5 najlepszych programów do rozliczania podatków od kryptowalut w USA

Osiągnąłeś pokaźne zyski w handlu kryptowalutami? Hej, nie zapomnij zapłacić podatków, zanim otrzymasz zawiadomienie od urzędów skarbowych o zyskach z transakcji kryptowalutowych. Możemy inwestować w kryptowaluty kilkoma kliknięciami, ale co z prowadzeniem ewidencji i historii transakcji?

Ręczne obliczanie zysku i straty dla każdej transakcji może być bardzo żmudnym zadaniem. W tym artykule omówimy 5 najlepszych programów do rozliczania podatków od kryptowalut, które są używane i generują raporty podatkowe.

1. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: Koinly

Jedna z najlepszych platform oprogramowania do podatków od kryptowalut, która zapewnia bezproblemową integrację wielu giełd, portfeli, adresów blockchain i usług, aby mieć pełny wgląd w transakcje kryptowalutowe i portfele w jednym miejscu.

Przeczytaj również: Koinly Review – Czy to naprawdę dobre oprogramowanie podatkowe?

Funkcje:

1. Generuje spersonalizowane raporty podatkowe dla ponad 20 krajów, w tym USA, Szwecji, Niemiec, Wielkiej Brytanii i Kanady
2. Obsługuje ponad 354 giełdy, ponad 74 portfele, 14 adresów blockchain, ponad 17 000 kryptowalut – najwięcej spośród wszystkich programów do podatków od kryptowalut – oraz 11 usług, w tym Nexo, BlockFi, Paxful i inne.
3. Automatycznie synchronizuje dane, tj. import przez API, klucze publiczne x/y/z oraz przesyłanie plików CSV.
4. Wyświetla wartość portfela w czasie rzeczywistym wraz z należnymi zobowiązaniami podatkowymi. Oferuje przegląd dochodów ze stakingu, wydobycia, handlu, pożyczek i innych przychodów z kryptowalut. Dostarcza zestawienie zysków i strat oraz zysków kapitałowych wraz z podziałem na zyski zrealizowane i niezrealizowane.
5. Podgląd raportów podatkowych jest bezpłatny na platformie; opłata jest pobierana przy pobieraniu raportów. Można pobrać raporty takie jak IRS Report (Formularz 8949 i Schedule D).
6. Eksportuj transakcje bezpośrednio do TurboTax, TaxAct i H&R, aby płacić i składać podatki online.

Przeczytaj również: CoinTracking vs Koinly: Uprość swoje podatki od kryptowalut

Cennik:

1. Bezpłatny: Podgląd szczegółów do 10 000 transakcji; płatność wymagana przy pobieraniu raportów.
2. Newbie: $49 za do 100 transakcji.
3. Hodler: $99 za do 1000 transakcji.
4. Trader: $179 za ponad 10 000 transakcji.

2. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: ZenLedger

ZenLedger posiada największą liczbę integracji przez API i obsługuje również DeFi i NFT. Jednak jedynym ograniczeniem jest to, że umożliwia obliczanie podatków wyłącznie dla osób zobowiązanych do płacenia podatków w USA.

Funkcje:

1. Narzędzia do zbierania strat podatkowych z kryptowalut.
2. Grand Unified Accounting – wyświetla całą historię transakcji ze wszystkich portfeli i giełd w czytelnym arkuszu kalkulacyjnym.
3. Plany z usługami doradcy podatkowego do prowadzenia i składania zeznań podatkowych.
4. Obsługuje ponad 400 giełd, ponad 40 blockchainów i ponad 20 projektów DeFi.
5. Obsługa klienta na żądanie dla planów bezpłatnych i płatnych.
6. Obsługa użytkowników zgodna z przepisami podatkowymi USA.

Cennik:

1. Plan bezpłatny: Śledź do 25 transakcji i uzyskaj ich szczegółowy raport. Plan ten jest bardziej odpowiedni dla posiadaczy kryptowalut niż traderów. Brak szczegółów dotyczących DeFi, stakingu i NFT.
2. Plan Starter: Śledź do 100 transakcji za $49.
3. Plan Premium: Śledź do 5 000 transakcji za $149.
4. Executive: Śledź do 15 000 transakcji za $399.
5. Platinum: Śledź nieograniczoną liczbę transakcji i obliczaj podatki; w tym planie przypisywany jest dedykowany opiekun za $999.

