México Entre os Principais Países na Aplicação de IA ao Setor Financeiro, Segundo Pesquisa da Finastra

PORQUÊ ISTO É IMPORTANTE: Os serviços financeiros estão a ultrapassar a fase piloto e a entrar na era decisiva da IA operacionalizada, onde as implicações estratégicas já não são teóricas, mas imediatas e sistémicas. Estes dados globais confirmam um compromisso massivo de capital na IA, com grandes mercados como os EUA e o México a liderar a corrida no investimento futuro. No entanto, a verdadeira história reside no paradoxo de segurança que a acompanha: embora as instituições a nível global confiem na sua posição, a aceleração agressiva das ferramentas digitais exige um foco igualmente agressivo na resiliência cibernética. A integração da inteligência artificial nas operações centrais cria novas áreas de superfície para o risco, transformando a "confiança" numa decisão tecnológica. As empresas devem agora provar que conseguem executar rapidamente, ao mesmo tempo que aderem aos princípios da IA responsável, garantindo que a modernização da segurança — particularmente na deteção avançada de ameaças e resposta automatizada — acompanha a implementação. Este relatório é um mandato claro para os líderes equilibrarem a inovação com uma integridade operacional férrea

Os serviços financeiros atingiram um ponto de viragem decisivo em Inteligência Artificial (IA), de acordo com um novo estudo global da Finastra, líder global em software para serviços financeiros.

Este relatório de 2026 inquiriu um total de 1.509 profissionais (ao nível de gestão ou superior) de instituições financeiras e bancos no México (116 inquiridos), França, Alemanha, Hong Kong, Japão, Arábia Saudita, Singapura, Emirados Árabes Unidos, Reino Unido, Estados Unidos e Vietname. Estas instituições financeiras representam mais de 100 biliões de dólares em ativos, empregam aproximadamente cinco milhões de pessoas e têm cerca de quatrocentos milhões de relações com clientes/membros.

O estudo coloca o México entre os principais países quando questionados sobre como os inquiridos esperam que o investimento da sua organização em IA mude nos próximos 12 meses, com um aumento médio de 44%. A nível global, isto está em segundo lugar apenas atrás dos Estados Unidos, com 46%.

Ao mesmo tempo, a investigação também mostra a segurança a subir rapidamente na agenda. As instituições no México esperam que o investimento em segurança aumente em média 43% em 2026, ligeiramente acima da média global de 40%, refletindo o risco digital crescente, o escrutínio regulamentar mais rigoroso e uma maior dependência da tecnologia em todas as operações centrais.

O estudo destaca que o Reino Unido, os Estados Unidos e os Emirados Árabes Unidos concordam em gerar melhores insights (todos a 42%), posicionando a IA como parceira na tomada de decisões em ambientes complexos e ricos em dados, enquanto o México destaca a experiência do cliente e personalização (43%) como questões relevantes, sublinhando a importância da confiança e do envolvimento personalizado no competitivo cenário bancário de retalho do país.

Segurança e Resiliência Sobem ao Topo da Agenda

À medida que a adoção digital acelera, as instituições financeiras não estão apenas a enfrentar um aumento de ameaças, mas também a reavaliar a sua posição relativamente aos seus concorrentes. A investigação mostra um setor que está confiante em termos relativos, mas profundamente preocupado com os riscos futuros. A nível global, 72% das instituições acreditam estar à frente dos seus concorrentes em termos de segurança e fiabilidade, enquanto 7% admitem estar atrasadas e 20% situam-se algures no meio.

Neste contexto, os níveis mais elevados de investimento planeado no setor da segurança estão concentrados nos Emirados Árabes Unidos, México e Hong Kong, onde 90% ou mais estão a preparar-se para aumentar as despesas de segurança nos próximos 12 meses. As empresas maiores e aquelas já "à frente" dos seus concorrentes estão a investir muito mais, sublinhando como a escala e a preparação determinam as estratégias de resiliência.

