Delaware và New Jersey tiến hành cấm ATM Crypto giữa làn sóng lo ngại lừa đảo ngày càng tăng trên toàn nước Mỹ

Delaware và New Jersey đã thúc đẩy các đề xuất lập pháp mới nhằm cấm các máy ATM tiền mã hoá, với lý do lo ngại ngày càng tăng về lừa đảo, gian lận và các rủi ro bảo vệ người tiêu dùng liên quan đến các máy kiosk này.

Các biện pháp được đề xuất đặt cả hai tiểu bang vào danh sách ngày càng dài các khu vực pháp lý tại Mỹ—bao gồm Indiana, Tennessee và Minnesota—đang thực hiện các bước nhằm hạn chế hoặc quản lý hoạt động của ATM Crypto.

Động thái này phản ánh sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý khi các vụ gian lận liên quan đến Crypto tiếp tục nhắm vào người dùng phổ thông, đặc biệt thông qua các máy kiosk tiền mã hoá vật lý đặt tại các khu vực công cộng.

Nguồn: XPost

Mối lo ngại ngày càng tăng về gian lận ATM Crypto

ATM Crypto, còn được gọi là máy kiosk Bitcoin, cho phép người dùng mua hoặc gửi tiền mã hoá bằng tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ. Mặc dù chúng cung cấp khả năng tiếp cận tài sản kỹ thuật số một cách thuận tiện, các cơ quan quản lý cho rằng chúng cũng đã trở thành công cụ chính cho những kẻ lừa đảo.

Các cơ quan chức năng đã bày tỏ lo ngại rằng những máy này thường xuyên được sử dụng trong:

• Lừa đảo mạo danh

• Các kế hoạch đầu tư gian lận

• Lừa đảo thanh toán khẩn cấp

• Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật

• Các vụ gian lận liên quan đến tình cảm

Nạn nhân thường bị những kẻ lừa đảo hướng dẫn nạp tiền vào ATM Crypto, khiến các giao dịch khó bị đảo ngược sau khi hoàn thành.

Nỗ lực lập pháp tại Delaware và New Jersey

Các dự luật mới tại Delaware và New Jersey nhằm mục đích cấm hoàn toàn hoặc hạn chế nghiêm ngặt hoạt động của ATM Crypto trong phạm vi tiểu bang.

Các yếu tố chính của dự luật được đề xuất bao gồm:

• Cấm lắp đặt ATM Crypto mới

• Hạn chế hoạt động của các máy kiosk hiện có

• Tăng cường các yêu cầu bảo vệ người tiêu dùng

• Tăng cường giám sát các giao dịch liên quan đến Crypto

• Nâng cao nghĩa vụ báo cáo cho các nhà vận hành

Các nhà lập pháp cho rằng quy định chặt chẽ hơn là cần thiết để bảo vệ cư dân khỏi sự bóc lột tài chính.

Một phần của làn sóng trấn áp toàn quốc rộng lớn hơn

Các hành động tại Delaware và New Jersey là một phần của xu hướng quốc gia rộng lớn hơn tại Hoa Kỳ.

Một số tiểu bang đã giới thiệu các biện pháp tương tự, bao gồm:

• Indiana

• Tennessee

• Minnesota

Các tiểu bang này đã áp đặt các hạn chế hoặc đang tích cực xem xét lại luật pháp nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc sử dụng ATM Crypto.

Phong trào quản lý ngày càng phát triển này làm nổi bật mối lo ngại ngày càng tăng về vai trò của các điểm truy cập Crypto vật lý trong các kế hoạch gian lận.

Tại sao các cơ quan quản lý nhắm vào ATM Crypto

Các cơ quan quản lý cho rằng ATM Crypto đặt ra những rủi ro đặc thù so với các sàn giao dịch trực tuyến hoặc dịch vụ tài chính truyền thống.

Các mối lo ngại chính bao gồm:

• Thiếu các biện pháp kiểm soát ngăn chặn gian lận theo thời gian thực

• Xác minh danh tính hạn chế ở một số máy kiosk

• Khó khăn trong việc truy vết tiền bị đánh cắp sau giao dịch

• Tốc độ giao dịch cao làm giảm thời gian phục hồi

• Tăng cường sử dụng trong việc rút tiền mặt liên quan đến lừa đảo

Vì các giao dịch tiền mã hoá là không thể đảo ngược, nạn nhân thường có rất ít phương tiện khắc phục sau khi tiền đã được gửi đi.