Plany Prepared (Dla profesjonalistów podatkowych): W tym planie otrzymujesz dedykowanego specjalistę podatkowego, który pomoże Ci obliczyć i uregulować zobowiązania podatkowe.

1. Konsultacja: $195 za 30-minutową konsultację.
2. Raport podatkowy za jeden rok od $3500.
3. Plan raportu podatkowego za wiele lat od $6500.

3. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: Summ

Summ (dawniej Crypto Tax Calculator) oferuje najgłębsze pokrycie on-chain spośród wszystkich platform podatkowych dla kryptowalut, łącząc się z ponad 3500 giełdami, portfelami i blockchainami.

Obsługuje pełną złożoność protokołów DeFi, DEX-ów, NFT, stakingu, airdropów i aktywności wielołańcuchowej, którą inne platformy pomijają lub błędnie klasyfikują. Wynikiem są przejrzyste, zrozumiałe raporty podatkowe oparte na zweryfikowanych danych, które wytrzymują kontrolę.

Summ integruje się bezpośrednio z TurboTax i jest oficjalnym partnerem podatkowym zarówno MetaMask, jak i Coinbase. Jako czytelnik CoinCodeCap otrzymujesz 20% zniżki na wszystkie płatne plany – zarejestruj się poniżej, a zniżka zostanie automatycznie zastosowana.*

Funkcje

• Pełna obsługa unikalnych wymogów raportowania IRS, w tym przepisów specyficznych dla USA.
• Ponad 3500 obsługiwanych integracji, w tym ponad 150 wiodących giełd, ponad 500 portfeli i aż ponad 2300 protokołów DeFi.
• Wykrywanie brakujących kont, pomagające zidentyfikować prawdopodobne portfele lub giełdy
• Kontrole integralności danych wykrywające luki, niespójności i brakujące okresy
• Przejrzyste, zrozumiałe raporty pokazujące, jak uzyskano wyniki.
• Zespół Summ dysponuje dogłębną wiedzą z zakresu podatków od kryptowalut, a wsparcie jest dostępne 24/7.

Cennik

1. Rookie: $49 za do 100 transakcji
2. Hobbyist: $99 za do 1000 transakcji
3. Investor: $249,50 za do 10 000 transakcji
4. Trader: $499 za do 100 000 transakcji
5. Niestandardowe plany cenowe dla traderów o dużym wolumenie – do 1 miliona transakcji.

4. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: Accointing

Oferuje wersję webową i aplikację mobilną z wieloma integracjami do automatycznej synchronizacji transakcji portfelowych. Posiada specjalną funkcję Trading Tax Optimizer (TTO), która pomaga zmniejszyć i zoptymalizować ogólne podatki.

Przeczytaj również: Accointing Review – Kompleksowe rozwiązanie podatkowe dla kryptowalut

Funkcje:

1. Raporty podatkowe dla wielu krajów, zgodne z ich specyficznymi przepisami podatkowymi.
2. Wiele integracji przez API i pliki CSV.
3. Automatycznie kategoryzuje transakcje jako brakujące środki, nieznane waluty, niesklasyfikowane transakcje i transakcje wewnętrzne.
4. Funkcja TTO pozwala ustawić cel podatkowy – redukcję zobowiązań podatkowych, optymalizację podatków lub zbieranie strat w transakcjach – i osiągnąć go.
5. Obsługuje do 50 000 transakcji.

Cennik:

1. Plan Freemium dla do 25 transakcji rocznie. Obecnie funkcja TTO jest również dostępna w planie bezpłatnym.
2. Hobbyist: $79 za śledzenie podatków od 500 transakcji.
3. Trader: $199 za śledzenie podatków od 5 000 transakcji.
4. Pro: $299 za śledzenie podatków od 50 000 transakcji.

5. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: Token Tax

Obsługuje każdą dostępną giełdę i oferuje integracje. Nie posiada jednak bezpłatnej ani próbnej wersji.

