کریپتو تحت فشار: چرا جریمه بیت‌هامب کره جنوبی یک هشدار برای صرافی‌های سراسر جهان است

واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) تعلیق جزئی فعالیت تجاری به مدت 6 ماه و جریمه 36.8 میلیارد وون را برای یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال کره‌ای، Bithumb، اعمال کرده است.

ضربه حاکمیتی جدید به یک صرافی ارز دیجیتال

بر اساس گزارش رسانه کره‌ای News1، FIU تحریم‌های سنگینی علیه Bithumb به دلیل نقض‌های جدی مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) نهایی کرده است، از جمله معاملات با ارائه‌دهندگان خدمات دارایی های مجازی ثبت‌نشده خارج از کشور و ضعف در بررسی دقیق مشتری تحت قانون اطلاعات مالی خاص.

این اقدامات شامل تعلیق جزئی فعالیت تجاری به مدت شش ماه است که بر محدود کردن انتقالات خاص دارایی های مجازی، به‌ویژه به کیف پول‌های خارجی برای کاربران جدید، متمرکز است و جریمه اداری در حد ده‌ها میلیارد وون (حدود 24 تا 26 میلیون دلار). در کنار این، به مدیرعامل اخطار تذکر صادر شد و مسئول گزارش‌دهی صرافی با تعلیق شش ماهه روبرو است.

این تصمیم به دنبال کمپین نظارتی گسترده‌تری است که پس از خطای سیستمی "بیت کوین شبح" Bithumb در فوریه گذشته راه‌اندازی شد، که صدها هزار BTC به‌طور موقت به اشتباه اعتبار داده شد و بازرسی‌های کامل در سراسر صرافی‌های کره‌ای را به راه انداخت. همان‌طور که Bitcoinist گزارش داد، FIU در تاریخ 1398/12/18 به‌طور مقدماتی Bithumb را از تعلیق مطلع کرد.

مورد Bithumb منعکس‌کننده جریمه‌های قبلی کره‌ای علیه رقبایی مانند Upbit و Korbit است که قبلاً با جریمه‌های میلیون دلاری و تعلیق‌های جزئی به دلیل نقض‌های گسترده KYC و AML روبرو شده‌اند.

اخیراً، کره جنوبی با سرعت بالایی در حال حرکت است تا نظارت بر ارز دیجیتال خود را با استانداردهای گروه اقدام مالی (FATF) هماهنگ کند، اجرای قانون سفر خود را گسترش دهد و صرافی‌های بزرگ را بیشتر و بیشتر مانند مؤسسات مالی با اهمیت سیستمی در نظر بگیرد، همان‌طور که در پیشنهاد اخیر قانون اساسی دارایی‌های دیجیتال، لایحه جامعی که طیف گسترده‌ای از اقدامات سیاست ارز دیجیتال را از قوانین استیبل کوین تا صندوق‌های قابل معامله در بورس ارز دیجیتال بسته‌بندی می‌کند، مشاهده می‌شود.

در سطح جهانی، الگو متفاوت نیست. از توافق AML و تحریم‌های رکورد چند میلیارد دلاری بایننس در ایالات متحده تا جریمه نه رقمی کانادا علیه Cryptomus و ممیزی‌های هدفمند در استرالیا و فرانسه، به نظر می‌رسد که تنظیم‌کننده‌ها در سراسر جهان در حال همگرایی بر روی رویکرد "دیگر بهانه‌ای وجود ندارد" برای AML ارز دیجیتال هستند.

برای معامله‌گران، نکته قابل اجرا این است که حوزه قضایی و پروفایل انطباق اکنون به‌طور مستقیم بر ریسک طرف مقابل تأثیر می‌گذارد: پلتفرم‌هایی با کنترل‌های ضعیف AML در معرض خطر تعلیق ناگهانی، قوانین سخت‌گیرانه برداشت، یا شوک‌های نقدینگی هستند که می‌توانند به قیمت‌ها و شرایط فاندینگ سرریز شوند. در شرایط امروز، معامله در صرافی‌هایی که در قوانین AML کوتاهی می‌کنند ممکن است به معنای ریسک پنهان اضافی ناگهانی مورد اصابت قرار گرفتن توسط تنظیم‌کننده‌ها باشد.

تصویر جلد از Perplexity، نمودار BTCUSDT از Tradingview