Канада пропонує загальнонаціональну заборону на криптовалютні банкомати

TLDR

• Канада запропонувала загальнонаціональну заборону на криптовалютні банкомати в рамках ширших зусиль із боротьби з шахрайством і відмиванням грошей.
• Ліберальний уряд включив запропоновану заборону до весняного економічного оновлення, опублікованого у вівторок.
• Чиновники описали криптовалютні банкомати як основний метод, який шахраї використовують для збору коштів від жертв.
• Уряд заявив, що ці пристрої дозволяють злочинцям конвертувати готівку в криптовалюту та переказувати кошти за межі традиційних банківських систем.
• Внутрішній аналіз FINTRAC 2023 року виявив, що банкомати Bitcoin, швидше за все, залишаться основним інструментом шахраїв для відмивання викрадених коштів.

Канада запропонувала загальнонаціональну заборону на криптовалютні банкомати на тлі зростання кількості шахрайств. Ліберальний уряд включив цей захід до весняного економічного оновлення, опублікованого у вівторок. Чиновники заявили, що ця дія спрямована на стримування шахрайства та обмеження відмивання грошей, пов'язаного з цими пристроями.

Уряд прагне заборонити криптовалютні банкомати по всій країні

Весняне економічне оновлення окреслює плани щодо ліквідації криптовалютних банкоматів по всій Канаді. Уряд заявив, що ці пристрої дозволяють шахраям швидко та анонімно збирати кошти. Зазначається, що злочинці використовують ці пристрої для переміщення готівки за межі традиційних банківських систем. Чиновники заявили, що заборона допоможе «захистити канадців, ліквідувавши основний метод, який шахраї використовують для обману жертв». Пропозиція є частиною ширшої стратегії боротьби з шахрайством та відмиванням грошей.

Влада заявила, що криптовалютні банкомати дозволяють користувачам конвертувати фізичну готівку в цифрові активи, такі як Bitcoin. Потім користувачі можуть надсилати кошти на цифрові гаманці будь-де у світі. Чиновники попередили, що цей процес обходить стандартний банківський нагляд і контроль звітності. Вони заявили, що ця функція створює можливості для злочинців вводити готівкові кошти в обіг. Уряд підтвердив, що планує повністю заборонити ці пристрої, якщо законодавці схвалять цей захід.

Дані про шахрайство та політичні занепокоєння спонукають до дій

Правоохоронні органи висловили занепокоєння щодо зростаючого використання криптовалютних банкоматів у шахрайських схемах. Внутрішній аналіз FINTRAC 2023 року вивчив схеми шахрайства, пов'язані з транзакціями Bitcoin. У звіті виявлено, що банкомати Bitcoin, швидше за все, залишаться «основним методом», який шахраї використовують для збору та відмивання коштів. Чиновники заявили, що жертви часто отримують інструкції щодо внесення готівки в ці пристрої. Вони додали, що кількість шахрайств, пов'язаних із цифровими активами, зросла за останні роки.

Канадські законодавці також переглядають правила щодо політичних пожертв, здійснених через цифрові валюти. Деякі члени запропонували заборонити криптовалюту як метод оплати виборчих внесків. Вони посилалися на занепокоєння щодо анонімності та складності відстеження джерел коштів. Законодавці заявили, що прозорі правила фінансування залишаються важливими для суспільної довіри. Обговорення реформ у сфері виборчого фінансування тривають у парламенті.

Канада прийняла перший у світі банкомат Bitcoin у Ванкувері в 2013 році. Пристрій працював у кав'ярні в центрі міста та став важливою віхою для впровадження цифрової валюти. З того часу оператори встановили тисячі криптовалютних банкоматів по всій країні. Регулятори посилили вимоги до нагляду, включаючи правила реєстрації та звітності про транзакції. Запропонована заборона повністю усуне ці пристрої, якщо буде прийнята.

Публікація «Канада пропонує загальнонаціональну заборону на криптовалютні банкомати» вперше з'явилася на CoinCentral.