YO Labs, команда разработчиков, стоящая за YO Protocol, привлекла 10 миллионов долларов в рамках раунда серии A для расширения своей платформы оптимизации доходности криптовалют.

Венчурная фирма Foundation Capital возглавила раунд, к которому присоединились Coinbase Ventures, Scribble Ventures и Launchpad Capital.

Компания из Сан-Франциско планирует использовать финансирование для внедрения своего протокола оптимизации доходности на большее количество блокчейнов и улучшения своей инфраструктуры.

YO Protocol разработан для помощи пользователям в получении доходности от криптоактивов путем автоматической ребалансировки капитала между несколькими децентрализованными финансовыми (DeFi) протоколами с учетом рисков. В настоящее время он предлагает пользователям доступ к продуктам доходности на основе USD, EUR, BTC и золота.

В отличие от большинства агрегаторов доходности DeFi, которые работают в рамках одного блокчейна, система YO работает между цепями. Ее хранилища — yoETH, yoUSD, yoBTC, yoEUR и yoGOLD — динамически распределяют капитал туда, где скорректированная с учетом риска доходность наиболее благоприятна, согласно пресс-релизу, предоставленному CoinDesk.

Это обеспечивается Exponential.fi, платформой, созданной той же командой для присвоения прозрачных оценок рисков DeFi-протоколам. Основная инновация протокола заключается в расчете "Доходности с учетом риска", метрики, основанной на опыте команды в создании рейтингов рисков для DeFi-пулов, рассказал CoinDesk в интервью соучредитель и CIO протокола Мехди Леббар.

Вместо того, чтобы гнаться за самыми высокими рекламируемыми процентами, система рассчитывает вероятность дефолта на основе тысяч векторов риска, от возраста протокола до истории аудита его кода.

Чтобы снизить уязвимости безопасности, часто связанные с перемещением активов между блокчейнами, YO Labs использует уникальную архитектуру, которая минимизирует зависимость от мостов, сказал Леббар. Вместо постоянного перемещения средств между цепями протокол устанавливает то, что команда описывает как "посольства" — независимые хранилища, содержащие нативные активы на каждом блокчейне.

"Если вы используете мост для пула, вы подвергаетесь риску моста... Нам нужно было создать эти 'посольства' на нескольких планетах, эти хранилища на нескольких цепях, которые содержат нативные активы", — сказал Леббар. "Если у вас есть USDC на Arbitrum, это тот же USDC, что и на Ethereum, и у вас больше нет моста посередине... это намного безопаснее".

Помимо архитектуры, система использует 'DeFi Graph' для управления активными рисками во время волатильности рынка или сбоев протокола — то, что Леббар называет 'сценариями Армагеддона'. Эта система отслеживает зависимости на глубину до пяти уровней, позволяя протоколу запускать автоматические выводы, если пул косвенно подвержен влиянию проблемного актива, сказал Леббар.

Раунд финансирования увеличивает общую сумму, привлеченную YO Labs, до 24 миллионов долларов, включая предыдущий посевной раунд, возглавляемый Paradigm. С новым капиталом компания позиционирует YO как основную инфраструктуру для финтех-компаний, кошельков и разработчиков, стремящихся внедрить устойчивую доходность в свои продукты.