Van Litouwen naar Polen: De Regelgevende Migratie van de UTORG Group en de Opkomst van ChainValley!

Terwijl Europese toezichthouders de teugels aanspannen rond Virtual Asset Service Providers (VASP's) in aanloop naar de implementatie van MiCA, heeft de UTORG Group—een belangrijke betalingsfacilitator voor offshore casino's via SoftSwiss—een strategische jurisdictionele verschuiving uitgevoerd. Na de opschorting van haar Litouwse activiteiten wijst het bewijs op een migratie naar Polen via Chain Valley Sp. z o.o., wat een "whack-a-mole"-benadering signaleert om hoogrisico betalingsroutes te handhaven.

Belangrijkste bevindingen

• Executive Smoking Gun: Ilie Cernişev, geïdentificeerd in regelgevende documenten als de CEO van Utorg OÜ (Estland), is momenteel de Chairman/CEO van Chain Valley Sp. z o.o. (Polen).
• Operationele opvolger: Chain Valley heeft de opgeschorte Litouwse entiteit UAB Utrg (utPay) vervangen als de primaire crypto-naar-fiat processor voor het FinteqHub (SoftSwiss) casino-ecosysteem.
• De "wrapper"-techniek: De groep maakt gebruik van een "Crypto Purchase" wrapper (opererend via het chain-valley.pro domein) om creditcard- en Open Banking-betalingen te verwerken voor niet-gelicentieerde offshore casino's, waarbij het op bankafschriften van spelers verschijnt als een neutrale IT-dienst in plaats van gokken.
• Holdingstructuur: De groep wordt uiteindelijk gecontroleerd door UTORG LABS HOLDING LTD in Abu Dhabi, dat eigenaar is van de branding, intellectueel eigendom en wereldwijde domeinen (utorg.com, utorg.pro). UTORG openbaart een holding-/eigendomslaag gekoppeld aan de UTORG website/app-stack.
• UTORG's eigen Gebruiksvoorwaarden linken "Buy Crypto" rechtstreeks naar app.chainvalley.pro.
• Regulatory Arbitrage: De verhuizing naar Polen (VASP-registratie RDWW-765) maakt gebruik van een overgangsperiode in het Poolse AML-toezicht in vergelijking met de inmiddels strikte Litouwse en Estse regimes.

Compliance-analyse

Hoewel geen enkel openbaar register of dossier nog een directe eigendoms- of groepsbedrijfsrelatie tussen UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg en Chain Valley sp. z o.o. bevestigt, vormen de tijdelijke vervanging van utPay door Chain Valley in identieke casino-integraties, de nauwe weerspiegeling van product en infrastructuur, en de gedocumenteerde verplaatsing van een voormalige Utorg CEO naar de topfunctie bij Chain Valley samen een relationele signatuur die een operationele connectie zeer waarschijnlijk maakt en de hypothese van puur toeval afgelegen."

De verbinding tussen UTORG en Chain Valley is zeer waarschijnlijk gebaseerd op een "preponderance of evidence" in plaats van een enkele smoking gun. In compliance-termen wordt dit vaak aangeduid als een "Relationele signatuur"—waarbij technische, bedrijfs- en tijdelijke datapunten zo perfect op één lijn liggen dat de waarschijnlijkheid van toeval verwaarloosbaar is.

1. De "Whack-a-Mole" tijdelijke afstemming

Het meest overtuigende bewijs is de timing. Toen UAB Utrg (utPay) te maken kreeg met regelgevende druk en uiteindelijke opschorting in Litouwen, verscheen Chain Valley Sp. z o.o. tegelijkertijd als het primaire crypto-verwerkingsalternatief voor exact hetzelfde handelsnetwerk (SoftSwiss/FinteqHub).

De overstap: In de broncode van platforms zoals LuckyDreams verschoven de data-method-id attributen van verwijzingen naar utorg of utpay eindpunten naar chain-valley of rastpay (een merk geassocieerd met de Poolse migratie) terwijl de exacte dezelfde UI-layout voor de gebruiker behouden bleef.

1. Structurele evolutie en executive continuïteit

Het onderzoek naar de UTORG Group onthult een zeer wendbare bedrijfsstructuur ontworpen om het aanscherpende EU-regelgevingslandschap te navigeren. De reis van de groep van Estland (Utorg OÜ) naar Litouwen (UAB Utrg) en nu Polen (Chain Valley Sp. z o.o.) is geen reeks onafhankelijke mislukkingen, maar een strategische "licentiemigratie."

De meest definitieve link is de rol van Ilie Cernişev (LinkedIn). Bedrijfsdocumenten uit 2022 bevestigen hem als de CEO van de Estse vestiging tijdens haar piekexpansie. Zijn hernieuwd verschijnen als hoofd van Chain Valley in Polen (KRS 0001036419) vanaf augustus 2023 levert onweerlegbaar bewijs dat Chain Valley de huidige operationele arm is van het UTORG-ecosysteem.

