Se așteaptă ca FIU să anunțe penalități AML și KYC pentru Bithumb la începutul anului 2026

Coreea de Sud a anunțat penalități majore anti-spălare de bani pentru platforma de cripto Bithumb, pe măsură ce țara continuă represiunea împotriva încălcătorilor. Bithumb a trecut prin inspecția Unității de Informații Financiare (FIU) în martie 2025 și acum a fost găsită vinovată de autorități.

Conform rapoartelor din mass-media locală, platforma de cripto a fost acum amendată substanțial pentru încălcarea reglementărilor interne.

În declarația sa, FIU a afirmat că a descoperit mai multe deficiențe de conformitate la Bithumb, inclusiv cazuri în care platforma a încălcat protocoalele AML, a avut procese inadecvate de cunoaștere a clientului (KYC) și o deficiență în raportarea transferurilor suspecte.

Platforma ar putea face față unor penalități semnificative similare cu cele ale Upbit și Korbit, în funcție de tipul și volumul încălcărilor.

Bithumb urmează să facă față penalităților pentru încălcări AML

Suma exactă a amenzii este încă în așteptarea anunțului oficial, dar surse familiarizate cu evenimentele din industrie susțin că identificarea deficiențelor sistemice AML este similară cu cele de la Upbit și Korbit.

Platforma ar putea primi o amendă substanțială, surse estimând că aceasta ar putea egala sau depăși cei 25 de milioane de dolari pe care regulatorul financiar i-a impus Upbit. Aceasta se datorează cotei sale uriașe de piață și investigației suplimentare în registrul său de ordine.

Rapoartele au evidențiat că FIU și-a finalizat deja auditurile și a procedat la sancțiuni. Încălcările Bithumb includ eșecul de a efectua verificări corespunzătoare asupra clienților săi, care include verificarea incompletă a identităților utilizatorilor, cum ar fi imagini neclare, verificări necorespunzătoare ale adreselor și lipsa unei verificări îmbunătățite pentru clienții cu risc ridicat. Upbit a înregistrat 5,3 milioane de astfel de cazuri, în timp ce Korbit a văzut doar 12.800 de cazuri.

În plus, Bithumb a permis, de asemenea, tranzacții să fie efectuate de utilizatori neverificați, încălcând regulile care interzic serviciile până când KYC-ul complet este finalizat. Platforma nu a reușit, de asemenea, să raporteze tranzacții suspecte, întârziind sau omițând rapoarte despre activități comerciale neobișnuite către autorități.

FIU a afirmat, de asemenea, că Bithumb a susținut tranzacții efectuate cu platforme locale și internaționale neînregistrate, crescând rata spălării de bani efectuată peste graniță.

FIU promite să stabilizeze piața pentru a asigura încrederea

Spre deosebire de Upbit și Korbit, Bithumb a făcut față unei investigații suplimentare în gestionarea registrului său de ordine, despre care regulatorii au susținut că a implicat practici manipulative sau monitorizare insuficientă, ceea ce ar putea amplifica și mai mult gravitatea penalităților asupra platformei.

FIU a menționat că problemele pe care le-a enumerat provin din slăbiciuni repetate sau structurale, mai degrabă decât din erori izolate. Creșterea volumului de încălcări arată o lipsă de control intern în ciuda dominației pe piață a Bithumb.

FIU a menționat că va finaliza detaliile după ce Bithumb va transmite un răspuns la constatările sale inițiale, procesul fiind așteptat să se încheie la începutul anului 2026. Aceasta se aliniază cu implementarea sa metodică, punând accent pe descurajare în locul perturbării.

Între timp, FIU a intensificat supravegherea platformelor majore pentru a se asigura că respectă regulile AML și KYC. Ultimul set de penalități a vizat platformele de cripto identificate drept "Big Five", care includ Upbit, Coinone, GOPAX, Bithumb și Korbit.

FIU a declarat că plănuiește să implementeze măsuri de urmărire pentru celelalte inspecții la fața locului. Regulatorul a menționat, de asemenea, că plănuiește să impună sancțiuni pentru încălcări grave ale legilor financiare speciale, notând că aceasta va servi drept avertisment pentru alte companii cripto. De asemenea, a făcut cunoscut că nu renunță la eforturile sale de a îmbunătăți capacitățile AML ale platformelor de cripto.

FIU a declarat că încălcările par să fie cauzate de creșterea rapidă care depășește infrastructura de conformitate, menționând că va susține industria cripto să crească cu încrederea publică.

Alăturați-vă unei comunități premium de tranzacționare cripto gratuit pentru 30 de zile - în mod normal $100/lună.