Bảo vệ người tiêu dùng ở trung tâm của cuộc tranh luận chính sách

Động lực chính đằng sau các đề xuất cấm là bảo vệ người tiêu dùng.

Các cơ quan chức năng cho biết người lớn tuổi và những người kém am hiểu về công nghệ đặc biệt dễ bị tổn thương trước các vụ lừa đảo ATM Crypto.

Các mẫu lừa đảo phổ biến bao gồm:

• Kẻ gian lận giả mạo là quan chức chính phủ

• Đại diện hỗ trợ kỹ thuật giả mạo

• Lừa đảo cơ hội đầu tư với lợi nhuận được đảm bảo

• Chiến thuật gây áp lực tài chính khẩn cấp

Những kế hoạch này thường dựa vào sự khẩn cấp và thao túng cảm xúc để thuyết phục nạn nhân sử dụng máy kiosk Crypto.

Phản hồi và chỉ trích từ ngành công nghiệp

Trong khi các cơ quan quản lý nhấn mạnh việc ngăn chặn gian lận, một số người tham gia trong ngành cho rằng việc cấm ATM Crypto có thể là một cách tiếp cận quá mạnh tay.

Các nhà phê bình cho rằng:

• Quy định có thể hiệu quả hơn là cấm

• Cải thiện hệ thống xác minh danh tính có thể giảm gian lận

• Giáo dục cộng đồng có thể giải quyết nguyên nhân gốc rễ của các vụ lừa đảo

• Người dùng hợp lệ dựa vào khả năng truy cập máy kiosk để thuận tiện

Cuộc tranh luận vẫn tiếp tục về việc liệu các hạn chế có nên nhắm vào việc lạm dụng thay vì loại bỏ hoàn toàn quyền truy cập hay không.

Vai trò của ATM Crypto trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số

ATM Crypto đóng vai trò là điểm vào của hệ sinh thái tiền mã hoá, đặc biệt đối với những người dùng không có quyền truy cập vào ngân hàng truyền thống hoặc các sàn giao dịch trực tuyến.

Các chức năng của chúng bao gồm:

• Chuyển đổi tiền mặt thành tiền mã hoá

• Cho phép mua tài sản kỹ thuật số nhanh chóng

• Cung cấp các điểm truy cập vật lý để áp dụng Crypto

• Hỗ trợ chuyển tiền và chuyển khoản xuyên biên giới

Tuy nhiên, sự tiện lợi của chúng cũng khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với những kẻ gian lận.

Áp lực quản lý ngày càng tăng trên toàn nước Mỹ

Quy định ở cấp tiểu bang đối với tiền mã hoá tiếp tục mở rộng khi các nhà lập pháp phản ứng với mối lo ngại ngày càng tăng về gian lận tài sản kỹ thuật số.

Các xu hướng gần đây bao gồm:

• Yêu cầu cấp phép nghiêm ngặt hơn cho các doanh nghiệp Crypto

• Các quy tắc giám sát giao dịch được nâng cao

• Tăng cường các hành động thực thi chống lại các nhà vận hành gian lận

• Các chiến dịch cảnh báo người tiêu dùng về lừa đảo Crypto

ATM Crypto hiện đang trở thành tâm điểm của sự siết chặt quy định này.

Tác động đến việc áp dụng và khả năng tiếp cận Crypto

Nếu các lệnh cấm được thực hiện đầy đủ, chúng có thể ảnh hưởng đến cách các cá nhân tiếp cận tiền mã hoá ở các tiểu bang bị ảnh hưởng.

Các tác động tiềm năng bao gồm:

• Giảm khả năng tiếp cận vật lý để mua Crypto

• Tăng sự phụ thuộc vào các sàn giao dịch trực tuyến

• Gánh nặng tuân thủ lớn hơn cho các nhà vận hành

• Tốc độ áp dụng bán lẻ chậm hơn ở một số khu vực

Những người ủng hộ Crypto cho rằng quy định quá mức có thể làm chậm đổi mới và áp dụng.

