La police de l'Ontario met en garde les habitants contre des imposteurs ciblant les victimes pour crypto et argent liquide

La Police provinciale de l'Ontario (OPP) tire la sonnette d'alarme concernant une tendance émergente d'escroqueries en ligne dans laquelle les suspects se font passer pour des policiers afin d'escroquer les victimes de montants substantiels en espèces et en crypto. 

Selon les rapports, les fraudeurs ont contacté les victimes par téléphone, prétendant être membres de l'OPP. Dans chaque cas, le suspect a utilisé de faux noms, titres et informations de badge pour gagner en crédibilité. 

Les victimes ont reçu l'instruction de retirer de grosses sommes d'argent et soit d'envoyer les fonds via des plateformes crypto, soit de remettre l'argent directement. Ces tactiques ont entraîné des pertes financières majeures, y compris des incidents dans lesquels les victimes ont payé entre 6 000 $ et 13 000 $ à des individus se faisant faussement passer pour des policiers.

Les escroqueries en ligne crypto au Canada en hausse

L'OPP a également mis en garde contre la fraude à l'emploi crypto. Selon l'agence, les criminels utilisent les noms de vraies entreprises au Canada. Les fraudeurs proposent des opportunités d'emploi indépendant pour « booster » des produits, applications ou vidéos en utilisant un logiciel téléchargé.

« Après que la victime installe le logiciel et crée un compte, elle reçoit des 'commandes' ou 'tâches' à accomplir. Les victimes peuvent recevoir un petit paiement ou une commission afin de les convaincre que l'emploi est légitime », a écrit l'OPP.

Ce rapport fait suite à un rapport du Service de police d'Estevan sur les escroqueries Bitcoin. Ils ont reçu un appel d'une victime qui a été contactée par quelqu'un qui ressemblait à son employeur. L'escroc a dirigé la victime pour déposer des fonds dans une machine Bitcoin.

La fraude au Canada a augmenté au fil des ans. Selon le Centre antifraude du Canada, au 30 septembre 2025, 33 854 rapports de fraude avaient été traités, impliquant 23 113 victimes. Les pertes ont totalisé 544 millions de dollars. La plupart des gens ont payé avec de la crypto, ce qui a coûté 23 815 $ CAD par transaction.

Entre-temps, l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a publié une déclaration, annonçant publiquement la publication de son Cadre de garde des actifs numériques. Il décrit comment les membres négociateurs exploitant des plateformes de trading d'actifs crypto (CTP) devraient assurer une protection robuste des actifs numériques.

Comme rapporté par Cryptopolitan, les exigences supplémentaires incluent des politiques de gouvernance d'entreprise qui structurent la gouvernance, garantissant la conformité avec les opérations de gestion clés, la cybersécurité, la réponse aux incidents et les risques tiers. De plus, l'assurance obligatoire, les audits indépendants, les rapports de conformité en matière de sécurité et les tests de pénétration réguliers sont considérés comme essentiels.

Pour souligner l'importance de la transparence, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a imposé une pénalité d'environ 12 millions de dollars à la plateforme d'échange crypto locale Cryptomus en octobre dernier pour avoir omis de signaler plus de 1 000 transactions suspectes liées aux marchés du darknet et aux portefeuilles. 

Ces transactions étaient apparemment liées à la fraude, aux paiements de rançongiciels et à l'évasion des sanctions. Il a également infligé des amendes aux plateformes d'échange offshore KuCoin et Binance plus tôt dans l'année pour des raisons similaires.

Les personnes âgées perdent 700 millions de dollars dans une escroquerie en ligne par usurpation d'identité

Selon Chainalysis, au moins 14 milliards de dollars en crypto se sont retrouvés entre les mains de criminels l'année dernière, contre 13 milliards de dollars en 2024. Cependant, elle s'attend à ce que le chiffre pour 2025 augmente à 17 milliards de dollars une fois qu'elle aura identifié davantage de portefeuilles illicites dans les mois à venir. Il s'agit déjà d'un record historique, la valeur des paiements d'escroqueries individuelles ayant également augmenté de 253 % d'une année sur l'autre en 2025.

Un facteur important de ces chiffres est l'utilisation de tactiques d'usurpation d'identité, qui ont augmenté de 1 400 % en volume d'une année sur l'autre, tandis que les paiements associés ont augmenté de plus de 600 %. 

Les Américains âgés de 60 ans et plus ont déclaré avoir perdu 700 millions de dollars à cause de la fraude par usurpation d'identité l'année dernière, contre 122 millions de dollars en 2020. La majeure partie de l'augmentation a été entraînée par des vols de montants élevés. Les rapports d'escroqueries impliquant plus de 100 000 $ ont été multipliés par huit au cours des quatre dernières années, tandis que les pertes de moins de 10 000 $ ont simplement doublé.

Bien que n'importe qui puisse être victime d'une escroquerie en ligne par usurpation d'identité, la Commission fédérale du commerce affirme que les personnes âgées ont été touchées de manière disproportionnée. De nombreuses escroqueries reposent sur les transferts crypto, qui offrent l'avantage d'être irréversibles et décentralisés. 

Un tiers des adultes plus âgés qui ont déclaré avoir perdu 10 000 $ ou plus ont déclaré avoir utilisé la crypto comme mode de paiement. La plupart de ces victimes ont spécifiquement mentionné les distributeurs automatiques Bitcoin - des kiosques physiques qui permettent aux clients de transférer de l'argent depuis des cartes de crédit ou de débit directement en crypto.

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