Индия ужесточает контроль ПОД/ФТ за крипто-транзакциями на сумму свыше 10 000$

TLDR

• Индия обязала сообщать об OTC-сделках с криптовалютой на сумму свыше 10 000$

• FIU расширяет надзор в сфере ПОД/ФТ на частные криптовалютные транзакции и организации

  

• Биржи обязаны хранить записи OTC-транзакций начиная с января 2026 года

• Проверка бенефициарного владения становится ключевой для крупных криптовалютных сделок

• Новые правила усиливают контроль над кошельками, средствами и историей транзакций

По данным The Economic Times, Индия обязала крупные криптобиржи сообщать об OTC-транзакциях на сумму свыше 10 000$. Подразделение финансовой разведки направило соответствующий запрос после встречи в конце мая как минимум с тремя крупными платформами. Индия также обязала биржи отслеживать и хранить соответствующие записи начиная с января 2026 года.

FIU нацелен на частные высокостоимостные сделки

Директива распространяется на согласованные криптовалютные сделки, заключаемые за пределами публичных книг ордеров бирж. Такие сделки позволяют крупным клиентам минимизировать влияние на цену при перемещении значительных сумм по частным каналам. Однако частные структуры могут затруднять проверку личности и снижать прозрачность в отношении реального источника финансирования.

FIU требует от бирж устанавливать директоров, контролирующих лиц и конечных бенефициарных владельцев за квалифицированными транзакциями. Платформы обязаны проверять корпоративные документы, цепочки владения, цели транзакций и источники средств. Индия рассчитывает, что усиленные проверки помогут выявлять поддельные документы, подставные счета и скрытые схемы контроля.

OTC-клиенты нередко запрашивают быстрый вывод средств на частные кошельки после завершения сделки. После того как средства покидают биржу, платформа имеет меньший контроль над их дальнейшим движением. Поэтому биржи обязаны проверять кошельки-получатели, подтверждение права собственности и переводы после сделки перед выводом активов.

Индия распространяет действующий контроль в сфере ПОД/ФТ

Индия уже включила провайдеров услуг с виртуальными цифровыми активами в сферу действия закона о противодействии отмыванию денег. Этот закон обязывает зарегистрированные платформы хранить записи, сообщать о подозрительной активности и выполнять обязательства перед FIU-IND. Последние меры распространяют эти обязанности на крупные частные сделки и сложные корпоративные структуры владения.

В январе Индия ввела усиленные проверки KYC для пользователей зарегистрированных криптоплатформ. Меры включали живые селфи, проверку геолокации и отслеживание IP-адресов при регистрации. Биржи также обязаны обновлять данные клиентов каждые шесть или двенадцать месяцев в зависимости от уровня риска аккаунта.

Власти также применяли штрафы и предписания о регистрации для обеспечения соблюдения нормативных требований в отрасли. Binance ранее выплатила штраф в размере 2,25 млн$ за нарушения в сфере ПОД/ФТ, связанные с её операциями в Индии. Индия также предупредила офшорные платформы, обслуживающие местных пользователей без прохождения обязательной регистрации в FIU.

OTC-подразделения сталкиваются с расширенными обязанностями по ведению документации

Директива обязывает OTC-подразделения усилить проверки до и после расчёта по транзакции. Биржи должны собирать документы о праве собственности, подтверждение источника финансирования, причины транзакций и реквизиты кошельков-получателей. Они вправе задерживать сделки, если клиенты предоставляют неполные документы или неясную информацию о владении.

Частные компании, трасты и посредники нередко используют несколько юридических уровней в рамках одной транзакции. В связи с этим платформы могут запрашивать учредительные документы, реестры акционеров, сведения о совете директоров, налоговую документацию и подтверждающие договоры. Индия стремится привести эти частные криптовалютные сделки в соответствие с устоявшимися стандартами финансовой отчётности.

Эта мера не запрещает владение криптовалютой, торговлю ею или законную OTC-деятельность. Вместо этого она расширяет обязанности по отчётности и снижает анонимность при высокостоимостных транзакциях, проводимых регулируемыми платформами. Индия теперь уделяет повышенное внимание частным криптовалютным каналам, действующим за пределами видимых книг ордеров бирж.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.