A Índia reforça a fiscalização AML sobre transações de criptomoeda acima de $10,000

TLDR

• A Índia ordena a comunicação de negociações OTC de cripto acima do limite de $10,000

• A FIU expande a supervisão de AML a transações e entidades cripto privadas

  

• As exchanges devem preservar registos de transações OTC a partir de janeiro de 2026

• As verificações de titularidade efetiva tornam-se centrais para grandes negócios de cripto

• As novas regras aumentam o escrutínio sobre carteiras, fundos e rastros de transações

A Índia determinou que as principais exchanges de cripto comuniquem transações Over-the-Counter (OTC) acima de $10,000, de acordo com o The Economic Times. A Unidade de Inteligência Financeira emitiu o pedido após uma reunião no final de maio com pelo menos três grandes plataformas. A Índia também ordenou às exchanges que rastreiem e preservem os registos abrangidos a partir de janeiro de 2026.

FIU visa negociações privadas de alto valor

A diretiva abrange negócios de cripto negociados fora dos livros de ordens públicos das exchanges. Tais negociações ajudam grandes clientes a reduzir a perturbação de preços ao movimentar montantes substanciais através de canais privados. No entanto, as estruturas privadas podem dificultar as verificações de identidade e enfraquecer a visibilidade sobre a verdadeira comprovação da fonte de fundos.

A FIU quer que as exchanges identifiquem os diretores, controladores e titulares efetivos finais por detrás das transações elegíveis. As plataformas devem analisar registos corporativos, cadeias de titularidade, finalidades das transações e a fonte de fundos. A Índia espera verificações mais rigorosas para expor documentos falsos, contas mula e esquemas de controlo ocultos.

Os clientes OTC solicitam frequentemente saques rápidos para carteiras privadas após concluírem uma negociação. Uma vez que os fundos saem de uma exchange, a plataforma tem menos controlo sobre o seu movimento posterior. Por isso, as exchanges devem examinar as carteiras de destino, evidências de titularidade e transferências pós-negociação antes de libertar os ativos.

A Índia estende os controlos AML existentes

A Índia já coloca os prestadores de serviços de ativos digitais virtuais no âmbito do seu quadro de Prevenção do Branqueamento de Capitais. O quadro exige que as plataformas registadas retenham registos, comuniquem atividades suspeitas e cumpram as obrigações da FIU-IND. A mais recente ação estende estes deveres a grandes negociações privadas e estruturas complexas de titularidade corporativa.

Em janeiro, a Índia introduziu verificações mais rigorosas de conhecimento do cliente para utilizadores em plataformas de cripto registadas. As medidas incluíram selfies ao vivo, verificações de geolocalização e rastreamento de protocolo de internet durante o registo. As exchanges também devem atualizar os registos dos clientes a cada seis ou doze meses com base no risco da conta.

As autoridades também recorreram a penalidades e avisos de registo para impor o cumprimento das regras de conformidade em todo o setor. A Binance pagou anteriormente uma penalidade de $2,25 milhões por falhas de combate ao branqueamento de capitais ligadas às suas operações na Índia. A Índia também alertou plataformas offshore que servem utilizadores locais sem completar o registo obrigatório na FIU.

Os balcões OTC enfrentam deveres de registo mais amplos

A diretiva exige que os balcões OTC reforcem as verificações antes e após a liquidação das transações. As exchanges devem recolher registos de titularidade, evidências de financiamento, motivos das transações e detalhes da carteira de destino. Podem atrasar as negociações quando os clientes forneçam documentos incompletos ou informações de titularidade pouco claras.

Empresas privadas, fundos fiduciários e intermediários utilizam frequentemente várias camadas jurídicas numa única transação. Consequentemente, as plataformas podem solicitar escrituras de constituição, registos de acionistas, detalhes do conselho de administração, documentos fiscais e contratos de suporte. A Índia pretende aproximar estas negociações de cripto privadas dos padrões de comunicação financeira estabelecidos.

A medida não proíbe a titularidade de criptomoedas, a negociação ou a atividade OTC legal. Em vez disso, expande os deveres de comunicação e reduz o anonimato em torno de transações de alto valor geridas por plataformas reguladas. A Índia passa agora a exercer maior escrutínio sobre os canais de cripto privados que operam além dos livros de ordens visíveis das exchanges.

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