FT調査により、テロ関連アカウントを通じて17億ドルが流れたことを受け、バイナンスのコンプライアンスに新たな疑問が浮上

新たに流出した内部データにより、バイナンスのコンプライアンスへの監視が強まっています。調査官は数年にわたり複数の管轄区域で数十億ドルに及ぶ不審な暗号資産の流れを追跡しています。

43億ドルの和解後に露呈した警告サイン

Financial Timesの独占調査により、バイナンスは2023年に43億ドルの米国刑事和解を行った後も、警告フラグが立てられたアカウントを通じて数億ドルの移動を許可していたことが判明しました。司法取引では、取引所にコンプライアンスと監視管理の強化が求められていました。

FTが検証したバイナンスの内部ファイルによると、明確な警告サインを持つアカウントは2023年11月の司法取引後も取引を続けていました。さらに、流出したデータは2021年から今年までの取引にまたがっており、不審な流れがプラットフォーム上でどれほど長く続いていたかを浮き彫りにしています。

文書では、テロ資金調達ネットワークとの関連疑惑、いわゆる物理的に不可能なログインパターン、本人確認の失敗などの指標が強調されています。しかし、これらの警告サインは効果的な介入を引き起こさず、重要な活動が継続されることを許しました。

疑わしいベネズエラのアカウントと不可能なログイン

特に注目すべきアカウントの一つは、ベネズエラのスラム街の住民のもので、2021年から2025年の間にバイナンスを通じて9,300万ドルを移動させました。これらの資金の一部は、米国当局が後にイランとレバノンのヒズボラのために秘密裏に資金を移動させたとして告発したネットワークから来たとされています。

FTは、合計17億ドルの取引を処理した13の疑わしいアカウントのデータを入手しました。そのうち約1億4,400万ドルは、コンプライアンス義務がすでに強化されていた2023年の刑事和解後に発生しました。

25歳のベネズエラ人女性に登録された別のアカウントは、2年間で1億7,700万ドル以上の暗号資産を受け取りました。このアカウントは14ヶ月で647回支払銀行の詳細を変更し、南北アメリカ全域の496の固有アカウントを循環させました。専門家によると、これは非常に不規則なパターンです。

ログイン記録も物理的に不可能な行動を示していました。ベネズエラの銀行員に紐付けられたアカウントは、2025年2月24日午後3時56分にカラカスからアクセスされ、その翌日午前1時30分には大阪からアクセスされました。このような場所間の急速な移動は不可能ですが、その活動は見過ごされていたようです。

テロ資金調達との関連と凍結されたウォレット

13のアカウントすべてが、後にイスラエルによって反テロ法の下で凍結されたアカウントから、Tetherステーブルコインで合計2,900万ドルの資金を受け取りました。これらの送金のほぼすべては、ヒズボラとイランが支援するフーシ派のために資金を移動させたとして告発されたシリア人Tawfiq Al-Lawに関連する4つの暗号資産ウォレットから来ました。

イスラエルは2023年5月に関連アカウントを押収し、米国財務省は2024年3月にAl-Lawを制裁しました。さらに、FTの報道は、これらのリスク指標が取引所のインフラを通じた流れを完全に停止させなかったことを示唆しており、セクター全体における広範な暗号資産コンプライアンスの失敗への懸念を引き起こしています。

元連邦検察官のStefan CassellaはFTに対し、このような行動は未登録の送金業者の典型的なものだと語りました。「それは疑わしいものとして認定されます」と彼は述べました。「誰かが送金業者として行動しているように見えます。」彼のコメントは、データに見られるパターンが確立された警告サインとどのように一致しているかを強調しています。

規制の背景と米国、フランスの監視

FTは、SEC(米国証券取引委員会)がバイナンスに対する訴訟を取り下げた数ヶ月後に調査を公表しました。この訴訟では、人為的に水増しされた取引量と顧客資金の流用が主張されていました。米国の規制当局は、取引所が監視および管理システムについて投資家を誤解させたとも非難していました。

並行して、バイナンスの運営に対する懸念はヨーロッパ全域に広がっています。フランスは2025年初頭に刑事捜査を開始し、資金の流れ、顧客保護、内部管理の堅牢性に焦点を当てた一連のグローバルな調査に加わりました。

この背景に対して、バイナンスのコンプライアンスというフレーズは、プラットフォームが和解義務とより広範な法的義務を満たしているかどうかを評価する規制当局、市場参加者、リスク専門家にとっての争点となっています。

トランプの恩赦、監視者、ビジネス拡大

政治的に注目される展開として、ドナルド・トランプ大統領は10月に、米国のマネーロンダリング防止法違反でバイナンス創設者Changpeng Zhaoを恩赦しました。その後、トランプ一族は今月World Liberty Financialを通じて取引所とのビジネス関係を拡大し、バイナンス上でUSD1ステーブルコインの「大規模な拡大」を発表しました。

米国司法省と財務省は、2024年5月にバイナンスのコンプライアンスプログラムを監督するために2人の独立監視者を任命しました。しかし、FTが検証した取引の多くは、これらの監視者が作業を開始した後に発生したと報じられており、監視の範囲と有効性について疑問が提起されています。

元カナダ情報当局者のJessica Davisは、トランプの恩赦が取引所のインセンティブを変えたと主張しました。「以前のインセンティブは、CEOを刑務所から遠ざけることでした」と彼女は述べました。さらに、Davisは、プラットフォームが非常に多くの収益を生み出す場合、「10億ドルの罰金でさえかなり無意味になります」と示唆しました。

バイナンスの対応と継続中のコンプライアンス議論

FTへのコメントで、バイナンスは「厳格なコンプライアンス管理と違法行為に対するゼロ・トレランスアプローチを維持している」と述べ、「疑わしい取引にフラグを立てて調査するための堅牢なシステムを導入している」としました。同社は流出データで引用された特定のアカウントについては言及しませんでした。

それにもかかわらず、FTの調査結果は、以前の執行措置や恩赦と相まって、取引所の和解条件を評価しリスクを監視する世界の当局に圧力をかけ続ける可能性があります。現時点では、疑わしい送金の規模とテロ資金調達との関連疑惑により、主要な暗号資産プラットフォームのコンプライアンスは引き続き厳しい国際的監視下に置かれることが確実です。