JPMorgan замораживает счета стартапов стейблкоинов на фоне проверки санкций против Венесуэлы

• Связь через Checkbook: Оба стартапа связаны с JPMorgan через американскую платежную компанию Checkbook, но связи с Венесуэлой вызвали проблемы с соблюдением нормативных требований.

• Соблюдение банком санкций США: Деятельность в Венесуэле вызвала обеспокоенность по поводу соблюдения санкций и правил «знай своего клиента».

• Недавние действия США: Администрация Трампа перехватила венесуэльские нефтяные танкеры и ввела санкции против шести судоходных компаний, включая Myra Marine Limited, в соответствии с Указами 13850 и 13884.

JPMorgan замораживает счета стартапов по выпуску стейблкоинов из-за связей с санкциями против Венесуэлы. Blindpay и Kontigo пострадали на фоне репрессий США против нефти PDVSA. Изучите банковские правила, действия Трампа в криптоновостях. Будьте в курсе рисков соблюдения нормативных требований.

Почему JPMorgan заморозил счета стартапов по выпуску стейблкоинов, связанных с Венесуэлой?

JPMorgan заморозил счета двух стартапов по выпуску стейблкоинов Blindpay и Kontigo, поддерживаемых Y Combinator, в первую очередь из-за их операционных связей с Венесуэлой — страной, подпадающей под обширные санкции США. Согласно отчетам The Information, стартапы подключились к JPMorgan через Checkbook, американскую платежную компанию, но деятельность в этой юрисдикции высокого риска активировала протоколы управления рисками банка. Это действие подчеркивает обязательства банков в соответствии с финансовыми правилами США по выявлению и устранению потенциальных нарушений санкций.

Как санкции США против Венесуэлы влияют на криптовалюту и банковское дело?

Санкции США нацелены на венесуэльскую государственную нефтяную компанию PDVSA, внесенную в черный список с 2019 года в соответствии с Указами 13850 и 13884, чтобы нарушить финансирование режима Николаса Мадуро. Министерство финансов недавно ввело санкции против шести судоходных компаний — Myra Marine Limited (Маршалловы Острова), Arctic Voyager Incorporated (Маршалловы Острова), Poweroy Investment Limited (Британские Виргинские острова), Ready Great Limited (Маршалловы Острова), Sino Marine Services Limited (зарегистрированная в Великобритании) и Full Happy Limited (Маршалловы Острова) — за содействие венесуэльским нефтяным перевозкам с использованием обманных тактик, таких как фальсифицированные данные о местоположении.

Эти меры совпадают с перехватом администрацией президента Дональда Трампа двух венесуэльских нефтяных танкеров две недели назад, а третий находится в преследовании. Трамп заявил журналистам: «Может быть, мы продадим его, может быть, оставим. Может быть, используем его в стратегических резервах. Мы также оставляем корабли». Кроме того, торговля фентанилом через Венесуэлу была названа «оружием массового уничтожения» в начале этого месяца, что усилило правоприменение. Для компаний, занимающихся стейблкоинами, такие геополитические риски усиливают контроль, поскольку банки должны соблюдать правила «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег, применяемые регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам США.

Хотя JPMorgan подчеркнул, что этот инцидент не связан со стейблкоинами в целом — представитель отметил: «Это не имеет ничего общего с компаниями, выпускающими стейблкоины. Мы обслуживаем как эмитентов стейблкоинов, так и бизнес, связанный со стейблкоинами, и недавно мы вывели на биржу эмитента стейблкоинов» — связь с Венесуэлой оказалась решающей. Стейблкоины, предназначенные для стабильности на волатильных рынках, теперь ориентируются в усиленных ландшафтах соблюдения нормативных требований, поскольку традиционные финансы пересекаются с криптовалютой.

Часто задаваемые вопросы

Счета каких стартапов по выпуску стейблкоинов JPMorgan заморозил из-за связей с Венесуэлой?

JPMorgan заморозил счета Blindpay и Kontigo, оба поддерживаются Y Combinator. Их связи с Венесуэлой, осуществленные через Checkbook, нарушили требования по соблюдению санкций США, что побудило банк прервать доступ, несмотря на продолжающийся бизнес с другими компаниями, связанными со стейблкоинами.

Какие недавние действия предприняла администрация Трампа против нефтяной торговли Венесуэлы?

Администрация Трампа перехватила два венесуэльских нефтяных танкера, перевозящих сырую нефть PDVSA, и отслеживает третий. 11 декабря Министерство финансов США ввело санкции против шести судоходных компаний за уклонение от санкций, блокируя нефтяные доходы, которые поддерживают правительство Мадуро, обеспечивая соблюдение Указов 13850 и 13884.

Ключевые выводы

• Соблюдение санкций США определяет действия банков: Замораживание JPMorgan счетов Blindpay и Kontigo подчеркивает обязательные оценки рисков для деятельности, связанной с Венесуэлой.
• Стейблкоины сталкиваются с косвенными геополитическими рисками: Даже инновационные стартапы должны соблюдать традиционные финансовые правила, при этом банки отдают приоритет санкциям над криптоинновациями.
• Усиление правоприменения в отношении нефтяных перевозок: Санкции против шести компаний и захваты танкеров сигнализируют об усилении давления США, что потенциально может отразиться на глобальных криптоплатежных сетях.

Заключение

Решение JPMorgan заморозить счета стартапов по выпуску стейблкоинов, связанных с Венесуэлой, служит примером строгого применения санкций США против юрисдикций высокого риска, пересекаясь с традиционным банковским делом и криптосектором. Поскольку такие действия, как перехват танкеров и судоходные санкции при Трампе, продолжаются, компании, занимающиеся стейблкоинами, должны уделять приоритетное внимание соблюдению требований, чтобы избежать сбоев. Финансовые институты остаются приверженными соблюдению нормативных требований, обеспечивая стабильность в условиях развивающейся геополитической напряженности — следите за событиями для воздействия на криптобанкинг.