Przepływy kryptowalut CoinEx o wartości 3,84 mld USD do Iranu i dochód Trumpa w wysokości 1,4 mld USD napędzają walkę o CLARITY

TLDR

• Warren stwierdziła, że ustawa CLARITY Act może osłabić kontrolę nad nielegalnymi finansami w kryptowalutach.
• Lummis stwierdziła, że ustawa CLARITY Act zawiera ponad 16 zabezpieczeń przed nielegalnymi finansami.
• Sekcja 201 stosuje przepisy BSA i AML do firm zajmujących się towarami cyfrowymi.
• Sekcja 303 przyznaje Departamentowi Skarbu uprawnienia w zakresie określonych ryzyk prania pieniędzy związanych z aktywami cyfrowymi.
• Dochody Trumpa z kryptowalut i obawy etyczne spowolniły rozmowy na temat ustawy CLARITY Act.

Senatorki Elizabeth Warren i Cynthia Lummis starły się w kwestii tego, czy ustawa CLARITY Act wzmocni, czy osłabi kontrolę nad nielegalnymi finansami w kryptowalutach, po doniesieniach łączących portfele powiązane z Iranem z miliardami dolarów w przepływach kryptowalutowych.

Warren stwierdziła, że przeciwnicy wykorzystują kryptowaluty do przemieszczania dużych sum i argumentowała, że obecna wersja ustawy CLARITY Act pogorszy ten problem. Lummis odrzuciła to twierdzenie i powiedziała, że projekt ustawy zawiera ponad 16 zabezpieczeń związanych z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcjami i tymczasowymi blokadami podejrzanych transakcji.

Wymiana zdań następuje w momencie, gdy ustawa CLARITY Act jest pod presją w Waszyngtonie, a szanse na jej uchwalenie w tym roku na rynkach predykcyjnych spadły poniżej 40% wśród sporów etycznych i obaw dotyczących powiązań biznesowych prezydenta Donalda Trumpa z kryptowalutami.

Warren twierdzi, że ustawa CLARITY Act może tworzyć luki prawne

Warren skrytykowała projekt ustawy po doniesieniach opisujących transakcje kryptowalutowe powiązane z portfelami kontrolowanymi przez irański bank centralny. Raport stwierdził, że śledczy prześledzili część środków wstecz do włamania na Bybit o wartości 1,5 miliarda dolarów, rzekomo przeprowadzonego przez północnokoreańskich hakerów.

Warren napisała,

Stwierdziła, że Kongres powinien wzmocnić standardy dotyczące nielegalnych finansów zamiast tworzyć nowe luki prawne. Jej komentarze odzwierciedlają długotrwałe obawy niektórych ustawodawców, że platformy kryptowalutowe mogą pomagać podmiotom objętym sankcjami w przemieszczaniu środków poza tradycyjnymi kanałami bankowymi.

Zgłoszona działalność dotyczyła CoinEx, giełdy kryptowalut założonej w 2017 roku. Firma wywiadowcza blockchain TRM Labs stwierdziła, że portfele z identyfikowalnymi powiązaniami z Iranem przeniosły ponad 3,84 miliarda dolarów przez CoinEx od 2019 roku.

CoinEx zaprzecza powiązaniom z rządem

Założyciel CoinEx Haipo Yang przyznał, że Irańczycy szeroko korzystali z giełdy, zgodnie z raportem. Jednak stwierdził, że CoinEx nie ma relacji z irańskim rządem.

Giełda stwierdziła, że korzysta z monitorowania transakcji, weryfikuje użytkowników wysokiego ryzyka i podjęła kroki w celu zdystansowania się od irańskiego rynku. Kroki te obejmowały blokowanie nowych użytkowników z irańskimi adresami IP.

Rzecznik CoinEx stwierdził, że giełda przeprowadzi wewnętrzny przegląd transakcji łączących środki z włamaniem na Bybit. Przegląd nie został zakończony, a raport nie dowodzi, że CoinEx świadomie pomagał podmiotom objętym sankcjami.

Sprawa zwróciła uwagę na to, jak zagraniczne giełdy monitorują środki powiązane z włamaniami, sankcjami i podmiotami powiązanymi z państwem. Zaostrzyła również debatę nad tym, czy amerykańskie przepisy dotyczące kryptowalut powinny rozszerzyć dostęp do rynku przed dodaniem silniejszych narzędzi egzekwowania.

Lummis broni zabezpieczeń ustawy CLARITY Act

Lummis odparła krytykę Warren i stwierdziła, że projekt ustawy nie tworzy luk prawnych. Napisała: „Ustawa Clarity Act ma ponad 16 zabezpieczeń przed nielegalnymi finansami, a nie luki prawne."

Powołała się na Sekcję 201, która stosuje przepisy Ustawy o tajemnicy bankowej i przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy do brokerów, dealerów i giełd towarów cyfrowych. Sekcja obejmuje również giełdy zarejestrowane lub zobowiązane do rejestracji na mocy prawa, które umożliwiają bezpośredni dostęp klientów.

Lummis wskazała również na Sekcję 303, która przyznaje Departamentowi Skarbu uprawnienia do działania przeciwko zagranicznym jurysdykcjom, instytucjom lub klasom transakcji powiązanym z obawami dotyczącymi prania pieniędzy w aktywach cyfrowych.

Powołała się na Sekcję 305, która umożliwia tymczasowe blokady dla określonych transakcji aktywami cyfrowymi obejmujących emitentów stablecoinów i dostawców usług aktywów cyfrowych. Lummis dodała: „Jeśli nie lubisz kryptowalut, to powiedz to, ale przestań z tymi bezpodstawnymi atakami."

Dochody Trumpa z kryptowalut zwiększają presję polityczną

Debata następuje w momencie, gdy dochody Trumpa z kryptowalut stały się kolejną przeszkodą dla ustawy CLARITY Act. Jego ujawnienie finansowe za 2025 rok wykazało ponad 1,4 miliarda dolarów w aktywach i dochodach związanych z kryptowalutami.

Krytycy argumentowali, że posiadanie kryptowalut przez Trumpa stwarza konflikty interesów, podczas gdy jego administracja popiera ustawodawstwo dotyczące aktywów cyfrowych. Ty Cobb, były prawnik Białego Domu, opisał dokumenty finansowe Trumpa jako „największy atak korupcji w historii ludzkości".

Biały Dom zaprzeczył zarzutom o konflikty interesów i stwierdził, że Trump i jego rodzina nie angażowali się w konflikty interesów. Jednak Demokraci nadal naciskają na wprowadzenie przepisów etycznych, które mogłyby ograniczyć wysokim urzędnikom posiadanie określonych interesów biznesowych w kryptowalutach.

Szanse na Polymarket pokazują teraz, że szansa ustawy CLARITY Act na stanie się prawem w tym roku wynosi poniżej 40%. Projekt ustawy pozostaje ważną propozycją dotyczącą struktury rynku kryptowalut, ale przepisy dotyczące nielegalnych finansów, język etyczny i polityka roku wyborczego nadal spowalniają jego ścieżkę.