2. Het FinteqHub / SoftSwiss Nexus

Broncode van Lucky Dreams betaalpagina met betalingsroute FinteqHub -> utorg

De primaire omzetmotor van de groep is haar partnerschap met SoftSwiss, specifiek via haar betalingsaggregator FinteqHub. Historisch gezien was "utPay" de voorkeursmethode voor "Crypto via Card" transacties op casinosites zoals LuckyDreams en Rooli. De screenshot aan de linkerkant toont de betalingsroute in de code van de Lucky Dreams betaalpagina, met een directe verbinding tussen SoftSwiss FinteqHub en UTORG.

Toen Litouwens FCIS strengere eisen stelde, werd "utPay" uitgefaseerd. Real-time transactiemonitoring en broncodeanalyse van de LuckyDreams betaalpagina (zie geüploade afbeelding) tonen aan dat Chain Valley nu de exacte technische slot bezet die eerder door utPay werd ingenomen, met gebruik van identieke API-structuren en gebruikersinterface-elementen.

Een digitale "DNA"-test van de twee diensten onthult bijna identieke technische vingerafdrukken:

• API-architectuur: De manier waarop Chain Valley's betalingswidget interageert met de FinteqHub aggregator weerspiegelt de legacy utPay-integratie.
• Klantenondersteuning & documentatie: Interne ondersteuningsdocumenten voor handelaren die overstappen van utPay naar Chain Valley gebruikten vergelijkbare taal, en in sommige gevallen deelden ze dezelfde technische ondersteuningskanalen of desk-level contactpunten.

3. Het Abu Dhabi Command Center

Terwijl de EU-entiteiten veranderen, blijft de kern stabiel in de VAE. UTORG LABS HOLDING LTD (Abu Dhabi Global Market) fungeert als het intellectuele en juridische "moederschip." Het beheert:

• Mikhail Zhuchkov (Chairman) en Eugene Petrakov (CEO) als de strategische leiders van de groep.
• De gecentraliseerde ontwikkeling van de "fiat-naar-crypto" technologiestack.
• Het juridisch eigendom van het merk en domeinen van de groep.

4. AML/CFT-risico & "Merchant of Record" maskering

Voor financiële instellingen vormt Chain Valley een significant Transaction Laundering-risico. Door te handelen als een "Virtual Asset Service Provider" stelt het bedrijf banken in staat om een "crypto-aankoop" te zien in plaats van een "casinodeposito." Onder PSD2 en aankomende MiCA-regels is deze "maskering" een hoogrisico-typologie voor het omzeilen van nationale gokverboden.

Compliance & regelgevende implicaties

1) "VASP-registratie" is geen fiat-betalingslicentie

ChainValley's RDWW-vermelding is een registratie voor virtuele valuta-activiteiten, geen PSD2 betalingsinstellingslicentie.

Als dezelfde entiteit (of stack) effectief fiat-stromen initieert/ontvangt/aggregeert voor handelsdoeleinden (bijv. casinodeposito's gemaskeerd als "crypto-aankopen"), zullen toezichthouders vragen: wie is de geautoriseerde betalingsdienstaanbieder in de keten, en waar is het beschermde klantengeld?

2) Voorwaarden die "illegaal gokken" verbieden zijn zinloos zonder controles

ChainValley verbiedt expliciet gebruik voor "illegale gokoperaties." Als offshore casino's een belangrijke bron van inkomend verkeer en conversieflow zijn (zoals FinTelegram's Rail Atlas werk herhaaldelijk aangeeft), dan ofwel:

• compliance is niet geïmplementeerd,
• compliance wordt opzettelijk omzeild, of
• het model vertrouwt op formele "voorwaarden" voor toezichthouders terwijl de commerciële realiteit anders is.

3) MiCA-transitie creëert "migratie-incentives" (Litouwen → Polen)

ESMA's gepubliceerde overzicht toont verschillende nationale overgangsvensters voor MiCA in de lidstaten (bijv. Litouwen vs Polen). Dat is belangrijk omdat hoogrisico betalingslagen de neiging hebben om te herplaatsformen naar de jurisdictie waar onboarding-wrijving het laagst is—zonder de onderliggende klantenbase te veranderen (Duitsland eerst, in uw waargenomen casinoroutes).

4) Historische Estland → Litouwen verschuiving is een bekend patroon

Utorg OÜ's licentie-ongeldigverklaring in Estland is een opmerkelijke marker in het "verplaats de entiteit, behoud het bedrijf"-speelboek. Litouwens register bevestigt UAB Utrg's verklaarde VASP-activiteiten, wat past bij het waargenomen "regelgevende transitie" verhaal.

Samenvattingstabel: Verbonden entiteiten & merken

Exporteren naar Sheets

Klokkenluider oproep tot actie

Bent u een insider? We zijn op zoek naar meer informatie over de interne overdracht van handelscontracten van UAB Utrg naar Chain Valley en de specifieke rollen van het Abu Dhabi holdingbedrijf in het beheren van EU fiat-stromen. Rapporteer anoniem via Whistle42. Uw identiteit wordt beschermd door end-to-end encryptie.

Bronnen & links

• FinTelegram-rapporten: Chain Valley & Utorg Coverage
• Litouws register van rechtspersonen: UAB Utrg Status
• Pools VASP-register: Chain Valley Sp. z o.o. Registratie
• Bedrijfsdocumenten: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• UTORG juridische pagina's: Over UTORG Group