Кредитный союз NASA Federal удостоен награды Celent Model Risk Manager за платформу DataVisor на базе ИИ с мониторингом рисков в реальном времени

DataVisor, нативная ИИ-платформа для принятия решений в реальном времени в области предотвращения мошенничества и финансовых преступлений, объявила о том, что её клиент — NASA Federal Credit Union (NASA FCU) — получил награду Celent Model Risk Manager of the Year. Celent, глобальная исследовательская и консультационная компания в сфере финансовых услуг, отметила NASA FCU за модернизацию системы предотвращения мошенничества и ПОД/ФТ с помощью единой нативной ИИ-платформы FRAML в реальном времени. Заменив устаревшее решение на DataVisor, NASA FCU сократила операционные расходы на 50–60%, одновременно достигнув значительных улучшений в области обнаружения мошенничества, сокращения ложных срабатываний, времени проверки и подачи отчётов SAR — благодаря сочетанию унифицированных данных, принятия решений в реальном времени, машинного обучения и ИИ-агентов.

Читать далее на Fintech : Глобальное интервью Fintech с Робом Янгом, управляющим директором – Великобритания в InDebted

«В NASA Federal инновации — это создание лучшего опыта для наших членов и повышение эффективности нашей организации», — сказал Даг Нахас, главный операционный директор NASA Federal Credit Union. «DataVisor позволил нам активнее внедрять ИИ и автоматизацию, расширяя наши возможности по управлению рисками, повышению операционной эффективности и предоставлению нашим командам больше времени для обслуживания членов.»

«DataVisor помогает преодолеть старое разделение между мошенничеством и ПОД/ФТ в управлении рисками финансовых преступлений», — сказал Ян Уотсон, руководитель отдела исследования рисков в Celent. «Перестроив процессы адаптации, обнаружения и расследования NASA Federal Credit Union на единой платформе FRAML в реальном времени, они использовали машинное обучение, унифицированное управление делами, оптимизацию правил с помощью ИИ и нарративы SAR, генерируемые ИИ, работающие на основе общего интеллектуального уровня, для достижения чётких результатов: меньше ложных срабатываний, более точное обнаружение, более быстрые расследования, сокращённое время подачи отчётов SAR и ощутимая операционная экономия.»

Обслуживая более 244 000 членов по всему миру, NASA Federal Credit Union стремится помочь членам достичь финансового успеха на протяжении всей жизни благодаря исключительному сервису и инновационным финансовым решениям. По мере развития угроз финансовых преступлений кредитный союз инвестировал в технологии на базе ИИ, которые обеспечивают более быстрое принятие решений, оптимизацию операций и укрепление контроля рисков, одновременно предоставляя членам большую ценность.

Кредитный союз уже использовал DataVisor для обнаружения мошенничества, пользуясь преимуществами более гибкой архитектуры, ориентированной на данные. Раздельная работа систем мошенничества и ПОД/ФТ обходилась дороже и требовала дублирования отношений с поставщиками, интеграций и ручных передач. Этот контраст делал ограничения устаревшей среды ПОД/ФТ всё труднее оправдываемыми и создал предпосылки для более широкого перехода к FRAML. Отрасль давно признала преимущества объединения этих областей. Однако реализация полного потенциала FRAML требует унификации инфраструктуры и данных.

Для достижения этой цели учреждение расширило сотрудничество с DataVisor до более широкой модели FRAML. Единая платформа DataVisor объединила мошенничество, ПОД/ФТ, сторонние данные и поведенческие сигналы в единый интеллектуальный уровень, обеспечивая принятие решений в реальном времени. Платформа позволяет командам по борьбе с мошенничеством и ПОД/ФТ работать совместно для улучшения обнаружения, сокращения ручного труда, ускорения регуляторной отчётности и снижения затрат на платформу. ИИ-агенты DataVisor помогли NASA FCU перейти от ручных, трудоёмких процессов к оптимизации и отчётности с помощью ИИ. Результаты оказались значительными:

• Снижение ложных срабатываний ПОД/ФТ на 42% при сохранении 100% истинно положительных результатов.
• Сокращение времени ручной проверки на 41%, уменьшение накопленных задач с дней до часов.
• Повышение точности обнаружения мошенничества на 20%.
• Сокращение времени подачи отчётов SAR на 90% благодаря генерации нарративов с помощью ИИ.

«Финансовые учреждения больше не могут полагаться на разрозненные системы борьбы с мошенничеством и ПОД/ФТ, созданные для другой эпохи», — сказал Патрик Харр, генеральный директор DataVisor. «NASA Federal Credit Union воспользовался возможностью модернизироваться на единой нативной ИИ-платформе, которая обеспечивает принятие решений в реальном времени, более точное обнаружение, большую операционную эффективность и лучший опыт для членов. Мы гордимся партнёрством с ними, поскольку они продолжают лидировать в отрасли в области современного предотвращения мошенничества и финансовых преступлений.»

Больше аналитики Fintech : Сдвиг ИИ в борьбе с мошенничеством: почему банкам нужна новая стратегия

[Чтобы поделиться своими мыслями с нами, пишите на psen@itechseries.com ]