Indiase veiligheidsdiensten waarschuwen voor 'Crypto Hawala'-netwerk voor terrorismefinanciering in Kasjmir – Rapport

Een nieuw geavanceerd 'crypto hawala'-netwerk, dat het traditionele hawala-systeem weerspiegelt, wordt naar verluidt gebruikt om fondsen door te sluizen ter ondersteuning van terroristische activiteiten in Jammu en Kasjmir, waarschuwen Indiase veiligheidsautoriteiten op zondag.

Volgens de Press Trust of India omzeilen de schaduwbuitenlandse fondsen de financiële waarborgen en opereren volledig buiten het systeem.

Volgens Indiase regelgeving zijn Virtual Digital Asset Service Providers verplicht zich te registreren bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Vanaf het fiscale jaar 2024-25 hebben slechts 49 beurzen zich geregistreerd als wettelijke rapporterende entiteiten.

De onopspoorbare crypto hawala heeft ernstige zorgen gewekt, waarbij functionarissen waarschuwen dat het separatistische elementen in de regio nieuw leven zou kunnen inblazen.

Crypto Hawala gebruikt 'muilezelrekeningen' voor het 'parkeren' van fondsen

Het netwerk gebruikt "muilezelrekeningen" om fondsen tijdelijk te parkeren. Deze rekeningen stapelen transacties om het geldspoor te verdoezelen. Verder betalen de syndicaten achter het netwerk een commissie van 0,8 tot 1,8 procent per transactie aan dergelijke rekeninghouders die over het algemeen gewone mensen zijn, voegden de functionarissen toe.

De syndicaten lokken deze rekeninghouders met de belofte van commissies, waarbij ze hen verzekeren dat hun rol veilig is en dat ze alleen fondsen hoeven te parkeren. Vervolgens beheren zij de bankrekeningen en wachtwoorden van alle muilezelrekeninghouders.

"Dit 'breekt het financiële spoor effectief door', waardoor buitenlands geld de lokale economie kan binnenkomen als onopspoorbaar contant geld," zeiden functionarissen.

De buitenlandse beheerder stuurt crypto's rechtstreeks naar deze wallets zonder tussenkomst van een gereguleerde financiële instelling. Verder reist de wallethouder naar grote Indiase steden zoals Delhi en Mumbai om ongereguleerde peer-to-peer (P2P) handelaren te ontmoeten om crypto's te verkopen tegen onderhandelbare prijzen.

Volgens de politie van Jammu en Kasjmir en centrale veiligheidsdiensten zijn mensen uit landen zoals China, Maleisië, Myanmar en Cambodja betrokken bij het aanmaken van privé crypto-accounts voor lokale Indiase mensen. Deze internationale beheerders gebruiken een Virtual Private Network (VPN) om detectie te vermijden en vereisen geen KYC-verificatie.

Het gebruik van VPN's is al opgeschort in de regio, bevestigde de politie, en voegde eraan toe dat registratie in crypto wallets de laatste tijd steeds vaker wordt gezien.