Генеральный директор Sumsub предупреждает: мошенничество с ИИ опережает compliance

Спрос на крипто-комплаенс резко растёт, поскольку ИИ-мошенничество развивается быстрее, чем компании успевают реагировать, говорит генеральный директор Sumsub Эндрю Север.

Крипто-комплаенс-компании фиксируют резкий рост спроса, поскольку ИИ-атаки мошенников становятся быстрее, изощрённее и труднее для остановки. Сооснователь и генеральный директор Sumsub Эндрю Север сообщил на Consensus Miami, что мошенничество развивается быстрее, чем отрасль успевает реагировать.

«Раньше главными критериями были скорость верификации и коэффициент конверсии, — сказал Север. — Сегодня большинство компаний ставят во главу угла точность верификации». Число высококачественных ИИ-атак мошенников на крипто выросло на 180% год к году: сложные атаки теперь используют дипфейки, синтетические личности и автоматизированные фишинговые сети, способные обходить стандартные системы верификации.

Что движет ростом спроса на комплаенс

Север предупредил, что злоумышленники теперь используют большие языковые модели для запуска тысяч персонализированных фишинговых атак в минуту, имитируя легитимные биржи без обнаруживаемых ошибок. «Представьте злоумышленника, пытающегося проникнуть в систему с помощью дипфейка. Если попытка проваливается, через две минуты он пробует снова», — сказал он.

Согласно отчёту Sumsub «Состояние криптоиндустрии 2026», лишь 23% крипто-компаний в настоящее время готовы соблюдать предстоящие требования в области идентификации и противодействия мошенничеству. Север отметил, что 72% компаний сообщили Sumsub о готовности изменить внутренние процессы комплаенса под давлением обстоятельств.

По данным Chainalysis, объём незаконных крипто-операций достиг 154 млрд $ в 2025 году — рост на 162% по сравнению с предыдущим годом; объёмы увеличивают как мошенники, так и санкционированные организации. Масштаб проблемы подталкивает комплаенс-команды к автоматизированным системам.

Как отрасль реагирует

В марте Chainalysis запустила ИИ-агентов блокчейн-аналитики, призванных справляться с растущей нагрузкой рыночных оповещений для комплаенс-команд: они сортируют задачи, собирают контекст и предоставляют выводы быстрее, чем аналитики-люди, работающие в одиночку. Эммануэль Маро, вице-президент по продуктам Chainalysis, заявил, что компания стремится «максимально автоматизировать задачи своих клиентов».

Отказ Министерства юстиции США от правоприменения в сфере крипто в начале 2026 года, на который обратили внимание сенаторы, ссылаясь на те же данные Chainalysis, создал дополнительное давление на комплаенс-команды частного сектора, вынужденные заполнять пробел, образовавшийся из-за сокращения федерального надзора.