص‌های پولشویی و فعالیت‌های مالی غیرقانونی صادر شد. مقامات ایالات متحده گفتند این پرونده اجرای قوی‌تر علیه پلتفرم‌های کریپتو که وظایف انطباق را نادیده می‌گیرند، را برجسته می‌کند.

وزارت دادگستری ایالات متحده تعیین کرد که Paxful معاملات غیرقانونی را ترویج می‌کرد در حالی که در اجرای محافظت‌های ضد پولشویی ناکام ماند. دادستان‌ها در ابتدا جریمه‌ای بیش از 112 میلیون دلار محاسبه کردند. با این حال، مقامات پس از بررسی وضعیت مالی و توانایی پرداخت شرکت، مبلغ را کاهش دادند. یک قاضی فدرال جریمه نهایی 4 میلیون دلاری را در جلسه صدور حکم تأیید کرد.

حکم فدرال جریمه کاهش یافته 4 میلیون دلاری Paxful را تأیید می‌کند

وزارت دادگستری اعلام کرد که Paxful در توافق اقرار به گناه خود موافقت کرده بود که جریمه بیش از 112 میلیون دلار با شدت جرایم آن مطابقت دارد. دادستان‌ها بعداً بررسی مالی مستقلی انجام دادند و نتیجه گرفتند که شرکت نمی‌تواند آن رقم را برآورده کند. آن‌ها جریمه کاهش یافته‌ای را توصیه کردند که دادگاه آن را تأیید کرد.

دادستان ایالات متحده اریک گرانت گفت این حکم نشان می‌دهد که شرکت‌ها نمی‌توانند فعالیت‌های جنایی را در پلتفرم‌های خود نادیده بگیرند. او اظهار داشت که Paxful با انتخاب سود به جای انطباق، پولشویی و سایر تخلفات را امکان‌پذیر ساخت. مقامات تأکید کردند که کسب‌وکارهای کریپتو باید از همان قوانین مالی که برای نهادهای سنتی اعمال می‌شود، پیروی کنند.

سوابق دادگاه نشان می‌دهد که Paxful به عنوان یک کسب‌وکار انتقال پول فعالیت می‌کرد که در آن کاربران بیت کوین را با پول نقد، کارت‌های هدیه و کارت‌های پیش‌پرداخت مبادله می‌کردند. از ژانویه 2017 تا سپتامبر 2019، این پلتفرم بیش از 26 میلیون معامله به ارزش نزدیک به 3 میلیارد دلار پردازش کرد. در آن دوره، Paxful نزدیک به 30 میلیون دلار درآمد جمع‌آوری کرد.

نقص‌های AML و فعالیت تجاری غیرقانونی پرونده را شکل می‌دهند

محققان دریافتند که Paxful در حفظ یک برنامه مؤثر ضد پولشویی ناکام بود. این شرکت به کاربران اجازه داد بدون بررسی‌های کافی هویت حساب باز کنند و فعالیت‌های تراکنش مشکوک را نادیده گرفت. دادستان‌ها گفتند Paxful همچنین سیاست‌های انطباق را به تنظیم‌کننده‌ها ارائه داد که در عمل آن‌ها را اجرا نکرد.

مقامات تعیین کردند که پلتفرم آگاهانه وجوه مرتبط با کلاهبرداری، اخاذی و فحشاء غیرقانونی را مدیریت می‌کرد. Paxful به اتهامات توطئه مرتبط با قانون مسافرت، قانون رازداری بانکی و اداره کسب‌وکار انتقال پول بدون مجوز اقرار به گناه کرد. مقامات گفتند که پلتفرم به دلیل فقدان نظارت، به وسیله‌ای برای تراکنش‌های جنایی تبدیل شد.

دادستان کل مساعد A. تایسن دووا اظهار داشت که جرایم مالی شامل دارایی‌های دیجیتال همچنان یک اولویت برای آژانس‌های اجرایی باقی می‌مانند. او گفت که انتقال‌دهندگان پول که تجارت غیرقانونی را امکان‌پذیر می‌کنند، از شبکه‌های جنایی گسترده‌تر حمایت می‌کنند. این بخش تأکید کرد که نقص‌های انطباق در بازارهای کریپتو عواقب جدی دارند.

انتقال‌های بیت کوین Backpage جریمه‌های اضافی را ایجاد می‌کنند

اسناد دادگاه Paxful را به انتقال‌های بیت کوین مرتبط با Backpage، یک وب‌سایت مرتبط با فحشاء غیرقانونی، مرتبط دانستند. محققان گفتند Paxful نزدیک به 17 میلیون دلار تراکنش بیت کوین مرتبط با Backpage و سایت‌های مشابه پردازش کرد. این انتقال‌ها میلیون‌ها دلار سود برای شرکت ایجاد کردند.

مقامات گفتند که بنیان‌گذاران Paxful استانداردهای انطباق ضعیف پلتفرم را برای جذب کاربران مسدود شده از صرافی‌های تنظیم شده ترویج کردند. محققان این محرک رشد را "اثر Backpage" نامیدند. دادستان‌ها استدلال کردند که شرکت آگاهانه از فعالیت تجاری غیرقانونی سود برد.

صدور حکم بخشی از یک راه‌حل هماهنگ با شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری است. Paxful همچنین موافقت کرد که جریمه مدنی 3.5 میلیون دلاری به FinCEN برای نقض عمدی قوانین ضد پولشویی بپردازد. مقامات اظهار داشتند که اقدام مشترک بر بررسی دقیق فدرال پلتفرم‌های کریپتو که محافظت‌های مالی را نادیده می‌گیرند، تأکید می‌کند.

به طور جداگانه، آرتور شاباک، بنیان‌گذار مشترک Paxful، در سال 2024 به توطئه مرتبط با نقص‌های AML اقرار به گناه کرد. مقامات گفتند تحقیقات در مورد نقض انطباق کریپتو ادامه خواهد داشت زیرا تنظیم‌کننده‌ها برای پاسخگویی قوی‌تر بازار فشار می‌آورند.

پست دادگاه ایالات متحده به Paxful دستور می‌دهد 4 میلیون دلار بابت وجوه غیرقانونی و پرونده AML بپردازد ابتدا در CoinCentral ظاهر شد.