美国法院下令Paxful因非法资金和反洗钱案件支付400万美元

TLDR

• Paxful 必须在本周美国联邦法院判决后支付400万美元刑事罚款。
• 司法部在审查 Paxful 有限的支付能力后,将罚款从1.12亿美元削减。
• 该案指控反洗钱和客户身份验证失败,导致洗钱和其他犯罪活动。
• 当局将 Paxful 的转账与 Backpage 相关活动和非法收益联系起来。
• Paxful 还同意向 FinCEN 支付350万美元民事罚款,涉及违反银行保密法。

Paxful Holdings Inc. 是一家于2023年关闭的点对点比特币交易所,本周在美国联邦判决后必须支付400万美元刑事罚款。该裁决是在该公司对与洗钱失败和非法金融活动相关的指控认罪后作出的。美国当局表示,该案凸显了对忽视合规义务的加密平台的更严格执法。

美国司法部认定 Paxful 在未能执行反洗钱保障措施的同时促进了非法交易。检察官最初计算的罚款超过1.12亿美元。然而,官员在审查该公司的财务状况和支付能力后减少了金额。联邦法官在判决听证会上批准了最终的400万美元罚款。

联邦裁决确认削减至400万美元的 Paxful 罚款

司法部表示,Paxful 在其认罪协议中同意超过1.12亿美元的罚款与其犯罪严重程度相符。检察官后来进行了独立财务审查,并得出结论认为该公司无法达到该数字。他们建议减少罚款,法院确认了这一决定。

美国检察官 Eric Grant 表示,该判决表明公司不能忽视其平台上的犯罪活动。他指出,Paxful 通过选择利润而非合规来促成洗钱和其他犯罪。当局强调,加密货币企业必须遵守适用于传统机构的相同金融法律。

法庭记录显示,Paxful 作为货币传输业务运营,用户可以用比特币兑换现金、礼品卡和预付卡。从2017年1月到2019年9月,该平台处理了超过2,600万笔交易,价值近30亿美元。在此期间,Paxful 收取了近3,000万美元的收入。

反洗钱失败和非法交易活动构成案件

调查人员发现 Paxful 未能维持有效的反洗钱计划。该公司允许用户在没有充分身份检查的情况下开设账户,并忽视可疑交易活动。检察官表示,Paxful 还向监管机构提交了其在实践中未执行的合规政策。

当局认定该平台明知处理与欺诈、勒索和非法卖淫有关的资金。Paxful 对与《旅行法》、《银行保密法》相关的共谋指控以及经营无牌货币传输业务认罪。官员表示,该平台因缺乏监督而成为犯罪交易的工具。

助理司法部长 A. Tysen Duva 表示,涉及数字资产的金融犯罪仍然是执法机构的优先事项。他表示,促成非法交易的货币传输机构支持更广泛的犯罪网络。该部门强调,加密市场的合规失败会带来严重后果。

Backpage 比特币转账引发额外罚款

法庭文件将 Paxful 与连接到 Backpage 的比特币转账联系起来,Backpage 是一个与非法卖淫有关的网站。调查人员表示,Paxful 处理了近1,700万美元与 Backpage 及类似网站相关的比特币交易。这些转账为该公司产生了数百万美元的利润。

当局表示,Paxful 的创始人宣传该平台薄弱的合规标准,以吸引被受监管交易所屏蔽的用户。调查人员将这一增长驱动因素称为"Backpage 效应"。检察官辩称,该公司明知从非法交易活动中获益。

该判决是与财政部金融犯罪执法网络协调解决方案的一部分。Paxful 还同意向 FinCEN 支付350万美元民事罚款,因故意违反反洗钱法。官员表示,联合行动加强了联邦对忽视金融保障措施的加密平台的审查。

另外,Paxful 联合创始人 Artur Schaback 于2024年对与反洗钱失败相关的共谋指控认罪。当局表示,随着监管机构推动更强的市场问责制,对加密合规违规行为的调查将继续进行。

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