Ấn Độ thắt chặt giám sát AML đối với các giao dịch Crypto trên $10,000

TLDR

• Ấn Độ yêu cầu báo cáo các giao dịch OTC tiền mã hoá vượt ngưỡng $10,000

• FIU mở rộng giám sát AML đối với các giao dịch và tổ chức tiền mã hoá tư nhân

  

• Các sàn giao dịch phải lưu trữ hồ sơ giao dịch OTC từ tháng 1 năm 2026

• Kiểm tra quyền sở hữu thụ hưởng trở thành trọng tâm đối với các giao dịch tiền mã hoá lớn

• Các quy định mới tăng cường giám sát ví, quỹ và dấu vết giao dịch

Theo The Economic Times, Ấn Độ đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hoá lớn báo cáo các giao dịch Over-the-Counter (OTC) vượt $10,000. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đã đưa ra yêu cầu này sau cuộc họp cuối tháng 5 với ít nhất ba nền tảng lớn. Ấn Độ cũng yêu cầu các sàn giao dịch truy vết và lưu trữ các hồ sơ liên quan kể từ tháng 1 năm 2026 trở đi.

FIU nhắm vào các giao dịch tư nhân có giá trị cao

Chỉ thị này bao gồm các giao dịch tiền mã hoá được thỏa thuận diễn ra bên ngoài sổ lệnh công khai của sàn giao dịch. Các giao dịch như vậy giúp các khách hàng lớn giảm thiểu biến động giá trong khi chuyển khối lượng lớn qua các kênh tư nhân. Tuy nhiên, các cấu trúc tư nhân có thể gây khó khăn hơn cho việc kiểm tra danh tính và làm giảm khả năng nhìn thấy nguồn vốn thực sự.

FIU muốn các sàn giao dịch xác định giám đốc, người kiểm soát và chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng đứng sau các giao dịch đủ điều kiện. Các nền tảng phải xem xét hồ sơ doanh nghiệp, chuỗi sở hữu, mục đích giao dịch và nguồn vốn. Ấn Độ kỳ vọng việc kiểm tra chặt chẽ hơn sẽ phát hiện các tài liệu giả, tài khoản mule và các thỏa thuận kiểm soát ẩn.

Các khách hàng OTC thường yêu cầu rút tiền nhanh về ví cá nhân sau khi hoàn thành giao dịch. Khi tiền rời khỏi sàn giao dịch, nền tảng sẽ ít có khả năng kiểm soát các chuyển động sau đó. Do đó, các sàn giao dịch phải kiểm tra ví đích, bằng chứng sở hữu và các giao dịch sau khi mua bán trước khi giải phóng tài sản.

Ấn Độ mở rộng các biện pháp kiểm soát AML hiện có

Ấn Độ đã đặt các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo trong khuôn khổ Phòng chống Rửa tiền. Khuôn khổ này yêu cầu các nền tảng đã đăng ký lưu trữ hồ sơ, báo cáo hoạt động đáng ngờ và đáp ứng các nghĩa vụ FIU-IND. Hành động mới nhất mở rộng các nhiệm vụ này sang các giao dịch tư nhân lớn và cấu trúc sở hữu doanh nghiệp phức tạp.

Vào tháng 1, Ấn Độ đã áp dụng các biện pháp kiểm tra KYC (know-your-customer) chặt chẽ hơn đối với người dùng trên các nền tảng tiền mã hoá đã đăng ký. Các biện pháp bao gồm chụp ảnh selfie trực tiếp, kiểm tra định vị địa lý và theo dõi địa chỉ IP trong quá trình đăng ký. Các sàn giao dịch cũng phải cập nhật hồ sơ khách hàng mỗi sáu hoặc mười hai tháng dựa trên mức độ rủi ro của tài khoản.

Các cơ quan chức năng cũng đã sử dụng các hình phạt và thông báo đăng ký để thực thi tuân thủ trong toàn ngành. Binance trước đây đã nộp phạt $2,250,000 vì các vi phạm chống rửa tiền liên quan đến hoạt động tại Ấn Độ. Ấn Độ cũng đã cảnh báo các nền tảng nước ngoài phục vụ người dùng trong nước mà không hoàn tất đăng ký FIU theo yêu cầu.

Các bộ phận OTC đối mặt với nghĩa vụ lưu trữ hồ sơ rộng hơn

Chỉ thị yêu cầu các bộ phận OTC tăng cường kiểm tra trước và sau khi thanh toán giao dịch. Các sàn giao dịch phải thu thập hồ sơ sở hữu, bằng chứng tài trợ, lý do giao dịch và thông tin chi tiết về ví đích. Họ có thể trì hoãn giao dịch khi khách hàng cung cấp tài liệu không đầy đủ hoặc thông tin sở hữu không rõ ràng.

Các công ty tư nhân, quỹ tín thác và các tổ chức trung gian thường sử dụng nhiều lớp pháp lý trong một giao dịch. Do đó, các nền tảng có thể yêu cầu giấy tờ thành lập, hồ sơ cổ đông, thông tin hội đồng quản trị, tài liệu thuế và hợp đồng hỗ trợ. Ấn Độ nhằm mục tiêu đưa các giao dịch tiền mã hoá tư nhân này gần hơn với các tiêu chuẩn báo cáo tài chính đã được thiết lập.

Biện pháp này không cấm sở hữu tiền mã hoá, giao dịch hay hoạt động OTC hợp pháp. Thay vào đó, nó mở rộng nghĩa vụ báo cáo và giảm tính ẩn danh xung quanh các giao dịch có giá trị cao được xử lý bởi các nền tảng được quản lý. Ấn Độ hiện đang tăng cường giám sát các kênh tiền mã hoá tư nhân hoạt động ngoài sổ lệnh sàn giao dịch công khai.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.