Tập đoàn KCB của Kenya sa thải nhân viên vì gian lận khi các vụ việc giảm mạnh

Tập đoàn KCB, ngân hàng lớn nhất Kenya xét theo tổng tài sản, đã sa thải 60 nhân viên trong năm 2025 vì gian lận, gần gấp đôi số nhân viên bị sa thải trong năm trước, dù ngân hàng này ghi nhận sự sụt giảm trong các vụ gian lận và thiệt hại.

Ngân hàng cho biết trong báo cáo bền vững năm 2025 rằng các nhân viên này có liên quan đến các âm mưu nhắm vào cả ngân hàng lẫn khách hàng, tăng so với 34 trường hợp sa thải được ghi nhận vào năm 2024.

Số vụ sa thải nhân viên gia tăng trong bối cảnh các vụ gian lận giảm cho thấy các ngân hàng Kenya đang có lập trường cứng rắn hơn đối với tội phạm nội bộ, sử dụng công nghệ và các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn để phát hiện hành vi sai phạm sớm. 

Theo KCB, thiệt hại từ gian lận và giả mạo giảm xuống còn 760,000 KES ($5,870) trong năm 2025, so với 4,5 triệu KES ($34,762) một năm trước đó.   Các vụ gian lận được báo cáo giảm hơn 40%, từ 339 xuống còn 201.

Giá trị gian lận bị ngân hàng ngăn chặn cũng giảm xuống còn 141,1 triệu KES ($1 triệu) từ mức 212,9 triệu KES ($1,6 triệu) vào năm 2024, cho thấy hệ thống phát hiện được cải thiện và các biện pháp kiểm soát phòng ngừa mạnh mẽ hơn.

"Chúng tôi đã triển khai các biện pháp bảo mật tiên tiến, bao gồm xác thực sinh trắc học, xác minh tài liệu, khớp ảnh selfie và các quy trình onboarding kỹ thuật số được nâng cao," KCB cho biết trong báo cáo. "Giám sát thời gian thực các giao dịch kỹ thuật số giúp tăng cường hơn nữa khả năng phát hiện và giảm thiểu gian lận."

Các ngân hàng thương mại Kenya đã tăng cường đầu tư vào công nghệ để chống gian lận khi internet và ngân hàng kỹ thuật số mở rộng, khiến các ngân hàng đối mặt với rủi ro tài chính và uy tín ngày càng tăng. 

Mối đe dọa nội bộ

Chi nhánh Kenya của KCB chiếm 188 trong số 201 vụ gian lận được báo cáo và 50 trong số 60 nhân viên bị sa thải trong năm.

Ngân hàng đã ngăn chặn các vụ gian lận trị giá 100,8 triệu KES ($778,378), trong khi chi nhánh Rwanda ngăn chặn được 40,3 triệu KES ($311,196). Rwanda ghi nhận số vụ gian lận bị phát hiện cao thứ hai với bảy vụ.

Năm nhân viên bị sa thải ở Rwanda, trong khi Tanzania và Nam Sudan mỗi nơi ghi nhận hai trường hợp sa thải, và Uganda một trường hợp.

Gian lận kỹ thuật số đã trở thành một trong những rủi ro hoạt động lớn nhất của ngành ngân hàng khi những kẻ gian lận phối hợp với người trong cuộc nhắm vào các kênh ngân hàng di động, thẻ thanh toán và ngân hàng trực tuyến. Xu hướng này đã buộc các ngân hàng phải đầu tư vào hệ thống phát hiện gian lận, công cụ an ninh mạng và bảo hiểm đối với các tổn thất hoạt động.