Brytyjski regulator opublikował 38 ostrzeżeń w ciągu siedmiu dni w ramach walki z fintechami

Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) w ciągu ostatnich siedmiu dni zgłosił 38 firm działających bez odpowiedniego zezwolenia lub podszywających się pod legalne podmioty.

Seria ostrzeżeń, opublikowana na publicznej liście ostrzeżeń FCA, dotyczy zarówno firm nieautoryzowanych, jak i tzw. firm-klonów. Firmy-klony kopiują dane legalnych firm zarejestrowanych w FCA, aby nakłonić konsumentów do przekazania pieniędzy. Regulator wezwał konsumentów do sprawdzenia listy ostrzeżeń przed skorzystaniem z usług jakiegokolwiek dostawcy usług finansowych.

Firmy-klony powielają prawdziwe dane uwierzytelniające/informacje

Firmy-klony powielają nazwę, adres, numer rejestracyjny lub inne dane uwierzytelniające prawdziwej autoryzowanej firmy. Konsument sprawdzający rejestr FCA może zobaczyć czysty rekord prawdziwej firmy i założyć, że ma z nią do czynienia. W rzeczywistości jednak podmiot, który się z nim kontaktuje, jest podszywaczem.

Urząd Nadzoru Finansowego prowadzi na swojej stronie internetowej przeszukiwalną listę ostrzeżeń, na której konsumenci mogą sprawdzić ostatnio oznaczone podmioty.

FCA działa na wielu frontach

Tydzień z 38 ostrzeżeniami przypada na aktywny okres dla FCA. Regulator poinformował na początku tego miesiąca, że prowadzi dochodzenie wobec Mastercard, Visa i PayPal w związku z potencjalnym zachowaniem antykonkurencyjnym na rynku cyfrowych portfeli.

Dochodzenie, wszczęte na podstawie ustawy Competition Act 1998, bada warunki umów regulujących korzystanie z cyfrowego portfela PayPal i dokonywanie za jego pomocą płatności. Analizuje również, czy Mastercard i Visa mogły nadużyć swojej dominacji rynkowej.

W ubiegłym roku FCA i Payment Systems Regulator opublikowały wspólny raport, w którym wyraziły obawy dotyczące konkurencji na rynku cyfrowych portfeli. Według Cryptopolitan, transakcje kartowe z wykorzystaniem cyfrowych portfeli wzrosły z 8% do 29%, zgodnie z danymi z 2023 roku.

Sprawdzanie listy ostrzeżeń FCA

Lista ostrzeżeń FCA jest dostępna na jej stronie internetowej. Można wyszukiwać według nazwy firmy, imienia i nazwiska osoby fizycznej lub numeru referencyjnego. Regulator zaleca sprawdzenie listy przed nawiązaniem kontaktu z jakąkolwiek firmą oferującą usługi finansowe, inwestycje lub produkty związane z kryptowalutami.

Nie tylko czytaj wiadomości o kryptowalutach. Zrozum je. Zapisz się do naszego newslettera. To bezpłatne.