Bithumb bị phạt 25 triệu USD và đình chỉ 6 tháng vì vi phạm tuân thủ

Hàn Quốc phạt sàn crypto Bithumb 36,8 tỷ won (25 triệu USD) và đình chỉ một phần hoạt động 6 tháng sau khi cơ quan FIU phát hiện hơn 6,6 triệu vi phạm tuân thủ liên quan KYC/AML.

Động thái này diễn ra sau các đợt thanh tra giai đoạn 2024–2025 tại 5 sàn lớn ở Hàn Quốc, cho thấy nhà chức trách tiếp tục siết giám sát nền tảng giao dịch tài sản số theo quy định báo cáo và kiểm soát giao dịch.

FIU xác định khoảng 6,65 triệu vi phạm tuân thủ trên Bithumb

FIU cho biết đã ghi nhận khoảng 6,65 triệu vi phạm do lỗi tuân thủ trên nền tảng Bithumb, chủ yếu nằm ở nghĩa vụ xác minh khách hàng và kiểm soát/hạn chế một số giao dịch theo quy định pháp luật.

Theo báo cáo, cơ quan điều tra quy kết phần lớn vi phạm đến từ các thiếu sót trong quy trình nhận diện khách hàng và giám sát giao dịch theo “Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information” của Hàn Quốc.

• 3,55 triệu trường hợp liên quan việc không xác minh danh tính khách hàng đầy đủ/đúng quy trình.
• 3,04 triệu trường hợp liên quan việc không hạn chế một số giao dịch theo yêu cầu của luật.

FIU cho biết mức chế tài được xác định sau khi xem xét quy mô vi phạm, mức độ trách nhiệm pháp lý, và tác động vận hành đối với yêu cầu tuân thủ tài chính.

Ngoài xử phạt tổ chức, biện pháp kỷ luật cũng áp dụng cho nhân sự cấp cao: CEO bị khiển trách chính thức, còn cán bộ phụ trách báo cáo bị đình chỉ nhiệm vụ trong 6 tháng.

Lệnh đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng không đồng nghĩa đóng cửa sàn

Hình phạt bao gồm đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng, nhưng cơ quan quản lý không nêu việc đóng cửa hoàn toàn Bithumb.

Hàn Quốc áp dụng một trong những khung quản lý nghiêm ngặt nhất cho sàn tiền điện tử, yêu cầu tăng cường Know-Your-Customer (KYC) và chống rửa tiền (AML) để giảm rủi ro dòng tiền bất hợp pháp.

Theo “Special Financial Information Act”, các sàn phải định danh khách hàng, theo dõi giao dịch, và hạn chế hoạt động đáng ngờ có liên quan đến dấu hiệu vi phạm. Khi không đáp ứng nghĩa vụ, sàn có thể đối mặt tiền phạt, chế tài với lãnh đạo, và hạn chế vận hành, như trường hợp Bithumb.

Giao dịch theo KRW vẫn chiếm ưu thế trên Bithumb

Dù bị xử phạt, thị trường giao dịch bằng won Hàn Quốc (KRW) vẫn chiếm phần lớn hoạt động trên Bithumb, phản ánh nhu cầu nội địa vẫn mạnh.

Dữ liệu từ CoinGecko cho thấy giao dịch định danh bằng KRW chiếm hơn 92% tổng khối lượng, nhấn mạnh vai trò trung tâm của các cặp KRW trong thanh khoản của sàn.

Trong các cặp giao dịch nổi bật, XRP/KRW chiếm khoảng 14,68% khối lượng. Các thị trường khác như SOL/KRW, G/KRW và DOGE/KRW chiếm tỷ trọng nhỏ hơn.

Bithumb cũng ghi nhận khoảng 724 triệu USD khối lượng giao dịch trong 24 giờ, cho thấy mức độ tham gia thị trường vẫn duy trì dù có án phạt và hạn chế vận hành.

Những câu hỏi thường gặp

FIU phạt Bithumb bao nhiêu tiền và áp dụng biện pháp gì?

FIU phạt Bithumb 36,8 tỷ won (25 triệu USD) và áp dụng lệnh đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng, sau khi xác định hơn 6,6 triệu vi phạm liên quan tuân thủ.

Các vi phạm tuân thủ chính của Bithumb là gì?

Nhà chức trách nêu khoảng 6,65 triệu vi phạm, gồm 3,55 triệu trường hợp liên quan xác minh danh tính khách hàng không đúng/không đủ và 3,04 triệu trường hợp liên quan việc không hạn chế một số giao dịch theo yêu cầu của luật.

Bithumb có bị đóng cửa hoàn toàn không?

Không. Biện pháp được nêu là đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng, và cơ quan quản lý không cho biết sàn sẽ bị ngừng hoạt động hoàn toàn.

Vì sao Hàn Quốc xử lý nghiêm các nghĩa vụ KYC/AML với sàn tiền điện tử?

Khung quản lý yêu cầu sàn định danh khách hàng, giám sát giao dịch và hạn chế hoạt động đáng ngờ để giảm rủi ro liên quan dòng tiền bất hợp pháp. Vi phạm có thể dẫn tới tiền phạt, chế tài với lãnh đạo và hạn chế vận hành.

Giao dịch KRW trên Bithumb hiện chiếm tỷ trọng như thế nào?

Theo CoinGecko, giao dịch định danh bằng KRW chiếm hơn 92% tổng khối lượng trên Bithumb. Trong đó, XRP/KRW là một trong các cặp lớn, chiếm khoảng 14,68% khối lượng.