NASA Federal Credit Union récompensée par le prix Celent Model Risk Manager grâce à la plateforme d'IA native en temps réel de DataVisor

DataVisor, la plateforme de décision en temps réel native à l'IA pour la prévention de la fraude et des crimes financiers, a annoncé que son client, NASA Federal Credit Union (NASA FCU), a remporté le prix Celent Model Risk Manager of the Year. Celent, cabinet mondial de recherche et de conseil en services financiers, a cité NASA FCU pour sa modernisation de la prévention de la fraude et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) grâce à une plateforme FRAML unifiée et native à l'IA en temps réel. En remplaçant une solution héritée par DataVisor, NASA FCU a réduit ses coûts d'exploitation de 50 à 60 % tout en réalisant des améliorations spectaculaires en matière de détection de fraude, de faux positifs, de temps de révision et de dépôt des SAR, grâce à une combinaison de données unifiées, de décision en temps réel, d'apprentissage automatique et d'agents d'IA.

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« Chez NASA Federal, l'innovation consiste à créer de meilleures expériences pour nos membres et à rendre notre organisation plus efficiente et efficace », a déclaré Doug Nahas, Directeur des opérations de NASA Federal Credit Union. « DataVisor nous a permis d'adopter davantage l'IA et l'automatisation, renforçant notre capacité à gérer les risques, à améliorer l'efficacité opérationnelle et à permettre à nos équipes de consacrer plus de temps au service de nos membres. »

« DataVisor contribue à faire évoluer la gestion des risques liés aux crimes financiers au-delà de l'ancienne division entre la fraude et l'AML », a déclaré Ian Watson, Responsable de la recherche sur les risques chez Celent. « En reconstruisant l'intégration, la détection et l'investigation de NASA Federal Credit Union sur une seule base FRAML en temps réel, ils ont utilisé l'apprentissage automatique, la gestion unifiée des dossiers, l'optimisation des règles assistée par l'IA et les narratifs SAR générés par l'IA à partir d'une couche d'intelligence partagée pour obtenir des résultats clairs : moins de faux positifs, une détection plus robuste, des investigations plus rapides, un temps de dépôt des SAR réduit et des économies opérationnelles significatives. »

Au service de plus de 244 000 membres dans le monde, NASA Federal Credit Union s'engage à aider ses membres à atteindre le succès financier tout au long de leur vie grâce à un service exceptionnel et à des solutions financières innovantes. À mesure que les menaces liées aux crimes financiers ont évolué, la coopérative de crédit a investi dans des technologies alimentées par l'IA qui permettent une prise de décision plus rapide, rationalisent les opérations et renforcent la gestion des risques tout en offrant une plus grande valeur aux membres.

La coopérative de crédit utilisait déjà DataVisor pour la détection de fraude, bénéficiant des avantages d'une architecture plus flexible et axée sur les données. L'exploitation de systèmes de fraude et d'AML séparés était plus coûteuse et nécessitait des relations fournisseurs, des intégrations et des transferts manuels en double. Ce contraste rendait plus difficile à justifier les limites de l'environnement AML hérité et préparait le terrain pour une transition plus large vers le FRAML. Le secteur reconnaît depuis longtemps les avantages de rapprocher ces domaines. Mais pour réaliser tout le potentiel du FRAML, il faut unifier l'infrastructure et les données.

Pour atteindre cet objectif, l'institution a élargi sa collaboration avec DataVisor vers un modèle FRAML plus large. La plateforme unifiée de DataVisor a consolidé la fraude, l'AML, l'intelligence tierce et les signaux comportementaux en une couche d'intelligence unifiée, permettant une décision en temps réel. La plateforme permet aux équipes chargées de la fraude et de l'AML de travailler ensemble pour améliorer la détection, réduire les efforts manuels, accélérer les rapports réglementaires et diminuer les coûts de la plateforme. Les agents d'IA de DataVisor ont aidé NASA FCU à passer de processus manuels et chronophages à une optimisation et un reporting assistés par l'IA. Les résultats ont été significatifs :

• Réduction de 42 % des faux positifs AML tout en maintenant une rétention de 100 % des vrais positifs.
• Réduction de 41 % du temps de révision manuelle, réduisant les arriérés de jours à heures.
• Amélioration de 20 % de la précision de détection de fraude.
• Réduction de 90 % du temps de dépôt des SAR grâce à la génération de narratifs assistée par l'IA.

« Les institutions financières ne peuvent plus se fier à des systèmes de fraude et d'AML déconnectés conçus pour une autre époque », a déclaré Patrick Harr, PDG de DataVisor. « NASA Federal Credit Union a reconnu l'opportunité de se moderniser sur une plateforme unifiée native à l'IA qui offre une décision en temps réel, une détection plus robuste, une plus grande efficacité opérationnelle et une meilleure expérience pour les membres. Nous sommes fiers de nous associer à eux alors qu'ils continuent de mener l'industrie dans la prévention moderne de la fraude et des crimes financiers. »

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