フィンテック規制強化の中、英国規制当局が7日間で38件の警告を発出

英国の金融行為規制機構（FCA）は過去7日間で、適切な認可を受けずに営業している、または正規企業になりすましている38社に対して警告を発した。

FCAの公開警告リストに掲載されたこれらの警告は、無認可業者といわゆるクローン業者の両方を対象としている。クローン業者は、FCAに登録された正規企業の情報を模倣し、消費者を騙して金銭を騙し取ろうとする。FCAは消費者に対し、いかなる金融サービス提供者とも取引する前に警告リストを確認するよう促している。

クローン業者は実際の認証情報・資料を複製する

クローン業者は、正規の認可を受けた業者の名称、住所、登録番号、その他の認証情報を複製する。FCAの登録簿を確認した消費者は、実在する業者のクリーンな記録を目にし、その業者と取引していると思い込む可能性がある。しかし実際には、連絡してきた相手はなりすまし業者である。

金融行為規制機構（FCA）はウェブサイト上に検索可能な警告リストを維持しており、消費者は最近フラグが立てられた事業者を調べることができる。

FCAは複数の分野で活動を展開

38件の警告が発出されたこの週は、FCAが精力的に活動している時期にあたる。FCAは今月初めの発表で、デジタルウォレット市場における反競争的行為の疑いでMastercard、Visa、およびPayPalを調査していると述べた。

1998年競争法に基づき開始されたこの調査は、PayPalのデジタルウォレットの利用および支払いを規定する契約条件を調査するものである。また、MastercardおよびVisaが市場支配力を乱用した可能性があるかどうかについても調査している。

昨年、FCAと決済システム規制機構は共同報告書を発表し、デジタルウォレットに関する競争上の懸念を提起した。Cryptopolitanによると、2023年のデータによればデジタルウォレットを使用したカード取引は8%から29%に増加した。

FCA警告リストの確認方法

FCAの警告リストはウェブサイトで公開されている。業者名、個人名、または参照番号で検索することができる。FCAは、金融サービス、投資、または暗号資産関連商品を提供する業者と取引する前にリストを確認するよう勧告している。

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