Black Lake et Nuva Labs réalisent le premier minting et transfert onchain de 25 millions de dollars de prêts hypothécaires sur la Blockchain Provenance

Black Lake Digital Markets (« Black Lake ») et Nuva Labs ont annoncé la frappe (minting) et le transfert onchain réussis de 25 millions de dollars de prêts hypothécaires sur la Provenance Blockchain, établissant ainsi les bases techniques et opérationnelles permettant d'intégrer le crédit hypothécaire institutionnel dans l'infrastructure de vault Real-World Assets (RWA) de NUVA, ce qui rendra ces actifs accessibles et déployables dans des stratégies DeFi.

Un vault est un protocole onchain piloté par des contrats intelligents qui détient des actifs tokenisés et permet aux utilisateurs d'y être exposés via un token de vault unique et liquide représentant leur participation proportionnelle. Les vaults sont conçus pour relever les défis liés à la distribution, à la liquidité et à la gouvernance, rendant les actifs tokenisés plus accessibles et utilisables dans la DeFi. Le vault Black Lake sur NUVA permettra aux détenteurs de crédit hypothécaire de débloquer des liquidités onchain adossées à des actifs de prêts originés, tout en conservant la propriété et en continuant à percevoir le rendement sous-jacent.

Cette transaction marque le premier minting et transfert onchain complété de prêts hypothécaires originés par les deux sociétés. Elle établit une voie opérationnelle permettant aux prêts hypothécaires originés de passer onchain à l'échelle institutionnelle. En utilisant la suite de produits de Nuva Labs, Black Lake couvre l'intégralité du cycle de vie des instruments de crédit privé onchain :

• Le prêt est frappé (minted) sous forme de NFT sur la Provenance Blockchain.
• Toutes les données associées au prêt sont ajoutées au DataRoom, avec des contrôles d'accès stricts qui permettent uniquement aux partenaires de révision tiers d'examiner le loan tape et d'attester de son exhaustivité.
• Les prêts tokenisés sont ensuite regroupés en pools pour faciliter la gestion et la tenue des registres.
• Les prêts sont utilisés comme collatéral via une infrastructure de vault crosschain, accordant aux déposants un accès au rendement du crédit privé sur une base de cumul, sous une forme sans permission et composable.
• Black Lake gère le collatéral du vault en fonction de la demande de dépôt du vault.
  

Les sociétés ont l'intention d'utiliser cette tranche de 25 millions de dollars, ainsi que des actifs hypothécaires supplémentaires, pour alimenter un vault Black Lake dédié sur la plateforme NUVA. Le vault est conçu pour permettre aux détenteurs de crédit hypothécaire originé de mettre des actifs en collatéral, d'accéder à des liquidités onchain et de conserver la propriété des prêts sous-jacents.

« Cette offre est une preuve de concept pour ce que nous croyons être la prochaine évolution du crédit hypothécaire », a déclaré Al Qureshi, PDG et co-fondateur de Black Lake. « Chaque prêt arrive avec une attestation verrouillée par un hash de politique et un ensemble d'outils de vérification fondé sur la confiance. Grâce à cela, un investisseur peut faire trois choses en quelques secondes : confirmer que chaque actif représenté dans le token est effectivement dans le pool, valider les règles d'éligibilité pour tout actif donné, et prouver que chaque prêt a été produit en pleine conformité avec ces règles. Tout cela se produit sans jamais toucher aux informations privées de l'emprunteur. Le résultat est une confiance totale que le pool est exactement ce qu'il prétend être. Les investisseurs n'ont plus besoin de faire confiance à qui que ce soit sur parole. Ils peuvent tout vérifier, onchain, par eux-mêmes. »

« Les méthodes conventionnelles de révision par des tiers sont insuffisantes dans la finance traditionnelle », a poursuivi Qureshi. « Dans la crypto, ces infrastructures doivent être améliorées encore davantage. Au lieu d'un échantillon, nous appliquons notre capacité de contrôle qualité, de confiance et de vérification au prorata. Ce cadre en instance de brevet est une couche de vérification et de confiance qui aboutit à une certitude plutôt qu'à une opinion basée sur un échantillon. »

Le modèle de vault NUVA est conçu pour soutenir le financement adossé à des actifs collatéraux de crédit du monde réel, tout en permettant aux détenteurs d'actifs de continuer à percevoir le rendement généré par les actifs sous-jacents. Black Lake prévoit d'agir en tant qu'agent de reporting et agent de transfert initial pour les actifs, tandis que Nuva Labs fournira l'infrastructure SaaS nécessaire pour tokeniser et gérer les actifs, et NUVA assurera la distribution pour connecter le crédit tokenisé aux liquidités onchain.

« L'objectif de NUVA a toujours été de rendre le crédit du monde réel de haute qualité utilisable onchain », a déclaré Anthony Moro, PDG de Nuva Labs. « Le marché hypothécaire résidentiel américain est immense, avec plus de 13 000 milliards de dollars d'impayés, mais son infrastructure archaïque rend difficile l'accès ou le financement efficient. Intégrer les actifs de Black Lake dans un vault dédié offre au marché une façon plus transparente et programmable de travailler avec du crédit réel. »

« La Provenance Blockchain est conçue pour porter de véritables actifs financiers onchain avec la capacité de les financer, négocier ou transacter bilatéralement immédiatement en temps réel. Cet onboarding par Black Lake est exactement ce pour quoi le réseau est conçu : l'embarquement, le financement et la négociation d'actifs réels à l'échelle institutionnelle », a déclaré June Ou, Directrice Exécutive de la Provenance Blockchain Foundation. « Nous sommes fiers de servir d'infrastructure rendant cela possible. »

Les 25 millions de dollars de prêts hypothécaires seront placés dans un vault feeder-fund sur NUVA.finance dans le courant du mois prochain.

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