Chainalysis 代理会重新定义加密货币调查和合规吗?

随着与加密货币相关的犯罪随人工智能演变,Chainalysis代理标志着应用先进区块链情报打击欺诈、盗窃和洗钱的新推动。

Chainalysis推出区块链情报代理

在其年度Links会议上,Chainalysis于2024年宣布其平台的重大演进,推出旨在与合规和调查团队协同工作的区块链情报代理。这些不是简单的聊天机器人层或单一的新产品。相反,它们将十多年的区块链分析、数十亿笔筛选交易和超过一千万次调查扩展到一个由人工智能驱动的操作系统中。

不法分子已经在利用人工智能加速欺诈、黑客攻击和洗钱。然而,Chainalysis认为执法机构、金融机构和加密货币企业必须同样快速行动,使用代理来匹配然后超越这种加速。该公司将这些能力定位为将其庞大现有数据集转换为机器速度实时情报的方式。

在组织中普及区块链情报

多年来,Chainalysis构建了其所称的世界上最全面的区块链数据集,供政府、银行和加密货币公司用于调查、合规和保护。此外,该公司指出,只有其数据在法庭上被正式裁定为可靠和可采纳,这一地位支持了加密货币历史上一些最重要的调查。

到目前为止,利用这些情报需要专业培训和先进的链上分析技能。随着Chainalysis代理的到来,该平台的数据、产品和机构专业知识的全部深度旨在触达组织中的任何人。也就是说,该设计针对各种用户,从经验丰富的调查员和合规分析师到需要快速、可辩护见解的高管。

人工智能代理背后的"框架"

许多公司现在正在推出人工智能代理,但Chainalysis认为真正的差异化因素是引导它们的框架。该公司表示它了解区块链交易在实践中如何运作,以及专业人员每天依赖的调查工作流程、区块链审计轨迹和证据标准。

根据Chainalysis的说法,其平台充当了该框架。没有它,代理的行为就像一个进行概率猜测的通用语言模型。然而,当与公司的数据和工作流程紧密集成时,代理可以像经验丰富的人类分析师一样进行推理,同时以机器速度和规模运行。

该公司强调其代理是为高风险、受监管的环境而构建的,在这些环境中,幻觉输出或不透明的决策是不可接受的。因此,该架构围绕四个原则进行工程设计:数据质量、背景和推理、可审计结果以及人类对自动化的控制。

数据质量和领域背景

首先,Chainalysis强调,随着模型变得更加强大,基础数据的质量变得更加重要。该公司警告说,在低质量或不完整的数据上构建人工智能只会加速不良结果。它声称没有人能够匹配其区块链数据的广度、深度和准确性,特别是对于加密货币调查工具和合规用例。

其次,该公司强调其在调查和合规方面的机构领域专业知识。这种背景使代理能够提供更准确和及时的结果,无论是跨多个链的复杂追踪,还是大型金融机构中的人工智能合规监控。此外,该系统旨在将学习到的调查模式直接应用到自动化工作流程中。

可审计工作流程和人类控制

第三,Chainalysis强调可审计结果和确定性工作流程的重要性。对于关键决策,相同的输入、规则和数据被设计为始终产生相同的结果。这种可预测性旨在保持自动化的一致性、可重复性和对监管机构和法院的可辩护性。

在其他情况下,组织可以更灵活地使用代理进行信号情报和探索。用户界面清楚地表明会话是确定性的还是探索性的,同时仍在两种模式下提供完整的审计轨迹。此外,这些控制旨在与内部治理和外部监管期望保持一致。

第四,人类保持控制。Chainalysis表示,其区块链情报代理,包括核心Chainalysis代理框架,是为受监管的高风险决策而构建的。人类决定哪些任务可以自动化,以及以何种独立程度自动化,即使自动化扩展也保留问责制。

团队如何已经在使用代理

在早期开发期间,组织已经在广泛的用例中部署了Chainalysis代理。例如,曾经需要数天跨越多个链和实体的复杂调查工作流程现在可以压缩到几分钟内,仍然具有完整的审计轨迹。此外,团队可以协调跨越不同业务部门的调查,同时保持统一的证据记录。

合规团队也在测试合规警报丰富化和自动化。代理可以获取原始警报,从Chainalysis平台中提取背景数据,丰富它,然后在满足特定阈值时自动驳回或升级案件。这种方法旨在帮助支持传统金融和加密货币原生公司中的人工智能合规代理。

另一个新兴用例是按需摘要报告。代理可以组装结构化、可辩护的情报报告,否则可能需要分析师数小时才能编制。然而,人类仍然会在这些文件与监管机构、对手方或内部利益相关者共享之前审查和批准它们。

自定义工具、OSINT和编排工作流程

除了调查和合规之外,早期采用者还使用该系统从头开始构建完整的网络应用程序。这些自定义工具和仪表板可以根据特定的调查或监管需求进行定制,有效地将Chainalysis转变为组织可以围绕自己的工作流程塑造的链上分析平台。

代理还可以执行基于时间的交易识别,精确且大规模地查找和标记特定时间窗口内的活动。此外,它们可以通过开源情报(OSINT)增强传统追踪,自动收集和组织外部数据以支持更全面的案件。

团队甚至可以编排多个代理协同工作。一个代理可能监控链上活动,另一个触发可疑行为警报,第三个运行自动分析,第四个为人类调查员提供线索。也就是说,最终决策仍然由人类工作人员做出,随着人工智能的扩展保留监督。

利用人工智能扩展合规和调查

随着加密货币市场的扩展,组织面临着在不增加员工人数的情况下扩大调查和合规能力的压力。Chainalysis认为代理可以通过处理日常、可重复的任务来帮助解决这一问题,而人类则专注于更高层次的判断。从这个意义上说,人工智能合规工具成为力量倍增器而不是替代品。

该公司指出,它最初针对调查和合规,包括与人工智能监管合规框架和新兴行业标准(如人工智能合规专业人员ICA专家证书)的潜在集成。然而,它预计随着时间的推移,采用将扩展到银行、监管机构和加密货币企业内的各种角色。

路线图和推出时间表

Chainalysis计划在夏季开始推出其区块链情报代理。第一波将专注于调查和合规中的高影响场景,其中人工智能增强的工作流程可以快速推动针对金融犯罪的可衡量结果。此外,这一阶段将使公司能够根据真实世界的反馈完善其模型和治理控制。

随着不法分子越来越多地利用人工智能扩展其非法活动,Chainalysis坚持认为防御者必须做同样的事情。随着时间的推移,它预计不同职能的人将采用这些代理,解锁全新类别的区块链见解。该公司还强调,它不是单独构建其平台的未来,而是与带来真实调查和合规挑战的客户密切合作。

总之,Chainalysis正在将其长期的数据和工具转变为新一代区块链情报代理,旨在为组织提供机器速度能力,同时保留人类监督、可审计性和监管信心。