オフショアカジノ – 「偽法定通貨」とポーランド・キプロス決済アーキテクチャの徹底解説!
SpinFin Casino(SpinFin5.comを通じて運営)のフォローアップレビューでは、EUおよび英国の規制監視を回避するために設計された決済ルーティングの洗練された進化が明らかになりました。現在のインフラストラクチャは、「偽法定通貨」レールに大きく依存しており、ユーザーの入金が運営者に到達する前に、第三者エージェントを介して即座に暗号資産(主にUSDC)に変換されるオンランププロセスです。
主な変化には、MiCA取り締まりに対応してリトアニアの決済ファシリテーターがポーランドの事業体(例:ChainValley、ARI10)に置き換えられたこと、および匿名ゲートウェイ処理のためにキプロスの銀行(ISX Financial)の継続的な使用が含まれます。
決済レール:詳細な内訳
1. MiFinityとコスタリカのコネクション
私たちの分析により、MiFinity経由のEUおよび英国プレイヤーの入金が、コスタリカに登録された事業体である102-945295 SRLにルーティングされていることが確認されました。
- 規制状況: Tobique Gaming Commission (TGC)に登録されています。
- コンプライアンス注記: TGCは、EUまたは英国内でギャンブル運営を承認する法的権限を持っていません。この事業体は、SpinFinカルーセルの主要な「決済エージェント」およびオペレーターノードとして機能しています。
SpinFin PayFac分析はこちらをご覧ください。
2. Sofort Uber:キプロスのゲートウェイパイプライン
「Sofort Uber」レールは、最終受取人を保護する4つの匿名運営ゲートウェイのシェルです。
- ゲートウェイ:
api.PWay.com、debitly.tech、transactionhandler.com、およびsofortuberweisung.com。 - 銀行インフラストラクチャ: 資金は最終的にIBAN
CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000を介してISX Financial EU PLC(キプロス)で決済されます。 - 洞察: キプロスでの規制圧力にもかかわらず、ISX Financialはこれらの高リスクオフショアフローのハブとして機能し続けています。
3. 銀行振替:「Tink-to-Daxchain」オンランパー
「銀行振替」オプションは、古典的な偽法定通貨レールです。プレイヤーには標準的な銀行インターフェースが表示されますが、取引はUSDCステーブルコインの即時購入です。
- オンランパー: DAXCHAIN OÜ(エストニア)。
- オープンバンキングプロバイダー: Tink(VISA子会社)。
- メカニズム: TinkはDaxchainへの法定通貨振替を促進し、その後カジノに暗号資産を発行することで、プレイヤーの銀行明細書から取引の性質を効果的にロンダリングします。
4. RevolutとポーランドのARI10軸
Revolutユーザーの場合、オンランピングはポーランドのグループARI10(Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.を通じて運営)によって処理されます。
- 運用フロー: 資金は一時的なウォレット(
0xf79...)に送信され、即座に運営者のアドレス(0x97b...)に振替されます。 - コンプライアンス注記: 取引は明示的に「不可逆」とラベル付けされており、これは消費者決済を装った暗号資産ベースのギャンブル入金の特徴です。
5. 「ポーランドシフト」:ChainValleyがutPayを置き換え
2025年後半以降、リトアニアの暗号資産プロバイダーはMiCA実施により厳しい圧力に直面しています。その結果、utPayはChainValley(ポーランド)に置き換えられました。
- 範囲: ChainValleyは現在、Skrill / Neteller / Rapid振替レールを強化しています。
- 規制コンテキスト: ポーランドのMiCA「祖父条項」期間は、これらのPayFacが違法なオフショア運営者へのサービス提供を継続するための一時的な安全な避難所を提供しています。
- 偽法定通貨ステータス: 銀行振替レールと同様に、これらの電子ウォレット入金は、カジノにクレジットされる前にChainValleyを介して暗号資産注文に変換されます。
ChainValleyレポートはこちらをご覧ください。
6. SegoPayとPaySafeCard
PaySafeCardレールは、一連のゲートウェイリダイレクトを通じてルーティングされます:
- パス:
api.pgway.com→tx.segopay.com→ PaySafeCard。 - プロバイダー: SegoPay、高リスク加盟店アカウントやオフショアギャンブルに頻繁に関連付けられるゲートウェイ。
PayFac & エージェント要約表
| 決済レール | 主要なPayFac / エージェント | 管轄区域 | 役割 | コンプライアンスステータス |
| MiFinity | 102-945295 SRL | コスタリカ | 決済エージェント | 無許可(TGCのみ) |
| Sofort Uber | ISX Financial EU PLC | キプロス | 決済銀行 | EU規制 / 高リスク |
| 銀行振替 | DAXCHAIN OÜ | エストニア | 暗号資産オンランパー | VASP / FIU規制 |
| Revolut | Bitcan / ARI10 | ポーランド | 暗号資産オンランパー | VASP(KNF登録) |
| Skrill/Net/Rapid | ChainValley | ポーランド | 暗号資産オンランパー | VASP(utPayの後継) |
| PaySafeCard | SegoPay / PGWAY | 各種 | ゲートウェイ | 高リスクアグリゲーター |
| ISX Financial EU PLC | Sofort Uberレール | キプロス | 決済銀行 | キプロス中央銀行により認可されたEMI |
Sheetsにエクスポート
戦略的結論
「SpinFinモデル」は、オフショア回避の現在のゴールドスタンダードを表しています:規制の摩擦点をカジノからポーランドやエストニアのような管轄区域の規制された暗号資産オンランパーに移動させています。規制当局が取引を確認する時には、すでにUSDCへの変換によって「クリーンアップ」されています。
情報提供の呼びかけ
(a) SpinFin5/SpinFinの背後にある契約事業体、(b) マーチャントオブレコード開示、(c) 他のカジノ全体でのウォレット宛先の再利用、または(d) これらのレールにリンクされた銀行/EMIアカウントを示す文書をお持ちの場合は、Whistle42.comを介して安全に共有してください。スクリーンショット、電子メール確認、および銀行記述子は特に貴重です。
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