O grupo KCB do Quénia despede funcionários por fraude enquanto os casos caem acentuadamente

O KCB Group, o maior banco do Quénia por ativos, despediu 60 funcionários em 2025 por fraude, quase duplicando o número de trabalhadores despedidos no ano anterior, mesmo quando o banco registou uma diminuição nos incidentes e perdas por fraude.

O banco afirmou no seu relatório de sustentabilidade de 2025 que os funcionários estavam envolvidos em esquemas que visavam tanto o banco como os seus clientes, um aumento face aos 34 despedimentos registados em 2024.

O aumento dos despedimentos de funcionários em simultâneo com a queda dos casos de fraude indica que os bancos quenianos estão a adoptar uma postura mais rígida face ao crime interno, recorrendo à tecnologia e a controlos mais rigorosos para detetar irregularidades antecipadamente. 

De acordo com o KCB, as perdas por fraude e falsificação caíram para KES 760.000 ($5.870) em 2025, face aos KES 4,5 milhões ($34.762) do ano anterior.   Os incidentes de fraude reportados diminuíram em mais de 40%, de 339 para 201.

O valor das tentativas de fraude bloqueadas pelo banco também caiu para KES 141,1 milhões ($1 milhão), face aos KES 212,9 milhões ($1,6 milhões) em 2024, o que sugere sistemas de deteção melhorados e controlos preventivos mais robustos.

"Implementámos medidas de segurança avançadas, incluindo autenticação biométrica, verificação de documentos, correspondência por selfie e processos de integração digital aprimorados", afirmou o KCB no relatório. "A monitorização em tempo real das transações digitais reforça ainda mais a deteção e mitigação de fraudes."

Os bancos comerciais quenianos aumentaram os investimentos em tecnologia para combater a fraude à medida que a banca pela internet e digital se expande, expondo os bancos a riscos financeiros e de reputação crescentes. 

Ameaça interna

A subsidiária queniana do KCB foi responsável por 188 dos 201 incidentes de fraude reportados e por 50 dos 60 funcionários despedidos durante o ano.

O banco impediu tentativas de fraude no valor de KES 100,8 milhões ($778.378), enquanto a sua subsidiária no Ruanda bloqueou KES 40,3 milhões ($311.196). O Ruanda registou o segundo maior número de tentativas de fraude, com sete casos.

Cinco funcionários foram despedidos no Ruanda, enquanto a Tanzânia e o Sudão do Sul registaram dois despedimentos cada, e o Uganda um.

A fraude digital tornou-se um dos maiores riscos operacionais do setor bancário, à medida que os burlões que trabalham com informadores internos visam os canais de banca móvel, cartões de pagamento e banca pela internet. Esta tendência obrigou os bancos a investir em sistemas de deteção de fraude, ferramentas de cibersegurança e seguros contra perdas operacionais.