Tokenização avança à medida que as principais instituições financeiras expandem as ofertas de ativos digitais

TLDR

• O J.P. Morgan explora serviços de negociação de criptomoedas institucionais em resposta ao aumento da procura de clientes e mudanças regulatórias.
• A Klarna torna-se a primeira grande fintech a angariar financiamento em USDC, diversificando fontes de capital através de stablecoins.
• O ABN Amro completa contrato de derivados baseado em blockchain, automatizando a liquidação com a plataforma tecnológica do DZ BANK.
• Hong Kong finaliza regras bancárias de criptomoedas com posição favorável sobre stablecoins e blockchains sem permissão.

A tokenização continua a ganhar impulso nos mercados financeiros globais esta semana. As principais instituições avançaram iniciativas baseadas em blockchain para satisfazer a crescente procura institucional por ativos digitais. 

O J.P. Morgan explorou serviços de negociação de criptomoedas enquanto a Klarna procurou angariação de fundos em stablecoin. Entretanto, os bancos europeus e asiáticos progrediram na automatização de derivados e enquadramentos regulatórios. Estes desenvolvimentos sinalizam uma crescente adoção mainstream de produtos financeiros tokenizados.

As Finanças Tradicionais Abraçam a Infraestrutura de Ativos Digitais

O J.P. Morgan está a explorar serviços de negociação de criptomoedas para clientes institucionais na sequência de mudanças nas atitudes regulatórias dos EUA em relação aos ativos digitais. 

O movimento responde ao aumento do interesse dos clientes em produtos de criptomoedas. A Bloomberg reportou os planos do gigante bancário para expandir as suas capacidades de ativos digitais. Este desenvolvimento marca mais um passo nas finanças tradicionais ao integrar a tecnologia blockchain nas operações principais.

A Klarna anunciou planos para angariar financiamento através de USDC, tornando-se uma das primeiras grandes empresas fintech a procurar financiamento denominado em stablecoin. 

A empresa de compre-agora-pague-depois pretende aceder a novas classes de investidores institucionais através desta abordagem. Segundo a Finextra, a iniciativa irá diversificar as fontes de financiamento da Klarna para além dos mercados de capitais tradicionais. 

Esta estratégia demonstra como as empresas financeiras estabelecidas estão a aproveitar as stablecoins para operações de tesouraria.

A Ondo Finance partilhou atualizações sobre a expansão da sua plataforma de títulos tokenizados para suportar centenas de ações e ETFs onchain. 

Os novos ativos incluirão ações de IA, empresas de veículos elétricos, ações tecnológicas e várias categorias de ETF. A Ondo Global Markets planeia oferecer ações de computação quântica, ações blue chip, ETFs de commodities e produtos alavancados. Esta expansão alarga o acesso de retalho e institucional a títulos tradicionais através de blockchain.

A Tecnologia Blockchain Transforma Derivados e o Cenário Regulatório

O ABN Amro completou o primeiro contrato inteligente de derivados baseado em blockchain usando a plataforma tecnológica do DZ BANK. 

A transação automatizou processos de liquidação e gestão de garantias inteiramente através de tecnologias de ledger distribuído. O DZ BANK pretende estabelecer padrões em toda a indústria para liquidação digital de derivados over-the-counter. 

A Finextra observou que esta conquista representa progresso em direção a uma adoção mais ampla da infraestrutura blockchain nos mercados de derivados.

Hong Kong finalizou as regras de criptomoedas do Comité de Basileia para bancos através de novas diretrizes da HKMA. O enquadramento regulatório adota uma posição mais favorável sobre certas stablecoins em comparação com as recomendações originais do Comité de Basileia. 

Adicionalmente, a abordagem de Hong Kong permite maior uso de blockchains sem permissão para atividades bancárias regulamentadas. A Ledger Insights reportou que estas regras posicionam Hong Kong como uma jurisdição competitiva para banca de ativos digitais.

Os desenvolvimentos da semana ilustram como a infraestrutura de tokenização está a amadurecer em múltiplos setores. 

Os bancos estão a construir mesas de negociação de criptomoedas, as empresas fintech estão a angariar capital em stablecoin e os reguladores estão a estabelecer enquadramentos mais claros. 

Cada iniciativa aborda diferentes aspetos da adoção de ativos digitais enquanto contribui para uma aceitação institucional mais ampla da tecnologia blockchain.

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