Przeczytaj również: TokenTax Review: Oprogramowanie podatkowe i usługi księgowe dla kryptowalut

Funkcje:

1. Automatycznie integruje się z portfelami i giełdami, aby wyświetlać wszystkie dane w jednym miejscu.
2. Oblicza podatki w czasie rzeczywistym i oferuje spersonalizowane raporty, takie jak raport opłat gas Ethereum, obliczanie zobowiązań podatkowych metodami FIFO, LIFO, minimalizacji i kosztu średniego.
3. Obsługuje każdą giełdę, w odróżnieniu od innych programów.
4. Zaawansowane usługi uzgadniania dla doświadczonych profesjonalistów.

Cennik:

1. Basic: $65/rok za 500 transakcji; nie obsługuje transakcji DeFi i NFT.
2. Premium: $199/rok za 5000 transakcji; obejmuje transakcje DeFi i NFT.
3. Pro: $799/rok za 20 000 transakcji.
4. VIP: $3499/rok za 30 000 transakcji.

Możemy zwiększyć liczbę transakcji w dowolnym planie za dodatkową opłatą. Po zakupie subskrypcji VIP dostępna jest usługa dodatkowa polegająca na bezpośrednim złożeniu formularzy podatkowych przez specjalistów podatkowych za dodatkową opłatą w wysokości $1000.

6. Najlepsze oprogramowanie do podatków od kryptowalut w USA: Bear Tax

Bear Tax to oprogramowanie księgowe, które pozwala zebrać wszystkie transakcje w jednym miejscu. Program automatycznie identyfikuje transfery między różnymi giełdami i generuje dokumenty podatkowe. Jest to budżetowe oprogramowanie do obliczania podatków.

Funkcje:

1. Zapewnia ścieżkę audytu
2. Automatycznie integruje się z ponad 40 giełdami; funkcja importu plików CSV dla giełd, gdzie integracja API jest niedostępna.
3. Oferuje inteligentne dopasowywanie i automatyczne uzgadnianie transakcji.
4. Odpowiedni również dla traderów o wysokiej częstotliwości transakcji.
5. Pobierz raporty podatkowe z Bear Tax i udostępnij je swojemu doradcy podatkowemu w celu złożenia i uregulowania zobowiązania podatkowego.
6. Obsługuje wyłącznie podatników zobowiązanych do płacenia podatków w USA.
7. Najbardziej przystępna cenowo platforma.

Cennik:

1. Plan bezpłatny do śledzenia i obliczania podatków dla 20 transakcji.
2. Plan Basic za $49/rok dla 200 transakcji.
3. Plan Plus za $149/rok dla 25 000 transakcji.
4. Plan Pro za $499/rok dla 1 miliona transakcji.

Podsumowanie

Wszystkie wymienione tu platformy oferują podobny zakres integracji i upraszczają obliczanie podatków. Możesz wybrać tę, która jest dla Ciebie odpowiednia, na podstawie cennika – zwłaszcza jeśli jesteś hodlerem lub inwestorem długoterminowym, ponieważ w Twoim przypadku obliczenia nie będą skomplikowane i można je wykonać w ramach oferowanych planów DIY.

Aktywni traderzy wybierają platformy oferujące największą liczbę integracji z automatyczną synchronizacją przez API między giełdami i portfelami, uzgadnianie w czasie rzeczywistym oraz integracje API do automatycznej synchronizacji danych między wieloma platformami, co eliminuje konieczność ręcznej pracy. Z wyjątkiem Bear Tax, pozostałe platformy wymienione tutaj są zintegrowane z TurboTax, co pozwala bezpośrednio składać zeznania podatkowe – co jest przydatne dla podatników w Stanach Zjednoczonych.

Użytkownicy z niewielką wiedzą o podatkach mogą skorzystać z usług profesjonalnych oferowanych przez te platformy, aby bez problemu spełnić wymogi podatkowe.

Często zadawane pytania

Przeczytaj również:

• 5 najlepszych platform do copy tradingu we Włoszech
• Najlepsze płatne i DARMOWE boty do handlu kryptowalutami w 2022 roku
• 5 najlepszych banków przyjaznych kryptowalutom
• 5 najlepszych portfeli kryptowalutowych w Nowej Zelandii
• 4 najlepsze darmowe boty tradingowe open source