Решение проблемы скорости риска в платежах

На мероприятии Money20/20 Asia разговор о скорости финансовых инноваций нередко омрачался суровой реальностью: чем быстрее движутся платежи, тем быстрее движется риск. Эдди Лоу, отвечающий за Eastnets в регионе Азиатско-Тихоокеанского бассейна, присоединился к дискуссии, чтобы рассказать, как этот 40-летний специалист в области комплаенса и платежей в настоящее время обслуживает около 800 банков. Как специалист в области управления мошенничеством, подтверждения личности и проверки санкционных списков, Лоу находится на пересечении стремительного регионального роста и всё более сложных требований безопасности.

По мере того как азиатские банки стремятся к ускоренным инновациям, переход на более быстрые платёжные инфраструктуры создаёт значительные операционные трудности. Лоу подчеркнул, что по мере роста объёма транзакций банки сталкиваются с нарастающим уровнем операционного риска. Это нередко приводит к большому количеству ложных срабатываний, что может создавать серьёзные узкие места для организаций, стремящихся сохранить эффективность при соблюдении строгих регуляторных требований в различных юрисдикциях. При каждой трансграничной транзакции банки вынуждены ориентироваться в условиях различных санкций и регуляторных требований, которыми сложно управлять вручную.

Для решения этих задач Лоу продвигает интегрированную модель комплаенса. Она предполагает встраивание решений в области комплаенса и регулирования непосредственно в системы оркестрации платежей. Используя управляемую ИИ аналитику данных, Лоу объяснил, как банки могут лучше обрабатывать большие объёмы данных, чтобы проактивно сокращать количество ложных срабатываний и автоматизировать мониторинг рисков в реальном времени при проверке транзакций. Эта стратегия призвана обеспечить комплаенс на опережение, помогая банкам корректно получать регуляторные одобрения и при этом существенно повышать общую операционную эффективность.

Ключевые тезисы от Эдди Лоу:

• Парадокс инноваций: Лоу объясняет, почему переход к более быстрым платежам в регионе APAC требует от банков ещё более оперативных инноваций в подходе к управлению рисками.

• Встроенные системы комплаенса: Стратегическое преимущество интеграции проверки санкционных списков и транзакций непосредственно в ядро платёжных систем для повышения эффективности.

• Работа с всплеском данных: Как ИИ и аналитика данных используются для помощи банкам в управлении масштабными наборами данных и сокращении доли ложных срабатываний.

• Навигация в условиях региональной сложности: Решение специфических регуляторных проблем и трансграничных рисков, с которыми сталкиваются азиатские банки на современном глобальном рынке

Запись Solving the Velocity of Risk in Payments впервые опубликована на FF News | Fintech Finance.