Comment exploiter la croissance de l'IA tout en gérant le risque

Trois ans après que l'engouement pour l'IA alimenté par ChatGPT ait déferlé sur les marchés et fait monter en flèche les Actions U.S technologiques, certains investisseurs se demandent s'ils peuvent encore participer au rallye. Alim Dhanji, planificateur financier certifié chez Assante Financial Management, n'est pas étranger aux jeunes investisseurs qui demandent comment commencer à investir dans les actions de l'IA—et quelle est la bonne exposition. « Cela revient pratiquement à chaque réunion avec les clients »,  a-t-il déclaré. 

Le secteur technologique a connu une Volatilité importante récemment, alors que la spéculation monte sur l'existence d'une bulle de l'IA qui se prépare après un rallye majeur. Pour les jeunes investisseurs à la recherche d'une part de l'action, les experts affirment qu'avec la bonne stratégie, il est possible de participer sans tout risquer.

Aligner l'investissement dans l'IA avec la tolérance au risque et les objectifs

Dhanji a déclaré qu'il commence généralement par les bases—évaluer le profil de risque et les objectifs financiers de son client. « Tout le monde ne peut pas tolérer les risques des entreprises d'IA car elles sont plus volatiles »,  a déclaré Dhanji. 

Investir dans l'IA ne signifie plus nécessairement posséder des actions de grandes entreprises technologiques. Nvidia, Meta Platforms et AMD, entre autres, ont été considérés comme des proxies pour le secteur de l'IA ces dernières années, mais ils ne sont pas les seules options. Les entreprises dans tous les domaines ont maintenant misé des sommes énormes sur l'IA et ses promesses de productivité. 

Si les objectifs du client sont à long terme, comme l'épargne retraite, alors avoir une certaine exposition à l'IA dans leur portefeuille peut compléter d'autres classes d'actifs, a déclaré Dhanji. La Volatilité des actions de l'IA les rend inadaptées aux objectifs financiers à court terme. Par exemple, si vous économisez de l'argent pour démarrer une entreprise ou acheter une maison, il vaut mieux ne pas inclure d'actions d'IA dans le mix.

Un autre risque, a-t-il dit, est que la technologie évolue si rapidement que ce que vous possédez aujourd'hui peut être obsolète dans un an. « Vous devez faire attention à ce dans quoi vous investissez », a déclaré Dhanji. 

Approche équilibrée recommandée pour investir dans les actions de l'IA

La plupart des investisseurs dont Ryan Lee entend parler sont conscients de la Volatilité, mais ils veulent quand même acheter. Lee, planificateur financier certifié et fondateur de Twain Financial, a déclaré que choisir des actions individuelles d'IA dans lesquelles investir peut être une décision « trop risquée ». Il a également déclaré qu'il est important de garder à l'esprit comment ces actions d'IA s'intègrent dans votre stratégie d'investissement à long terme. 

Certains fonds indiciels dans votre portefeuille peuvent déjà avoir une exposition aux entreprises d'IA—comme un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit le Nasdaq. « Lorsque vous détenez un portefeuille diversifié, vous avez déjà une exposition », a-t-il déclaré. 

Lee a déclaré qu'il est difficile de nos jours d'ignorer les actions de l'IA. « Il y a de l'IA dans l'avenir… et il y aura de la croissance », a déclaré Lee. « Mais nous ne savons tout simplement pas quand cette croissance va se produire ou si cette croissance sera supérieure à celle d'autres industries. »

Au lieu de choisir des actions individuelles, certains investisseurs pourraient se tourner vers des ETFs sur indice / ETFs indiciels centrés sur l'IA, mais Dhanji a mis en garde contre la surconcentration. Si un jeune investisseur a un horizon temporel à long terme, Dhanji recommande que 10 % à 15 % de son portefeuille puisse être alloué au secteur de l'IA. Mais si l'investisseur est plus conservateur, Dhanji a suggéré de plafonner son exposition à l'IA à 5 % du portefeuille—ou de ne détenir aucun ETF ou action d'IA si cet argent sera nécessaire dans les trois prochaines années environ.

Quels que soient l'objectif financier et l'horizon temporel, Dhanji a recommandé d'éviter les noms d'IA qui sont des recommandations tendance sur les réseaux sociaux. « Mon conseil est d'éviter le train du battage médiatique », a déclaré Dhanji. « Je préférerais que les gens se concentrent sur les entreprises elles-mêmes, en s'assurant qu'elles ont des bilans solides et des flux de trésorerie. »

Dhanji a déclaré qu'investir dans des entreprises de qualité avec des bilans solides aidera votre portefeuille à résister aux fluctuations extrêmes du marché à long terme, si la bulle de l'IA devait éclater. « Ma recommandation est d'avoir ce plan financier en place, de savoir à quoi ressemblent vos flux de trésorerie, et au lieu d'investir une somme forfaitaire en une seule fois et de chronométrer le marché, vous pouvez alors faire une moyenne d'achat sur le marché au fil du temps », a-t-il déclaré.

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