SFC Hong Kong siết phòng gian lận, rửa tiền khi mở tài khoản

Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hong Kong (SFC) vừa ban hành circular mới về giám sát quy trình mở tài khoản và duy trì quan hệ khách hàng, sau khi rà soát thực tế tại 12 công ty môi giới chứng khoán.

Cuộc rà soát ghi nhận nhiều thiếu sót, gồm thẩm định hồ sơ mở tài khoản chưa đầy đủ, chấp nhận tài liệu đáng ngờ hoặc giả mạo, và hạn chế trong quản lý quan hệ đại lý xuyên biên giới với các trung gian ở nước ngoài.

SFC cho biết cơ quan này đặc biệt lo ngại việc các tài khoản khách hàng có thể bị dùng cho giao dịch đáng ngờ hoặc trái phép, qua đó làm tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các công ty được cấp phép phải sớm tự kiểm tra để phát hiện trường hợp đã chấp nhận tài liệu đáng ngờ hoặc giả mạo.

Với nhà đầu tư tại Trung Quốc đại lục, SFC yêu cầu thêm một số biện pháp như đóng các tài khoản mở bằng hồ sơ đáng ngờ hoặc giả mạo, đóng tài khoản có số dư bằng 0 và không phát sinh hoạt động đầu tư, đồng thời yêu cầu xác nhận bằng văn bản khi mở tài khoản mới.

Các khoản thanh toán và rút tiền cũng phải thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng đứng tên chính chủ của khách hàng tại ngân hàng đủ điều kiện.