Implementações e prioridades futuras

Durante o último ano, as instituições concentraram-se no reforço das suas defesas básicas. A deteção avançada de fraude (48%) foi amplamente implementada, especialmente em Singapura (62%). O mesmo aconteceu com a modernização da Gestão de Informações e Eventos de Segurança (SIEM) e Orquestração, Automação e Resposta de Segurança (SOAR) (47%), com o Vietname, Hong Kong e Arábia Saudita a liderar (todos a 60%). Nesta área, o México está atrasado com apenas 29%. Estes investimentos permitem o monitoramento de riscos em tempo real crítico e resposta automatizada.

Além disso, a verificação de identidade foi reforçada através da Autenticação de Dois Fatores (2FA) e biometria (40%), com Singapura (54%) novamente a liderar, enquanto os Estados Unidos estão a priorizar backups, melhorias na recuperação de desastres e testes de resiliência (48%) em comparação com a média global de (40%), garantindo a continuidade em caso de qualquer interrupção.

Quando questionados sobre como avaliariam as suas capacidades de experiência do cliente e personalização em comparação com o seu grupo de pares, os inquiridos no México responderam que 78% estão à frente, apenas 21% não estão nem à frente nem atrás e 1% está atrás, enquanto nos Estados Unidos, 73% estão à frente, 20% não estão nem à frente nem atrás e 5% estão atrás.

As principais conclusões para o México incluem:

• Relativamente à abordagem para adicionar novas capacidades tecnológicas: 53% dos inquiridos disseram que tudo/a maior parte é desenvolvido internamente; 38% disseram que é uma combinação de desenvolvimento interno e colaboração com fornecedores de tecnologia financeira; e 8% disseram que tudo/a maior parte é feito em colaboração com fornecedores fintech.
• Adoção e implementação de IA na sua organização: Em que fase está a sua empresa? Implementação ativa 65%; Teste piloto ou investigação 34%.
• Preparação para mudança tecnológica: Preparado 95%; Não preparado 2%; e relativamente à Modernização Tecnológica, o México apresenta-se como Avançado 75%, Atrasado 2%, e nem um nem outro 23%.
• Postura de segurança e fiabilidade: À frente 74%; Atrás 2%; Nenhum dos anteriores 24%
• Estado de adoção e implementação de IA: Implementação ativa 65%; Teste piloto ou investigação 33%; Sem planos para usar IA 2%.

"As decisões tecnológicas situam-se agora no centro da confiança, resiliência e experiência do cliente. Espera-se que as instituições avancem rapidamente, mas também de forma responsável, à medida que o escrutínio regulamentar aumenta e os clientes exigem serviços financeiros que funcionem de forma fiável, segura e pessoal todas as vezes", disse Chris Walters, CEO da Finastra. "As conclusões deste ano mostram um setor a avançar decisivamente para além da experimentação e para a execução."

Acrescentou: "Aguardamos com expectativa trabalhar de perto com os nossos clientes como parceiros estratégicos à medida que navegam neste novo cenário com soluções de software modernas, seguras e inovadoras."

Aceda ao relatório completo Finastra Financial Services State of the Nation 2026 aqui.

 ANÁLISE DA FF NEWS: Sim, este relatório marca a diferença ao confirmar a mudança da indústria da exploração de IA para a execução. No entanto, os dados revelam uma vulnerabilidade crítica: existem lacunas significativas de implementação de segurança em regiões em rápido movimento como o México, apesar da elevada intenção de investimento. O futuro imediato será definido pela corrida para padronizar as medidas defensivas centrais, como a modernização de SIEM e SOAR, a nível global. Atenção à crescente pressão regulamentar sobre as instituições financeiras para provarem a sua preparação tecnológica e fecharem esta lacuna antes que a sua adoção de IA de alta velocidade exponha infraestruturas críticas a riscos não geridos

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