SWIFT recorre a 17 bancos para testar pagamentos com depósitos tokenizados

Resumo

• A SWIFT inicia projetos-piloto de depósitos tokenizados com 17 parceiros bancários globais.

• O livro-razão visa pagamentos transfronteiriços mais rápidos, 24/7, através dos bancos.

  

• Os bancos irão testar transferências em tempo real utilizando depósitos tokenizados regulamentados.

• A SWIFT mantém a liquidação vinculada aos sistemas financeiros e controles existentes.

• O projeto-piloto dá impulso ao esforço dos bancos por infraestruturas de pagamento digital.

A SWIFT colocou o seu livro-razão baseado em blockchain em uso inicial, com 17 bancos a preparar testes piloto em tempo real para pagamentos com depósitos tokenizados. O projeto visa transferências transfronteiriças 24/7 através de canais bancários regulamentados. Marca também um novo passo rumo à movimentação de valor digital dentro dos controles financeiros existentes.

SWIFT introduz depósitos tokenizados em testes bancários em tempo real

A SWIFT afirmou que o livro-razão partilhado suportará depósitos tokenizados emitidos pelos bancos nas instituições participantes. O sistema ajudará os bancos a mover fundos para os clientes durante a noite e aos fins de semana. A liquidação final continuará a ocorrer através dos sistemas de pagamento existentes.

O livro-razão atua como uma camada de orquestração segura entre os bancos e os seus próprios livros-razão. Não substitui as verificações atuais de conformidade, crédito, risco ou controlo. Agiliza a movimentação de pagamentos, mantendo intactos os padrões bancários existentes.

A SWIFT desenvolveu o livro-razão em nove meses, com contributos de instituições financeiras globais. A plataforma expande a sua rede existente para pagamentos digitais regulamentados. Assim, os bancos podem testar transferências baseadas em blockchain sem abandonar a infraestrutura financeira familiar.

Dezassete bancos globais aderem ao projeto-piloto

O grupo inicial do projeto-piloto inclui bancos de seis continentes e dos principais mercados financeiros. A lista inclui HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS e Standard Chartered. Inclui também BNY, Wells Fargo, Lloyds Bank, OCBC, UOB, MUFG, Mashreq, FAB, FirstRand e Itaú Unibanco.

A SWIFT informou que os bancos prepararão transações em tempo real durante a fase controlada de lançamento. O projeto-piloto focar-se-á em pagamentos transfronteiriços utilizando depósitos tokenizados. Como resultado, os bancos poderão avaliar a velocidade, os benefícios de liquidez e a adequação operacional.

O projeto-piloto oferece aos bancos uma via prática para o dinheiro tokenizado. Suporta também a demanda corporativa por acesso mais rápido a pagamentos através de fusos horários. Conecta os depósitos digitais aos sistemas confiáveis que os bancos já utilizam.

Redes bancárias avançam para liquidação 24/7

A SWIFT já processa pagamentos em mais de 200 mercados através da sua rede global de mensagens. Afirma que 75% dos pagamentos chegam aos bancos beneficiários dentro de 10 minutos. Muitos pagamentos chegam também em segundos através das suas infraestruturas atuais.

O novo livro-razão baseia-se nessas melhorias e apoia objetivos mais amplos do G20 para pagamentos transfronteiriços. A SWIFT planeia também uma estrutura de pagamentos de retalho com taxas mais claras e entrega integral do valor. Em conjunto, estas atualizações visam melhorar a velocidade, a transparência e a consistência.

Esta medida ocorre enquanto os grandes bancos testam mais infraestruturas de ativos digitais. Um consórcio bancário separado planeia uma rede de depósitos tokenizados para o início de 2027. Os projetos de títulos tokenizados estão também a crescer na infraestrutura tradicional do mercado.

A SWIFT planeia expandir as funções e a disponibilidade do livro-razão após a primeira fase. O projeto poderá mais tarde suportar moeda programável e outros usos regulamentados de finanças digitais. Por agora, o foco permanece nos pagamentos com depósitos tokenizados em tempo real entre bancos.

O artigo "SWIFT seleciona 17 bancos para testar pagamentos com depósitos tokenizados" foi publicado primeiro no CoinCentral.