КМА Кенії шукає інструмент на основі блокчейну для відстеження криптовалютних транзакцій

Коротко

• CMA Кенії шукає інструмент для моніторингу криптовалютних транзакцій у основних мережах

• Платформа позначатиме ризиковані гаманці, міксери та підсанкційні суб'єкти

  

• CMA планує відстежувати кошти в Bitcoin, Ethereum та ще 20 мережах

• Новий закон Кенії про віртуальні активи надає CMA повноваження щодо нагляду за криптобіржами

• Інструмент допоможе виявляти неліцензовані офшорні платформи, що обслуговують Кенію

Регулятор ринку капіталу Кенії планує придбати систему аналітики блокчейну для відстеження криптовалютних транзакцій у основних мережах. Комісія з цінних паперів і бірж (CMA) потребує цього інструменту, оскільки Кенія готується до нагляду за ліцензованими фірмами, що працюють з віртуальними активами. Система підтримуватиме розслідування, перевірки на відповідність вимогам та нагляд відповідно до нового закону про віртуальні активи.

CMA прагне розширити моніторинг криптовалютних транзакцій

CMA хоче отримати платформу, яка зможе моніторити Bitcoin, Ethereum та щонайменше 20 інших блокчейн-мереж. Система має відстежувати транзакції в реальному часі, а також аналізувати минулу активність. Регулятор зможе досліджувати поточні потоки коштів і відновлювати історію попередніх транзакцій.

Інструмент генеруватиме сповіщення про ризик для високо ризикованих гаманців, великих переказів, міксерів та адрес, пов’язаних із даркнетом. Він також перевірятиме суб'єктів за санкційними списками ООН та OFAC. Це дозволить Кенії посилити контроль проти відмивання грошей та ухилення від санкцій.

Платформа допоможе слідчим визначати зв’язки між гаманцями та відстежувати рух коштів крізь різні блокчейни. Вона також показуватиме часові шкали транзакцій та ідентифікуватиме пов’язані адреси. CMA прагне автоматизованої оцінки ризиків, пов’язаних із шахрайством, програмами-вимагачами, фінансуванням тероризму та іншими загрозами.

Новий закон про віртуальні активи стимулює план нагляду

Кенія запровадила свою першу широку правову базу для цифрових активів через Закон про постачальників послуг з віртуальними активами. Президент Вільям Руто підписав закон у жовтні, і він набув чинності наступного місяця. Закон створив офіційний шлях для ліцензування та нагляду за криптобізнесом.

Ця структура розподіляє обов’язки між Центральним банком Кенії та CMA. Центральний банк здійснює нагляд за платіжними послугами, стейблкоїнами та постачальниками послуг зі зберігання гаманців. CMA регулює діяльність бірж, брокерів, консультантів, керуючих активами та платформ токенізації.

Жодна криптофірма поки що не отримала ліцензію за новою структурою. Однак існуючі оператори мають час до листопада 2026 року, щоб відповідати новим правилам. Міністерство фінансів Кенії також опублікувало проєкт регламенту в березні для підтримки впровадження.

Кенія приєднується до глобального тренду блокчейн-спостереження

CMA також хоче визначити біржі, які часто використовують резиденти Кенії. Вона також планує виявляти офшорні платформи, що обслуговують місцевих користувачів без схвалення. Такий підхід надає регулятору більшої прозорості щодо локальної та транскордонної криптоактивності.

Кенія залишається одним із найбільших ринків цифрових активів в Африці. Chainalysis оцінила, що користувачі в Кенії отримали близько $19 млрд у криптовалюті з липня 2024 по червень 2025 року. Звіт також поставив Кенію на четверте місце на континенті за обсягом отриманих криптоактивів.

Глобальні регулятори вже використовують подібні інструменти блокчейн-аналітики для правоохоронної діяльності та податкового контролю. Агентства у США та Великій Британії уклали контракти з такими фірмами, як Chainalysis та TRM Labs. Кенія зараз шукає аналогічні інструменти, будуючи суворіший режим нагляду за криптовалютами.

Публікація «CMA Кенії шукає блокчейн-інструмент для відстеження криптовалютних транзакцій» вперше з’явилася на CoinCentral.