JPMorgan указывает на риски комплаенса, приостанавливает банковские услуги для компаний, работающих со стейблкоинами

JPMorgan заморозил счета стартапов стейблкоинов из-за рисков соблюдения требований, что подчеркивает растущее давление на банки по мере ужесточения регулирования на глобальных криптовалютных рынках.

JPMorgan заморозил банковские счета, связанные с несколькими стартапами стейблкоинов в последние месяцы. Это действие показывает возросшее давление на соблюдение требований банками, занимающимися криптовалютными транзакциями. Более того, этот шаг делает очевидными риски, связанные с юрисдикциями высокого риска. Как следствие, теперь существует более строгий банковский контроль компаний, работающих со стейблкоинами.

JPMorgan замораживает счета из-за соблюдения требований и подверженности санкциям

The Information сообщил, что JPMorgan заморозил счета, связанные с Blindpay и Kontigo. Обе компании работали на рынках высокого риска, одним из которых была Венесуэла. Согласно отчету, подверженность санкциям вызвала серьезные опасения. Поэтому банк предпринял меры для защиты себя от регуляторного риска.

JPMorgan определил деятельность в санкционированных или высокорисковых юрисдикциях как серьезную проблему. Венесуэла продолжает находиться под большим количеством международных санкций. В результате транзакции, связанные с такими регионами, активируют усиленные проверки соблюдения требований. Банкам необходимо избегать угроз нарушений для сохранения лицензии.

Еще одной проблемой было отсутствие практик проверки личности. Сообщалось, что одна компания разрешала транзакции без полной идентификации клиента. Это противоречит требованиям «Знай своего клиента». В результате это увеличило риски соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег для банка.

Связанное чтение: JPMorgan входит в криптовалютную торговлю для расширения доступа Уолл-стрит | Live Bitcoin News

В отчете также указывалось на значительное увеличение возвратов платежей от новых клиентов. Возвраты платежей часто являются индикаторами мошенничества или слабых мест в процессе верификации. Поэтому JPMorgan расценил эту тенденцию как предупредительный знак. Такие модели могут повысить операционный и репутационный риск.

JPMorgan подчеркнул, что решение не было направлено против стейблкоинов. Представитель сообщил о продолжающейся поддержке банком бизнеса, соответствующего требованиям стейблкоинов. Недавно JPMorgan даже помог компании стейблкоинов выйти на публичный рынок. Однако конкретные нарушения стали причиной действий в этих случаях.

Blindpay был одним из перечисленных стартапов, затронутых отчетом. Компания специализируется на платежах стейблкоинами на развивающихся рынках. Хотя рост был быстрым, сообщалось об отстающих мерах контроля за соблюдением требований. Этот дисбаланс, вероятно, вызвал реакцию JPMorgan.

Регуляторное давление усиливается для стейблкоинов и банков

Стейблкоины работают в быстро развивающейся регуляторной среде. Банки, ведущие бизнес с этими компаниями, должны соблюдать строгие стандарты надзора. Поэтому несоблюдение требований клиентами напрямую влияет на банковских партнеров. Эта динамика создает растущее осторожное поведение во всем секторе.

Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма продолжают оставаться ключевыми требованиями. Транзакции должны отслеживаться и проверяться банками по спискам санкций. Компании стейблкоинов, которые не внедряют эти меры контроля, создают высокий уровень риска. В результате банки могут ограничить подверженность.

Требования прозрачности также применяются к эмитентам стейблкоинов. Многие юрисдикции требуют поддержку резервов один к одному. Кроме того, эмитенты обязаны публиковать регулярные аудиты или подтверждения. Эти меры принимаются для обеспечения безопасности пользователей, а также финансовой стабильности.

Обязательства по обмену данными также усложняют соблюдение требований. Обеспечение соблюдения правила о путешествиях осуществляется Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Это правило требует обмена данными отправителя и получателя для крупных транзакций. Платформы стейблкоинов обязаны разрабатывать системы для поддержки таких раскрытий.

В июле 2025 года Соединенные Штаты одобрили закон GENIUS. Закон предоставил федеральную структуру для стейблкоинов. Он требует строгих стандартов резервирования, погашения и соблюдения требований. Эмитенты должны соблюдать эти правила для легальной деятельности.

Закон GENIUS принес большую ясность, а также более высокие ожидания по исполнению. Теперь у банков есть более четкие руководства для подключения клиентов стейблкоинов. В результате значительно снизилась терпимость к пробелам в соблюдении требований. Этот сдвиг имеет последствия для стартапов, которые пытаются получить доступ к традиционному банковскому обслуживанию.

Действия JPMorgan указывают на более широкую отраслевую настороженность. По мере развития регулирования банки могут еще больше ограничить подверженность высокорисковой криптовалютной деятельности. В конечном счете, готовность к соблюдению требований будет определять, какие компании стейблкоинов выживут и масштабируются.

Статья JPMorgan указывает на риски соблюдения требований, приостанавливает банковские услуги для компаний стейблкоинов впервые появилась на Live Bitcoin News.