Xu hướng gian lận thúc đẩy thay đổi chính sách

Dữ liệu từ các cơ quan thực thi pháp luật cho thấy gian lận liên quan đến ATM Crypto đã gia tăng trong những năm gần đây.

Các xu hướng chính bao gồm:

• Sự tinh vi ngày càng tăng của các vụ lừa đảo

• Các hoạt động gian lận xuyên biên giới

• Sử dụng tiền mã hoá để chuyển tiền nhanh chóng

• Khó khăn trong việc thu hồi tài sản bị đánh cắp

Những xu hướng này đã thúc đẩy các nhà hoạch định chính sách thực hiện các hành động quyết liệt hơn.

Tương lai của quy định ATM Crypto

Tương lai của quy định ATM Crypto tại Hoa Kỳ có thể sẽ bao gồm sự kết hợp của nhiều cách tiếp cận, bao gồm:

• Cấm hoặc hạn chế ở cấp tiểu bang

• Các cuộc thảo luận giám sát ở cấp liên bang

• Các tiêu chuẩn tuân thủ được nâng cao cho các nhà vận hành

• Công bố bắt buộc cảnh báo gian lận

• Yêu cầu xác minh danh tính mạnh mẽ hơn

Hướng đi quy định sẽ phụ thuộc vào cách các nhà lập pháp cân bằng giữa đổi mới và bảo vệ người tiêu dùng.

Kết luận

Sự tiến triển của luật cấm ATM Crypto tại Delaware và New Jersey đánh dấu một bước quan trọng khác trong sự giám sát quy định ngày càng tăng đối với các máy kiosk tiền mã hoá trên toàn nước Mỹ.

Khi mối lo ngại về lừa đảo và gian lận tiếp tục gia tăng, nhiều tiểu bang đang hành động để hạn chế hoặc loại bỏ những máy này, cùng với Indiana, Tennessee và Minnesota trong việc thắt chặt giám sát.

Cuộc tranh luận làm nổi bật một thách thức rộng lớn hơn mà các cơ quan quản lý phải đối mặt: làm thế nào để bảo vệ người tiêu dùng khỏi gian lận trong khi vẫn duy trì khả năng tiếp cận các công nghệ tài chính mới nổi.

hokanews.com – Not Just Crypto News. It's Crypto Culture.

Writer @Ethan
Ethan Collins là một nhà báo Crypto đam mê và người đam mê blockchain, luôn săn tìm những xu hướng mới nhất đang làm thay đổi thế giới tài chính kỹ thuật số. Với khả năng biến những phát triển blockchain phức tạp thành những câu chuyện hấp dẫn, dễ hiểu, anh ấy giúp độc giả đi trước trong vũ trụ Crypto đang phát triển nhanh chóng. Dù là Bitcoin, Ethereum hay các altcoin mới nổi, Ethan đào sâu vào thị trường để khám phá những thông tin, tin đồn và cơ hội quan trọng đối với những người hâm mộ Crypto ở khắp nơi.

Tuyên bố miễn trách nhiệm:

Các bài viết trên HOKANEWS có mục đích cập nhật cho bạn những tin tức mới nhất về Crypto, công nghệ và nhiều hơn thế—nhưng chúng không phải là lời khuyên tài chính. Chúng tôi chia sẻ thông tin, xu hướng và nhận định, không phải hướng dẫn bạn mua, bán hay đầu tư. Hãy luôn tự nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ bước đi tài chính nào.

HOKANEWS không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất, lợi nhuận hay rắc rối nào có thể xảy ra nếu bạn hành động dựa trên những gì bạn đọc ở đây. Các quyết định đầu tư nên đến từ nghiên cứu của bạn—và lý tưởng nhất là sự hướng dẫn từ một cố vấn tài chính có trình độ. Hãy nhớ: Crypto và công nghệ di chuyển nhanh, thông tin thay đổi trong nháy mắt, và mặc dù chúng tôi hướng đến sự chính xác, chúng tôi không thể đảm bảo nó hoàn toàn đầy đủ hay cập nhật.