JPMorgan позначає ризики дотримання вимог, припиняє банківські послуги для компаній зі стейблкоїнами

JPMorgan заморозив акаунти стартапів стейблкоїнів через ризики дотримання норм, підкреслюючи зростаючий тиск на банки в умовах посилення регулювання на глобальних криптовалютних ринках.

JPMorgan заморозив банківські акаунти, пов'язані з кількома стартапами стейблкоїнів в останні місяці. Ця дія демонструє посилений тиск щодо дотримання норм на банки, що працюють з криптовалютними транзакціями. Більше того, цей крок робить очевидними ризики, пов'язані з високоризиковими юрисдикціями. Як наслідок, зараз спостерігається більш суворий банківський контроль компаній зі стейблкоїнами.

JPMorgan заморожує акаунти через дотримання норм та санкційну експозицію

The Information повідомило, що JPMorgan заморозив акаунти, пов'язані з Blindpay та Kontigo. Обидві компанії працювали на високоризикових ринках, одним з яких була Венесуела. Згідно з звітом, санкційна експозиція викликала серйозні занепокоєння. Тому банк вжив заходів, щоб захистити себе від регуляторного ризику.

JPMorgan визначив діяльність у санкціонованих або високоризикових юрисдикціях як головну проблему. Венесуела продовжує перебувати під великою кількістю міжнародних санкцій. Як наслідок, транзакції, пов'язані з такими регіонами, активують посилені перевірки на дотримання норм. Банкам потрібно уникати загроз порушень для збереження ліцензії.

Іншим занепокоєнням була відсутність практик верифікації особи. Повідомлялося, що одна компанія дозволяла транзакції без повної ідентифікації клієнта. Це суперечить вимогам знання свого клієнта. Як наслідок, це збільшило ризики дотримання норм протидії відмиванню грошей для банку.

Супутнє читання: JPMorgan ventures into crypto trading to expand Wall Street access | Live Bitcoin News

Звіт також зазначив величезне зростання повернень платежів від нових клієнтів. Повернення платежів часто є індикаторами шахрайства або слабких місць у процесі верифікації. Тому JPMorgan розцінив цю тенденцію як попереджувальний знак. Такі шаблони можуть підвищити операційний та репутаційний ризик.

JPMorgan підкреслив, що рішення не було спрямоване проти стейблкоїнів. Речник заявив про постійну підтримку банком бізнесу, що відповідає вимогам зі стейблкоїнами. Нещодавно JPMorgan навіть допоміг стати публічною компанії зі стейблкоїнами. Проте конкретні порушення спричинили дії в цих випадках.

Blindpay був одним з перелічених стартапів, на які вплинув звіт. Компанія спеціалізується на платежах стейблкоїнами на ринках, що розвиваються. Хоча зростання було швидким, повідомлялося про відстаючий контроль дотримання норм. Цей дисбаланс, ймовірно, спровокував реакцію JPMorgan.

Регуляторний тиск посилюється для стейблкоїнів та банків

Стейблкоїни працюють у швидко змінюваному регуляторному ландшафті. Банки, що ведуть бізнес з цими компаніями, повинні дотримуватися суворих стандартів нагляду. Тому збої в дотриманні норм серед клієнтів безпосередньо впливають на банківських партнерів. Ця динаміка створює зростаючу обережну поведінку в усьому секторі.

Правила протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму продовжують залишатися ключовими вимогами. Банки повинні відстежувати та перевіряти транзакції за списками санкцій. Компанії зі стейблкоїнами, що не впроваджують такий контроль, створюють високий рівень ризику. Як наслідок, банки можуть обмежити експозицію.

Вимоги прозорості також застосовуються до емітентів стейблкоїнів. Багато юрисдикцій вимагають підтримки резервів один до одного. Крім того, емітенти повинні публікувати регулярні аудити або підтвердження. Ці заходи вживаються для забезпечення безпеки користувачів, а також фінансової стабільності.

Зобов'язання щодо обміну даними також ускладнюють дотримання норм. Виконання правила подорожі здійснюється групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Це правило передбачає, що дані відправника та одержувача повинні бути розкриті для великих транзакцій. Платформи стейблкоїнів повинні розробити системи для підтримки таких розкриттів.

У липні 2025 року Сполучені Штати схвалили закон GENIUS. Закон передбачив федеральну основу для стейблкоїнів. Він вимагає суворих стандартів резервів, викупу та дотримання норм. Емітенти повинні дотримуватися цих правил, щоб працювати законно.

Закон GENIUS приніс більше ясності, а також більше очікування щодо виконання. Банки тепер мають чіткіші керівні принципи для підключення клієнтів зі стейблкоїнами. Як наслідок, значно знизилася толерантність до прогалин у дотриманні норм. Ця зміна має наслідки для стартапів, які намагаються отримати доступ до традиційного банківського обслуговування.

Кроки JPMorgan вказують на ширшу обережність галузі. Оскільки регулювання розвивається, банки можуть додатково обмежити експозицію до високоризикової криптовалютної діяльності. Зрештою, готовність до дотримання норм визначатиме, які компанії зі стейблкоїнами виживуть та масштабуватимуться.

The post JPMorgan flags compliance risks, halts banking services for stablecoin firms appeared first on Live Bitcoin News.